14/11/2023
Réglementation
Retrait de supports dans les unités de comptes : BNP Paribas Cardif veut «atténuer quelques anomalies»
BNP Paribas Cardif souligne «une tendance de fond».
14/11/2023
Nominations
Patrick Felten prend la tête de l’association d’épargnants Asac
Il succède ainsi à Jacques Basset qui a quitté ses fonctions à la présidence après huit années passées à la tête de l’association.
14/11/2023
Family Office
Les actifs privés n'échappent pas aux travers des investisseurs français
Optimistes quant aux performances qu’ils peuvent en tirer, les investisseurs sont néanmoins peu préparés à adapter leur horizon de placement pour ces placements alternatifs illiquides.
13/11/2023
Droit
Les commissions garantissent un « conseil de qualité » pour tous les épargnants, estiment les intermédiaires
Ce modèle de rémunération vient rémunérer les coûts d'acquisition de la clientèle et de conseil, et ne saurait être considérés comme incitatif, affirment les distributeurs.
13/11/2023
Droit
Sur la responsabilité du CGP distributeur de contrats d’assurance-vie
Une décision récente de la Cour de cassation permet de préciser les conditions de la responsabilité du gestionnaire de patrimoine lorsqu’il commercialise des contrats d’assurance-vie.
11/11/2023
Epargne
Label ISR, le gouvernement frappe fort
En décidant de rejeter les énergies fossiles des fonds labellisés ISR, l'exécutif accroît la crédibilité du discours des conseillers en gestion de patrimoine.
11/11/2023
Tribunes
La réconciliation de l’économique et du social
En quête de performance et de sens, l'économie sociale et solidaire peut être une alternative pour allier responsabilité et rendement.
11/11/2023
Loïc Le Foll : «Notre croissance externe est entrée dans une phase très active»
Compte tenu de son importance au sein du groupe AG2R La Mondiale, la ligne métier « épargne patrimoniale » est appelée à croître encore. A la manœuvre, son responsable Loïc Le Foll entend faire vite et fort.
08/11/2023
ESG
Label ISR : La décision de Bruno Le Maire réjouit les intermédiaires
Le gouvernement a finalement suivi les recommandations faites par le comité du label ISR en excluant le gaz, le pétrole et le charbon des fonds labelisés. Il facilite ainsi le discours des conseillers en gestion de patrimoine en matière de finance durable.
06/11/2023
Epargne
Goodvest annonce une levée de fonds de 10 millions d’euros
Parmi les investisseurs figurent les fonds Ring Capital et Polytechnique Ventures, ainsi qu’ALM Innovation, le fonds d’investissement d’AG2R La Mondiale et quelques business angels.
01/11/2023
Epargne
Le succès du LEP va coûter cher aux banques
Délaissé depuis la crise de 2008, le Livret d’épargne populaire effectue un retour en grâce depuis deux ans, poussé par le gouvernement. Pour les banques, la facture pourrait gonfler de 1,4 milliard d’euros en deux ans.
31/10/2023
Epargne
Le mois de septembre confirme la baisse de régime de l’assurance-vie
L’incertitude des marchés et le durcissement des conditions de financement d’un bien immobilier pèsent sur le secteur et affectent l’épargne de long terme des Français.
30/10/2023
Retraite
Le produit paneuropéen d'épargne-retraite cherche encore sa place
Aucun acteur français n'a effectué une demande d'agrégation pour distribuer le nouveau support d'épargne retraite. Au niveau européen, seul un pays aurait déclaré avoir un acteur intéressé.
25/10/2023
Assurance vie
Observatoire Nortia : le retour en grâce du fonds euro
Le contexte géopolitique et économique incertain pousse les épargnants à se tourner vers le fonds euros au détriment des unités de compte dont la part continue de se réduire.
25/10/2023
Epargne
Les CGP européens se fient trop à leur intuition et à l’opinion de leurs clients pour déterminer le niveau de risque
Ils sont seulement 6% à considérer l’âge de l’investisseur comme un facteur «important» pour évaluer le niveau de risque qu'il peuvent supporter, selon une étude d’Oxford Risk.
