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Toute l'actualité Banque et Assurance

décembre 2022

Réglementation

Washington ajoute 36 entreprises chinoises à sa liste noire

Le gouvernement américain a annoncé jeudi ajouter 36 entreprises chinoises, principalement des fabricants de semi-conducteurs, à sa liste noire qui les oblige à obtenir une autorisation afin de bénéficier de la technologie américaine pour leurs produits. Les principaux fabricants chinois, Yangzte Memory Technologies (YMTC), ainsi que sa filiale japonaise, et Hefei Core Storage Electronic sont notamment concernés, l’administration américaine estimant qu’il existe « un risque significatif » qu’elles prennent part à «des activités contraires à la sécurité nationale» des Etats-Unis. Il s’agit pour les Etats-Unis de limiter l’exploitation par la Chine des technologies avancées, dont l’intelligence artificielle, « pour améliorer ses capacités militaires et violer les droits de l’homme », a justifié le ministère américain du Commerce dans un communiqué. Le comité chargé d’accorder ces éventuelles autorisations comprend des membres du ministère du Commerce mais également de la Défense, des Affaires étrangères et de l’Energie.

SwissLife obtient un agrément pour son fonds de pension

Swiss Life France, la branche française de l’assureur suisse, a obtenu son agrément de Fonds de retraite professionnelle supplémentaire (FRPS) pour sa société SwissLife Assurance Retraite, selon une décision publiée jeudi 15 décembre au Journal officiel. L’assureur transfère aussi une partie du portefeuille de contrats, avec les droits et obligations qui s’y rattachent, de la société SwissLife Assurance et Patrimoine à la société SwissLife Assurance Retraite.

Munich Re vise un bénéfice de 4 milliards d’euros en 2023 sous IFRS 17

Munich Re, le groupe de réassurance allemand, a annoncé jeudi qu’il visait un bénéfice consolidé d’environ 4 milliards d’euros selon la nouvelle norme de reporting IFRS 17, dont un bénéfice d’environ 3,3 milliards d’euros dans le domaine de la réassurance. Le ratio combiné de l’assurance dommages devrait ressortir en amélioration grâce à la nouvelle norme comptable, à 86%. Ses revenus d’assurance devraient atteindre 58 milliards d’euros pour l’ensemble de ses activités, dont 39 milliards dans la réassurance.

La directrice générale de Zurich France part chez WTW

Florence Tondu-Mélique, directrice générale de Zurich France depuis 2017, prendra la direction générale de Willis Towers Watson (WTW) en France et des activités de Corporate Risk & Broking pour la France du courtier en assurances « au plus tard le 1er juillet 2023 », a annoncé WTW dans un communiqué. L’ex-Gras Savoye cherchait un patron depuis le départ de Cyril de Montgolfier pour Leader Insurance à la suite de la fusion ratée avec Aon. Laurent Belhout, dirigeant d’Aon France, avait été annoncé au poste avant de renoncer.

BNP Paribas, Citi et JPMorgan investissent dans la fintech Acin

Un groupe de cinq banques incluant JPMorgan, Citi et BNP Paribas, figure parmi les investisseurs ayant participé au tour de table qui a permis au spécialiste du contrôle des risques Acin de lever 24 millions de dollars (22,6 millions d’euros). Cet investissement, auquel ont contribué également Barclays et Lloyds Banking Group, entre dans le cadre de la stratégie des établissements bancaires visant à accroître leur expertise en matière de contrôle des risques.
Banques européennes La fin du rêve américain

Banques européennes, la fin du rêve américain

Après BBVA et HSBC, BNP Paribas va vendre sa banque de détail aux Etats-Unis. Faute de pouvoir rivaliser avec les banques domestiques, elles préfèrent redéployer du capital sur leurs marchés cœurs.
Banque

4 milliards d’euros

C’est le montant de l’augmentation de capital que vient de boucler Credit Suisse. La banque, qui a procédé en deux étapes, vient de réussir à lever les 2,24 milliards de francs suisses espérés, lors de son augmentation de capital réservée aux actionnaires existants. Elle avait précédemment réalisé un placement de 1,76 milliard, au terme duquel la Banque nationale saoudienne avait acquis 9,9 % de son capital. En plus de cela, la restructuration de la banque d’investissement, la vente des activités de titrisation au fonds Apollo et la scission partielle de la banque d’affaires First Boston aux Etats-Unis ont donc convaincu les investisseurs.
Assurance

