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Toute l'actualité Banque et Assurance

novembre 2021

Crédit agricole, siège à Montrouge

Le Crédit Agricole publie un résultat en hausse et acquiert Olinn

Le Crédit Agricole SA a publié des résultats qui se situent à un plus haut historique, aussi bien pour le troisième trimestre que pour les neuf premiers mois de l’année. Le Crédit Agricole a fait part de son intention de distribuer un dividende exceptionnel de 40 centimes lors des paiements des dividendes 2021 et 2022. Cette somme, qui correspond au solde des montants non versés en 2019, sera versée sous réserve d’une proposition du conseil d’administration du Crédit Agricole aux assemblées générales de 2022 et 2023.
Assurance

La facture cat nat devrait doubler d’ici à 2050

Vigilance. Le coût que pourraient atteindre les sinistres dus aux événements climatiques en France pourrait atteindre 143 milliards d’euros en cumulé entre 2020 et 2050, selon les estimations de la Fédération française des assurances (FFA). Ce montant traduirait un quasi-doublement (+93 %) par rapport à la période 1989-2019. Si cet accroissement s’explique principalement par l’enrichissement global du pays (53 %), le changement climatique y contribue à hauteur de 35 %. Le montant des sinistres liés à la sécheresse pourrait notamment tripler et atteindre 43 milliards d’euros à horizon 2050. Le coût des tempêtes risque par ailleurs d’augmenter de 46 %, à 46 milliards d’euros, tandis que celui des inondations grimperait de 81 %, à 50 milliards d’euros, avertit la FFA. Les submersions marines conduiraient à une augmentation de 4 milliards d’euros des sinistres cumulés d’ici à 2050.
Assurance

Charbonneux

Mieux vaut tard que jamais. BNY Mellon a décidé, le 5 novembre, de ne plus financer le groupe indien Adani en Australie, où ce dernier développe le projet Carmichael, une mine de charbon géante. La controverse ne date pourtant pas d’hier puisqu’il y a un an déjà, Amundi et d’autres gérants d’actifs avaient vendu des obligations vertes émises par l’une des banques d’Adani. C’est le Financial Times qui a révélé, la semaine dernière, des projets de contrats de financement entre la filiale australienne de BNY Mellon et le groupe indien. Alors qu’au même moment, la banque américaine s’apprêtait à rejoindre l’initiative « net zero » annoncée en grande pompe par Mark Carney à la COP26 de Glasgow.
Réglementation

60

C’est le nombre de comités d’audit interrogés par le Haut conseil du commissariat aux comptes (H3C) pour son évaluation de leurs travaux. Un échantillon tiré au sort devant refléter la diversité des entités d’intérêt public françaises (EIP). Le gendarme de l’audit précise qu’il ne verbalisera pas : son rapport, attendu en juin prochain, avant consolidation européenne, vise à identifier anonymement les bonnes pratiques, pas à sanctionner les contrevenants. Bruxelles a en parallèle annoncé une revue plus globale de l’écosystème de l’audit, passant par une toute prochaine consultation avant éventuelle proposition législative d’ici à fin 2022.
Réglementation

S&P remonte la note de Deutsche Bank d’un cran

L’agence de notation S&P Global Ratings vient de relever la note de crédit à long terme de Deutsche Bank de BBB+ à A-, assortie d’une perspective stable. Ce relèvement d’un cran fait suite à des annonces dans le même sens de la part de Moody’s et Fitch ces dernières semaines. La décision «indique que la restructuration opérationnelle lancée en 2019 est en train de transformer Deutsche Bank en un groupe plus rentable», explique S&P dans un communiqué. La première banque allemande, qui a accumulé les pertes jusqu’en 2020, a signé au troisième trimestre un cinquième trimestre bénéficiaire d’affilée.

Barclays remanie son équipe de direction suite à la démission de Jes Staley

Barclays a annoncé mardi avoir nommé Paul Compton à la tête de ses activités de banque d’investissement, dans le cadre d’un remaniement plus large engagé après l’annonce du départ soudain du directeur général du groupe britannique. Début novembre, Barclays a annoncé que Jes Staley allait démissionner après les conclusions préliminaires de l’enquête menée par les régulateurs britanniques sur ses relations avec Jeffrey Epstein, qui s’est suicidé en 2019 avant son procès pour trafic sexuel de mineures. Ancien banquier de JPMorgan Chase, Paul Compton était jusqu’ici responsable des activités bancaires mondiales de Barclays et co-dirigeait la banque d’investissement du groupe aux côtés de C.S. Venkatakrishnan. Ce dernier a depuis été nommé directeur général de Barclays en remplacement de Jes Staley.

UniCredit enregistre ses pertes en Turquie

La banque italienne UniCredit a annoncé lundi soir qu’elle allait enregistrer une perte de 1,6 milliard d’euros dans ses comptes à la suite de la cession de ses parts dans la banque turque Yapi Kredi. Le groupe, qui avait signé en 2019 un accord prévoyant sa baisse progressive au capital en faveur de son partenaire Koç Holding, a vendu à ce dernier 18% du capital de Yapi Kredi au prix de 0,3 milliard d’euros au taux de change actuel. «Le solde de 2% devrait être vendu sur le marché», a ajouté UniCredit, qui s’attend à boucler au premier trimestre 2022 la vente de son bloc de 18% à Koç Holding. L’impact négatif sur les comptes est lié à la réévaluation de la réserve liée à cette participation, en raison de la dépréciation de la devise turque.

