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janvier 2023

12/01/2023
Assurance vie

Assurance vie : l’Afer annonce un rendement de 2,01%

Très attendue, l’Afer a publié jeudi le rendement de son fonds en euros. L’association aux 753.000 adhérents et aux 55 milliards d’euros d’encours a servi une rémunération de 2,01% à ses assurés en 2022 après 1,7% en 2021. L’Afer a pioché 94 millions d’euros dans ses réserves et sa provision pour participation aux bénéfices (PPB) s'élève à 326 millions d’euros à fin 2022.
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11/01/2023

Coinhouse enterre ses livrets crypto

L'opérateur ne repartira pas sur une offre similaire mais travaille à une autre solution de rendement pour remplacer les livrets crypto, victimes de l’effet domino lié à la faillite de la plateforme FTX.
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10/01/2023
Epargne

Les Français continuent de sur-épargner pour se protéger

Bien qu’il soit redescendu à 16,7% l’année dernière après un pic à 21% en 2020, le taux d’épargne des ménages est toujours très fort. Il devrait repartir à la hausse cette année compte tenu de la dégradation de la conjoncture qui inquiète les particuliers.
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10/01/2023

«Il faut permettre aux notaires de devenir fiduciaires»

L'Agefi Actifs consacre une série de trois vidéos à la fiducie pour décortiquer ce contrat singulier. Dans ce troisième et dernier épisode, Sophie Thibert-Belaman, membre de l'équipe du 118e Congrès des notaires de France, détaille les propositions du Congrès, qui visent à intégrer les notaires dans les professions pouvant exercer le rôle de fiduciaire et à autoriser la fiducie libéralité sous certaines conditions.
10/01/2023

Les fonds activistes toujours à l'affût de nouvelles cibles en Europe

En Europe, 52 nouvelles sociétés ont été visées par des fonds activistes en 2022, soit plus de 341 entreprises contre moins de 300 fin 2021, selon une étude réalisée par le cabinet d’avocats Skadden et Activistmonitor, dévoilée par les Echos. La France a connu seulement trois nouvelles campagnes contre 25 au Royaume-Uni et huit en Allemagne. Il s’agit de Saint-Gobain avec Bluebell Capital, Ipsos avec cinq investisseurs français et Atos avec Sycomore AM. 2023 devrait être tout autant dynamique selon l'étude.
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10/01/2023
Fonds

Emergence soutient des fonds d’Amiral Gestion et de Montpensier

Emergence et NewAlpha Asset Management, gérant délégataire de la Sicav de place, annoncent les quatrième et cinquième investissements du compartiment «Emergence techs for good» dans les fonds Sextant Tech d’Amiral Gestion et Aesculape SRI de Montpensier Finance. Chacun reçoit environ 20 millions d’euros. Ce compartiment, créé à l’été 2022 et éligible à l’initiative Tibi, avait collecté 100 millions d’euros pour participer au financement des entreprises technologiques disruptives cotées, en France et en Europe. Il est déjà investi dans des fonds d’Oddo BHF AM, Financière Arbevel et Edmond de Rothschild AM. Grâce à l’apport d’Emergence, le fonds Sextant Tech d’Amiral Gestion atteint 40 millions d’euros, tandis que Aesculape SRI, fonds santé chez Montpensier, se monte à 65 millions d’euros (au 20 décembre 2022).
10/01/2023

Américains accidentels: les Etats-Unis font un geste

Le Département d’Etat américain (DOS), chargé des relations internationales, a déclaré qu’il avait l’intention de faire passer les frais de renonciation à la citoyenneté américaine de 2.350 dollars à 450 dollars. Cette déclaration figure dans une réponse faite au tribunal du District de Columbia qui oppose le DOS à l’Association des Américains Accidentels, constituée de personnes qui ont hérité de manière fortuite de la nationalité américaine sans avoir d’attache à ce pays. Le 31 décembre dernier, le département du Trésor américain avait déjà publié des textes visant à assouplir les obligations de déclaration des banques étrangères concernant ces citoyens n’ayant, pour beaucoup, pas résidé durablement aux Etats-Unis.
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09/01/2023

Lazard Frères Gestion unifie ses directions commerciales institutionnelles et gestion privée

