14/02/2025
Patrimoine Online
Patrimoine Online de Février 2025 à Caen
Mathieu Sanlaville et Simon Couturier, dirigeants de Norma Conseils, étaient les invités de la rédaction.
février 2025
Retraite : le débat interdit entre capitalisation et répartition
Répartition et capitalisation ont chacun leurs mérites et leurs risques. Mais si bâtir un programme de capitalisation à l’échelle nationale prendrait du temps, le pays a-t-il réellement les moyens de continuer à s’en passer compte tenu de sa réalité démographique, s’interroge Vivien Levy-Garboua.
14/02/2025
Gestion d'actifs
Dorval AM va intégrer le giron de Natixis Wealth Management
Natixis Investment Managers transfère sa participation dans le gérant spécialisé en actions européennes et stratégies flexibles au sein de sa division Wealth management. Frédéric Ponchon remplace Jean-François Baralon à la tête de Dorval.
14/02/2025
Patrimoine Online
Claire Balva : «MiCa apporte plus de clarté aux CGP sur les acteurs cryptos»
Le règlement Markets in Crypto-assets (MiCa) harmonise les règles au niveau européen. Mais des différences d’interprétation du texte demeurent entre les différents régulateurs.
14/02/2025
Les fonds actions France à la loupe #111
Après une année 2024 finalement décevante, la catégorie reprend (un peu) de couleurs, mais la situation économique du pays et la stratégie de la Banque centrale européenne sera déterminante pour une poursuite du mouvement.
14/02/2025
Droit
Fenêtre sur cour (février 2025)
Retrouvez les récentes décisions de justice importantes dans l’univers de la gestion de patrimoine.
14/02/2025
Le biais de représentativité, un nouvel éléphant dans la pièce pour les investisseurs
Le graphique du mois - Ce biais qui nous amène à juger la probabilité d’un événement en fonction de sa similitude avec des stéréotypes est synonyme de risques.
13/02/2025
Patrimoine Online
"Nous aidons les entreprises à accéder à une défense de qualité"
Nessim Ben Gharbia a interrogé Alexandre Lercher, analyste litigation chez IVO Capital Partners, sur cette classe d’actifs méconnue.
13/02/2025
Fonds
Muzinich lance un Eltif de dette privée en Italie
L'équipe de gestion sera dirigée par Carlo Bosco, qui est basé à Milan.
13/02/2025
Patrimoine Online
La Minute Com - Créer sa fiche Google
76% des internautes s'arrêtent aux trois premières fiches d'établissements Google dans leurs recherches. D'où l'importance de peaufiner celle de son cabinet. Paul Hag de Com des CGP vous dit comment faire.
13/02/2025
Crypto
Spiko distribue ses fonds monétaires tokenisés sur Etherlink
Après Ethereum, la franco-française fintech choisit une autre blockchain publique pour diffuser ses deux Opcvm.
13/02/2025
Banque
Le surendettement est de retour en France
Comme l'année précédente, le nombre de dossiers déposés en 2024 est en hausse mais la Banque de France considère la situation sous contrôle.
13/02/2025
ETF
CaixaBank et Amundi s’associent pour lancer une gamme d’ETF
La gamme de fonds, baptisée Lifecycle, inclut un mécanisme d’ajustement progressif et automatique de leur allocation en fonction de l’évolution des profils de risque des épargnants.
13/02/2025
ETF
Invesco lance deux ETF exposés aux CLO les mieux notés
Au moins 80% des titres de dette CLO dans lesquels ces ETF seront investis seront notés AAA.
13/02/2025
Assurance vie
Liquidation de FWU : les épargnants peuvent déclarer leur créance jusqu’en janvier 2028
L’assureur luxembourgeois placé en liquidation judiciaire distribuait plus de 30.000 contrats en France.
13/02/2025
Un nouveau cycle prometteur pour l’immobilier et les actifs réels
La baisse des taux dans la zone euro devrait renforcer la reprise en 2025, qu'elle ne fera ensuite qu'accélérer...