24/10/2023
Assurance vie
L’Italie envisage de créer un fonds de garantie pour les assureurs-vie en difficulté
Les contours de cet instrument qui a pour but de protéger les assurés sont présentés dans un document préparatoire au budget de l’Etat italien, dans le sillage de la débâcle de la compagnie Eurovita.
24/10/2023
Epargne
Predictis et Partners Finance unissent leurs forces
Le courtier spécialiste des solutions patrimoniales, épargne retraite et prévoyance s’allie à Partners Finances pour compléter sa gamme de services avec notamment la gestion des crédits.
23/10/2023
Epargne
La collecte du livret A en septembre au plus bas depuis le début de l’année
Au courant du mois de septembre, les Français n'ont placé en net que 450 millions d’euros sur leur livret rouge. En ajoutant le Livret de développement durable et solidaire, la collecte n’atteint même pas un milliard d’euros.
23/10/2023
Epargne
Asselio s’attaque à l’épargne retraite en ligne
Le courtier lance une plateforme digitale dédiée aux courtiers de proximité et aux conseillers en gestion de patrimoine. Son offre se compose aujourd'hui d'un plan d'épargne retraite individuel et devrait s'étoffer dans les prochains mois.
23/10/2023
Retraite
Assurance vie : Le secteur doit se préparer à une transmission intergénérationnelle sans précédent
Les assurés de plus de 65 ans détiennent 40 % des actifs sous gestion actuels, soit 7.800 milliards de dollars, selon le rapport World Life Insurance 2023. Ces actifs devraient être transférés aux héritiers d'ici à 2040.
22/10/2023
Assurance vie
Abeille Vie écope d'une lourde amende pour défaut de lutte antiblanchiment
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution a infligé 3,5 millions d'euros d'amende à l'assureur-vie, gestionnaire du contrat Afer.
17/10/2023
Assurance vie
La Macif enrichit son offre patrimoniale
Le produit d’assurance-vie multisupport Jeewan Patrimoine s’étoffe avec une nouvelle unité de compte.
17/10/2023
Assurance vie
Corum l’Epargne lance son PER
Après le lancement d’un fonds euro en juillet 2023, puis d’un contrat de capitalisation en septembre, Corum l’Epargne enrichit son offre avec le plan d’épargne retraite (PER) Corum PERLife.
17/10/2023
Retraite
L’épargne salariale et l’épargne retraite tirent profit du contexte de marché
L’encours de ces dispositifs affiche une croissance de plus de 13% sur un an, pour atteindre 180 milliards d’euros, selon les chiffres de l’AFG.
16/10/2023
Retraite
Gedeon lance une plateforme digitale dédiée aux courtiers
L’insurtech propose un gain de temps aux professionnels distributeurs en digitalisant la souscription des plans d’épargne retraite obligatoire en entreprise.
13/10/2023
Nominations
Changement de direction chez Spirica
David Collignon, le directeur général depuis 2010, devrait quitter son poste d'ici à la fin de l'année. Il pourrait être remplacé par Anaïd Chahinian.
13/10/2023
Investissement
Les assureurs-vie européens sont optimistes face aux évolutions réglementaires à venir
La majorité d’entre eux estiment que les futures réformes, dont la révision de Solvabilité II, favoriseront l’investissement sur les marchés privés, selon une étude d’AlphaReal.
13/10/2023
Assurance vie
Le fonds en euros à la limite du hors-jeu
Les performances de fin d’année devront être au rendez-vous pour ne pas accentuer un effet de décollecte déjà ancré, après des années de stratégie tournée vers les unités de compte.
13/10/2023
Investissement
Guillaume Autier : «Les directives du superviseur sont contre-productives»
Alors que le marché de l'immobilier est mis à mal, le président de Meilleurtaux affiche de nouvelles ambitions tout en répondant sans langue de bois à ses détracteurs.