Munich Re réaffirme ses objectifs annuels

Le Covid continue de peser sur le secteur de la réassurance. Munich Re a relevé mardi ses prévisions de pertes liées à la pandémie à 800 millions d’euros pour l’année contre 700 millions précédemment. Malgré ces pertes et les fortes demandes d’indemnisation dues aux tempêtes en Allemagne et aux États-Unis, l’objectif de bénéfice de 2,8 milliards d’euros pour 2021 « reste à portée de main », a déclaré le directeur financier Christoph Jurecka. Au troisième trimestre, le réassureur allemand a dégagé un bénéfice net de 366 millions d’euros,inférieur aux prévisions des résultats préliminairesqui planchaient sur des gains d’environ 400 millions d’euros. Des pertes plus élevées qu’anticipées dans le segment vie et santé liées au Covid (170 millions d’euros) ont freiné le résultat.
Réglementation

L’AMF inflige une amende de 300.000 euros à XTB

La commission des sanctions de l’AMF vient de prononcer un avertissement et une sanction pécuniaire de 300.000 euros à l’encontre de la société polonaise X-Trade Brokers Dom Maklerski (XTB) pour des manquements à ses obligations professionnelles au titre de l’activité de sa succursale française. Le Collège demandait un avertissement et 400.000 euros d’amende. Le gendarme boursier reproche à XTB trois séries de manquements dans la commercialisation de contracts for difference (CFD). Notamment en s’adressant des clients susceptibles d’être non professionnels, en ne précisant pas clairement les risques de perte en capital, et en contournant les mesures de restriction de vente prises par l’AMF.
Réglementation

Rothschild & Co profite du boom des fusions

La banque d’affaires Rothschild & Co a enregistré au troisième trimestre des revenus de 667 millions d’euros, un niveau inédit en croissance de 65% sur un an. Pour les neuf mois à fin septembre, les revenus du groupe dépassent les 2 milliards. L’envolée des fusions et acquisitions porte le chiffre d’affaires du groupe, puisque l’activité de conseil financier a engrangé 464 millions d’euros de commissions, en hausse de 77% sur un an. «Les revenus du quatrième trimestre dev[raie]nt être particulièrement élevés», ajoute le groupe. Dans la banque privée et la gestion d’actifs, la collecte nette (+0,9 milliard), le rachat de Pâris Bertrand (+6,4 milliards) et un léger effet marché ont poussé les actifs sous gestion à 95,3 milliards à fin septembre, tandis les revenus du pôle ont progressé de 29% à 151 millions d’euros de revenus.

S&P relève la note de Deutsche Bank d’un cran

L’agence de notation S&P Global Ratings vient de relever la note de crédit à long terme de Deutsche Bank de BBB+ à A-, assortie d’une perspective stable. Ce relèvement d’un cran fait suite à des annonces dans le même sens de la part de Moody’s et Fitch ces dernières semaines.

Barclays remanie son équipe de direction après la démission de Jes Staley

Barclays a annoncé mardi avoir nommé Paul Compton à la tête de ses activités de banque d’investissement, dans le cadre d’un remaniement plus large engagé après l’annonce du départ soudain du directeur général du groupe britannique. Début novembre, Barclays a annoncé que Jes Staley allait démissionner après les conclusions préliminaires de l’enquête menée par les régulateurs britanniques sur ses relations avec Jeffrey Epstein, qui s’est suicidé en 2019 avant son procès pour trafic sexuel de mineures.

UniCredit prend ses pertes en Turquie

La banque italienne UniCredit a annoncé lundi soir qu’elle allait enregistrer une perte de 1,6 milliard d’euros dans ses comptes à la suite de la cession de ses parts dans la banque turque Yapi Kredi. Le groupe, qui avait signé en 2019 un accord prévoyant sa baisse progressive au capital en faveur de son partenaire Koç Holding, a vendu à ce dernier 18% du capital de Yapi Kredi au prix de 0,3 milliard d’euros au taux de change actuel.

Munich Re réaffirme ses objectifs annuels malgré les conséquences du Covid

Le Covid continue de peser sur le secteur de la réassurance. Munich Re a relevé mardi ses prévisions de pertes liées à la pandémie à 800 millions d’euros pour l’année contre 700 millions précédemment. Malgré ces pertes et les fortes demandes d’indemnisation dues aux tempêtes en Allemagne et aux États-Unis, l’objectif de bénéfice de 2,8 milliards d’euros pour 2021 « reste à portée de main », a déclaré le directeur financier Christoph Jurecka.

