Generali Vie fait un pas vers les robo-advisors BtoB
L’assureur vie va déployer auprès de ses CGPI un outil d’aide à la construction de portefeuilles développé par Morningstar.
Olivier Pinaud
Generali Vie insiste sur le caractère «humain» de l’outil d’aide à la décision développé pour son propre compte par Morningstar France. Mais à l’instar des robo-advisors récemment adoptés par plusieurs assureurs-vie, ce conseiller numérique accessible par internet doit permettre aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) de faciliter et d’optimiser la construction du portefeuille de leurs clients. «Une fois le profil d’investisseur déterminé» via «deux questionnaires de tolérance», «le partenaire a la possibilité de sélectionner le contrat d’assurance vie ou de capitalisation de son choix pour créer une proposition à partir d’un portefeuille modèle ou d’un portefeuille personnalisé», explique Generali.
Avant d’être signé, le contrat peut être ajusté aux objectifs d’investissement du client. L’outil générera un reporting automatique, notamment les documents d’informations clés (DIC). Il sera connecté aux actes en ligne BtoB des CGPI fin 2017, précise l’assureur vie. Le client final n’aura donc pas directement la main sur l’outil, à la différence des solutions proposées par différents robo-advisors BtoC.
Multiplication des accords
Reposant sur les solutions de recherche et de classement de Morningstar, cet outil n’offre pas des «allocations automatisées comme la plupart des robo-advisors existant sur le marché», souligne Generali. Mais l’objectif reste toutefois le même : amplifier le passage de l’épargne des contrats d’assurance vie en euros vers les unités de compte.
Dans cette optique, le groupe de protection sociale Apicil a annoncé début juin avoir investi 2,2 millions d’euros au capital de la fintech Fundshop avec l’objectif de déployer progressivement ses solutions d’aides à l’allocation d’actifs auprès de ses différents canaux de distribution, dont les CGPI. Quelques jours plus tard, Aviva France a annoncé le lancement d’un robo-advisor BtoB, d’abord via le réseau du courtier Epargne actuelle. L’outil utilisé par la filiale française de l’assureur britannique a été développé par la start-up Fundvisory. BNP Paribas Asset Management va pour sa part déployer dans ses réseaux de banque détail et de banque privée les solutions de Gambit, une fintech belge au capital de laquelle BNP Paribas a acquis une participation majoritaire.
Un évènement L’AGEFI
AM TECH DAY
Plus d'articles du même thème
-
Qileo lance le compte pro éthique
Une nouvelle banque digitale voit le jour pour occuper le créneau de la responsabilité environnementale avec un package qui ne finance que des projets à impact écologique. -
Pennylane lève 75 millions d’euros pour rafler le marché des TPE-PME
La comptatech compte accélérer son développement technologique et commercial afin d’attirer un maximum d’experts-comptables et leurs clients avant le passage à la facturation électronique. -
Plaid voit sa valorisation fondre de moitié lors de son dernier tour de table
La fintech a levé 575 millions de dollars, la valorisant 6,1 milliards de dollars, contre 13,4 milliards quatre ans plus tôt.
ETF à la Une
Les plus lus
- La Banque Postale débarque le patron de sa banque privée
- A la Société Générale, Slawomir Krupa se prépare à la taylorisation des banques
- La Société Générale prend le risque d'une grève en France fin mars
- Une nouvelle restructuration à la Société Générale ne plairait pas aux investisseurs
- Le CCF a perdu une centaine de millions d’euros l’an dernier
Contenu de nos partenaires
A lire sur ...
-
Pénuries
En combat air-air, l'aviation de chasse française tiendrait trois jours
Un rapport, rédigé par des aviateurs, pointe les « vulnérabilités significatives » de la France en matière de « supériorité aérienne », décrivant les impasses technologiques, le manque de munitions et les incertitudes sur les programmes d'avenir -
Escalade
L'armée algérienne passe à la dissuasion militaire contre la junte malienne
La relation entre Alger et Bamako ne cesse de se détériorer ces derniers mois alors qu'ex-rebelles et armée malienne s'affrontent à la frontière algérienne -
En panne
Pourquoi les Français n’ont plus envie d’investir dans l’immobilier
L’immobilier était le placement roi, celui que l’on faisait pour préparer sa retraite, celui qui permettait aux classes moyennes de se constituer un patrimoine. Il est tombé de son piédestal. La faute à la conjoncture, à la hausse des taux, à la chute des transactions et à la baisse des prix, mais aussi par choix politique : le placement immobilier a été cloué au pilori par Emmanuel Macron via une fiscalité pesante et une avalanche de normes et d’interdictions