13/02/2025
Patrimoine Online
Marchés US, SCPI et non coté en assurance vie : les 3 actus de Mathieu Sanlaville et Simon Couturier
Les deux dirigeants de Norma Conseils, cabinet de gestion de patrimoine basé à Saint-Contest dans le Calvados, ont décrypté l’actualité de la gestion de patrimoine.
Amundi lance un fonds obligataire à impact
Le véhicule investit dans des obligations vertes des entreprises.
12/02/2025
Crowdfunding
Le crowdfunding s'inscrit en repli pour la deuxième année consécutive
La collecte globale a reculé d’un peu plus de 17% en 2024, plombée par les déboires des acteurs immobiliers qui subissent entre 4% et 6% de projets en perte définitive. Les énergies renouvelables ne parviennent pas à compenser mais ont mieux résisté. Le don est le seul segment à progresser.
12/02/2025
Conformité
Tracfin et la Chancellerie intensifient la lutte contre les sociétés « lessiveuses »
Plus de 400 sociétés ont été signalées à la Justice entre août 2023 et décembre 2024.
12/02/2025
CGP
Intencial Patrimoine et Alpheys fusionnent
Cette opération intervient quelques mois après la finalisation du rachat de l'intégralité du capital d'Alpheys par Apicil. Le nouvel ensemble opérant sous la marque Intencial Patrimoine pèse plus de 13,5 milliards d'euros d'encours.
12/02/2025
Fiscalité
Paris augmente les « frais de notaire » à partir du 1er avril 2025
Cette majoration relève le plafond des taxes sur les transactions immobilières de 4,5% à 5%.
12/02/2025
Epargne
Spirica s’associe à PERmute pour fluidifier les transferts des PER
Lancée en 2023, la jeune fintech propose d’entièrement automatiser le processus de transfert des contrats entre assureurs et réduit les interventions nécessaires pour chaque demande.
12/02/2025
Fusions-acquisitions
Le PDG de Goldman Sachs est ouvert à des acquisitions dans la gestion d’actifs et de patrimoine
La banque américaine se montrerait cependant très sélective sur mes dossiers.
11/02/2025
ESG
LFDE commercialise un fonds actions biodiversité en Suisse
La Financière de l’Échiquier (LFDE) annonce la commercialisation du fonds Tocqueville Biodiversity ISR en Suisse, selon Allnews. Lancé en 2022 en France, ce véhicule investit dans des entreprises mondiales qui s’engagent à réduire leur impact ou qui fournissent des solutions pour la préservation de la biodiversité. Il cible quatre thématiques : l’agriculture et l’alimentation durables, l’économie circulaire, les bâtiments verts, ainsi que les solutions et services environnementaux.
11/02/2025
Fiscalité
Des députés remettent sur la table l’impôt sur le patrimoine des ultrariches
S’inspirant des travaux de l’économiste Gabriel Zucman, une proposition de loi souhaite instaurer un « un impôt plancher sur la fortune (IPF) » sur les contribuables possédant plus de 100 millions d’euros de patrimoine.
11/02/2025
L’AMF transige avec La Financière investissement et son dirigeant à hauteur de 100.000 euros
L’accord conclu solde des poursuites portant sur des insuffisances du dispositif de connaissance client, des défaillances en matière d’information sur les risques des investissements conseillés et des manquements sur le dispositif anti-blanchiment.
11/02/2025
Epargne
L'UFF se met à disposition de la clientèle internationale
La banque spécialisée dans la gestion de patrimoine lance un nouveau service de planification patrimoniale et successorale dédié à la clientèle internationale.
10/02/2025
Private Equity
J.P. Morgan AM lance son premier fonds Eltif
Ce véhicule investit dans une quinzaine de sous-secteurs couvrant plusieurs classes d’actifs alternatifs.
10/02/2025
Pierre papier
La crise des fonds immobiliers entre dans une nouvelle étape
Près de la moitié des SCPI ont diminué leur dividende l’an dernier. En moyenne, il a reculé de 3% et la collecte brute de 38%. L’hémorragie des SCI s’accentue, aggravée par la défiance des assureurs et les incertitudes réglementaires portant sur ces véhicules. Quant aux OPCI, plus rien ne semble pouvoir enrayer leur déclin.