Intesa Sanpaolo lorgne vers la Suisse pour grandir en banque privée

Intesa Sanpaolo pourrait considérer d’autres petites acquisitions dans le domaine de la banque privée en Suisse, a déclaré lundi le directeur général Carlo Messina à Blooomberg TV. La première banque italienne, qui a dépassé les attentes au troisième trimestre avec un bénéfice net de 983 millions d’euros, est déjà active sur ce marché. En fin d’année dernière, elle a racheté la banque privée suisse Reylavant d’annoncer en septembre 2021 l’acquisition de la compagnie de Banque Privée Quilvest (CBPQ). Le groupe transalpin revendique son modèle de bancassurance dans lequel elle voit des passerelles entre l’assurance, la gestion d’actifs et la banque privée. Première banque privée en Italie avec 327 milliards d’euros sous gestion, elle atteint la sixième place au niveau européen.

Citigroup déboursera jusqu'à 1,5 milliard de dollars pour fermer son réseau en Corée

La banque américaine Citigroup comptabilisera des charges de 1,2 milliard à 1,5 milliard de dollars en lien avec son projet de fermeture de son activité de banque de détail en Corée du Sud, selon un document réglementaire. Ces coûts concernent des indemnités de départs volontaires et seront comptabilisés sous forme de charges en 2021 et 2022. Citigroup avait annoncé en avril qu’il recentrerait ses activités de banque de détail en Asie et dans la zone Europe-Moyen-Orient-Afrique sur quatre marchés de la clientèle fortunée : Singapour, Hong Kong, les Emirats arabes unis et Londres. La banque compte réinvestir ces fonds dans d’autres activités plus rentables, comme la gestion de fortune et la banque de financement. Citigroup pourrait également augmenter la rémunération de ses actionnaires, au moyen d’une hausse du dividende ou de rachats d’actions, ont souligné ses dirigeants.
Réglementation

La BRI prolonge le mandat de ses dirigeants

Le conseil d’administration de la Banque des règlements internationaux (BRI) a décidé lundi de prolonger le mandat de ses dirigeants et de nomme Stefan Ingves vice-président. Agustín Carstens, le directeur général de la BRI, dont le mandat s’achevait en novembre 2022, pourra rester en poste jusqu’en juin 2025. Son adjoint Luiz Awazu Pereira da Silva, voit son mandat prolongé d’un an, à août 2023. A ces échéances respectives, les deux hommes seront atteints par la limite d'âge fixée à 67 ans. Stefan Ingves, gouverneur de la Banque de Suède, a été élu vice-président pour trois ans. La BRI favorise la coopération internationale sur les sujets de stabilité financière et monétaire, par exemple les monnaies digitales de banques centrales.
Réglementation

L'assureur canadien Definity compte lever plus d'un milliard de dollars lors de son IPO

L’assureur canadien Definity Financial Corp a déclaré lundi qu’il comptait lever jusque 1,25 milliard de dollars canadiens (866 millions d’euros) lors de son premier appel public à l'épargne. Definity, anciennement connue sous le nom de Economical Mutual Insurance Company, cherche à fixer le prix de son introduction en bourse entre 19 et 22 dollars canadiens par action, a indiqué la société. Elle prévoit de s’inscrire à la Bourse de Toronto sous le symbole «DFY» ces prochaines semaines. Definity, une société nouvellement formée en vertu de la Loi sur les sociétés d’assurances (Canada), sera la société mère d’Economical Mutual Insurance, qui est un assureur de dommages. Dans le cadre d’un processus appelé «démutualisation», Assurance Economical changera sa structure et passera d’une société d’assurance mutuelle à une entité autorisée à négocier publiquement.

Intesa Sanpaolo regarde vers la Suisse pour grandir en banque privée

Intesa Sanpaolo pourrait considérer d’autres petites acquisitions dans le domaine de la banque privée en Suisse, a déclaré lundi le directeur général Carlo Messina à Blooomberg TV. La première banque italienne, qui a dépassé les attentes au troisième trimestre avec un bénéfice net de 983 millions d’euros, est déjà active sur ce marché. En fin d’année dernière, elle a racheté la banque privée suisse Reylavant d’annoncer en septembre 2021 l’acquisition de la compagnie de Banque Privée Quilvest (CBPQ).

Citigroup paiera jusqu'à 1,5 milliard de dollars pour fermer son réseau en Corée

La banque américaine Citigroup comptabilisera des charges de 1,2 milliard à 1,5 milliard de dollars en lien avec son projet de fermeture de son activité de banque de détail en Corée du Sud, selon un document réglementaire. Ces coûts concernent des indemnités de départs volontaires et seront comptabilisés sous forme de charges en 2021 et 2022.
Réglementation

La Banque des règlements internationaux prolonge le mandat de ses dirigeants

Le conseil d’administration de la Banque des règlements internationaux (BRI) a décidé lundi de prolonger le mandat de ses dirigeants et de nomme Stefan Ingves vice-président. Agustín Carstens, le directeur général de la BRI, dont le mandat s’achevait en novembre 2022, pourra rester en poste jusqu’en juin 2025. Son adjoint Luiz Awazu Pereira da Silva, voit son mandat prolongé d’un an, à août 2023. A ces échéances respectives, les deux hommes seront atteints par la limite d'âge fixée à 67 ans.
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