Lazard Frères Gestion a annoncé ce 9 janvier la création d’une direction du développement commercial qui chapeautera les clientèles institutionnelles et gestion privée. Ce poste a été attribué à Sophie de Nadaillac, associée-gérante, qui dirige déjà le développement commercial pour la gestion privée. Elle récupère les attributions de Jean-Jacques de Gournay, associé-gérant, directeur du développement de la gestion institutionnelle, qui quitte l’entreprise pour se consacrer à des activités de philanthropie et de conseil. Dans le cadre de ses nouvelles fonctions, Sophie de Nadaillac sera responsable de la stratégie commerciale de Lazard Frères Gestion, mais aussi des sujets liés au développement de l’entreprise (ouverture de nouvelles succursales en régions ou à l’étranger, opportunités de croissance externe, sans préjuger de l’éventuelle survenue de ces projets à l’avenir). Elle intègre à ce titre le comité international « Sales & Marketing Management » de Lazard Asset Management, où elle représentera Lazard Frères Gestion. Sophie de Nadaillac a rejoint le groupe Lazard en 1995, initialement au sein du département Conseil en Fusions et Acquisitions de Lazard Frères à Paris, avant de devenir en 2007 directrice du développement de la gestion privée de Lazard Frères Gestion.
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09/01/2023

Deux nouvelles nominations chez Milleis Banque Privée

Milleis a annoncé la nomination de deux directeurs d’Espaces Patrimoniaux à Lyon et Grenoble. Respectivement Charlène Pierot et Michaël Magnin-Lachaux. L’objectif de la banque privée est de renforcer ses équipes patrimoniales dans la région, précise un communiqué.
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09/01/2023

Marchés 2023 : la prudence s’impose pour aborder l’année qui vient

Si les banques centrales ont commencé à ralentir le rythme de hausse des taux et que les marchés anticipent déjà le pivot des politiques monétaires, le momentum impose toujours une grande prudence dans les allocations de portefeuilles. La récession qui vient devrait entraîner un recul des bénéfices de 5 à 10% et fragiliser la tendance haussière récente des marchés actions.,
09/01/2023
Réglementation

Une autre action collective attend H2O AM

Selon le JDD, une nouvelle action collective est envisagée par le cabinet d’avocats MyLeo contre la société de gestion H2O AM. Cette action devrait aussi concerner Natixis IM et BPCE auquel H2O AM est encore partiellement rattachée. La société de gestion françaises et ses dirigeants ont été condamnés à une amende record par l’Autorité des marchés financiers la semaine dernière. Selon le site Internet du cabinet d’avocats, l’action doit être lancée à la fin de la période de souscription si au moins 500 participants sont inscrits. La date limite d’inscription est fixée au 30 avril 2023.
09/01/2023

Mairead McGuinness favorable à l'interdiction des rétrocessions pour la vente de fonds

La commissaire européenne aux services financiers, à la stabilité financière et l’union des marchés de capitaux Mairead McGuinness est favorable à l’interdiction des rétrocessions dans la vente de produits financiers aux clients particuliers selon Reuters. L’agence a consulté une lettre datée du 21 décembre et envoyée par Mairead McGuinness au député européen Markus Ferber, farouchement opposé à une suppression généralisée des rétrocessions dans l’UE. Dans cette missive, la commissaire européenne écrit qu’une interdiction généralisée dans l’Union européenne des rétrocessions dans le cadre de la vente de produits financiers pourrait diviser le coût de ces produits par plus d’un tiers pour les investisseurs particuliers. Elle indiquetoujours envisager différentes options réglementaires; Pour Mairead McGuinness, le modèle de vente de fonds aux particuliers basé sur les rétrocessions signifie souvent que les produits financiers vendus sont plus chers que d’autres alternatives moins coûteuses disponibles sur le marché. Aussi la commissaire européenne affirme-t-elle que le conseil en investissement automatisé ne doit pas être cher. Selon Mairead McGuinness, proscrire les rétrocessions forcerait les banques à changer de modèle d’activité mais ne les empêcherait en rien de vendre leurs produits financiers et de réaliser des profits. Fin novembre, la commissaire européenne avait été l’une des destinataires d’une lettre conjointe de trois organisations(Better Finance, le Bureau européen des unions de consommateurs et Finance Watch). Celles-ci avaient réitéré leur demande d’interdire les rétrocessions dans la vente de produits financiers aux investisseurs particuliers dans l’UE et de suivre ainsi les exemples du Royaume-Uni et des Pays-Bas, précurseurs sur le sujet.

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