Descartes Insurance, un nouvel assureur français

Climat. Descartes Underwriting, agence de souscription spécialisée dans les risques climatiques, vient de recevoir un agrément de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) en tant qu’assureur pour sa nouvelle filiale, Descartes Insurance. Cette création lui permettra de mieux accompagner ses clients par des couvertures plus adaptées aux nouveaux risques climatiques et dotées de capacités supplémentaires. Descartes Insurance s’appuiera sur les savoir-faire métier et la technologie développée par Descartes Underwriting, une combinaison propice à l’innovation. Pionnier de l’approche paramétrique dans l’assurance des catastrophes naturelles et événements climatiques extrêmes, Descartes Underwriting s’est imposé dans le paysage mondial des risques d’entreprises.
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Banque

Les champions de l’expérience client selon KPMG

Qualité. Si l’expérience client est devenue le critère principal d’attractivité pour un établissement financier, KPMG distingue les meilleurs dans la quatrième édition de son Observatoire de l’excellence de l’expérience client, une enquête réalisée auprès de 7.200 consommateurs français qui ont évalué 241 marques. L’expérience client est mesurée sur les critères d’intégrité, de résolution, de personnalisation, d’attente, de temps et d’effort, et enfin d’empathie. Résultats : le secteur de l’assurance se place au deuxième rang et la banque à la huitième place. Les meilleures expériences client dans l’assurance sont produites par la Maif, avec l’excellente note de 8,39 sur 10, loin devant Groupama (7,96) et la Macif (7,81). Les assureurs ont concentré leurs efforts pour remettre l’humain au centre de la relation et bénéficient de leurs engagements sociétaux, écologique notamment. Côté banques, Paypal devance largement tous les autres acteurs et se place cinquième du classement toutes marques confondues. Il est suivi du Crédit Mutuel et du CIC, habitués des podiums de la relation client. Les établissements financiers investissent beaucoup pour améliorer les services du quotidien et proposer des offres au-delà de la banque stricto sensu afin de faciliter la vie de leurs clients. Le secteur reste toutefois en dessous de la moyenne. Peut mieux faire.

Insify se lance sur le marché français

Insify, une assurtech néerlandaise qui fonctionne en tant qu’agence de souscription spécialisée (managing general partner) et qui travaillent avec Wakam et Great Lakes Insurance comme porteurs de risque, a annoncé mercredi son arrivée sur le marché français début 2023. Elle proposera « un vrai contrat sans engagement, sans préavis » aux entrepreneurs et TPE des secteurs de la technologie et des médias, du conseil et des services aux entreprises, du commerce électronique et de détail, de l’éducation et de la formation, des services de livraisons et des services et soins à la personne. Après s’être lancé sur les responsabilités civile et professionnelle, Insify, qui a levé 15 millions d’euros en série A début 2022, entend notamment s’étendre aux dommages aux biens, assurances locaux, mutuelle et prévoyance début 2023.
Réglementation

Apple pourrait autoriser des «app stores» tiers sur ses iPhones dans l'UE

Apple se prépare à autoriser dans l’Union européenne, d’ici la fin d’année 2023, des boutiques d’applications en ligne tierces pour ses iPhones et iPads, une mesure destinée à respecter une nouvelle loi en matière de concurrence dans le bloc communautaire, a rapporté mardi Bloomberg News, citant des personnes au fait du dossier. Il devrait ainsi être possible pour les utilisateurs des smartphones et tablettes de la firme à la pomme de télécharger sur leurs appareils des boutiques en ligne distinctes de l'«App Store», est-il indiqué. D’après Bloomberg, Apple n’a pour le moment pas pris de décision sur le respect d’autres mesures prévues par la nouvelle loi européenne, comme autoriser sur ses produits le recours à un système tiers de paiement - ce qui pourrait coûter à la firme américaine des milliards de dollars de manque à gagner du fait des commissions qu’elle prélève sur les achats effectués sur l'«App Store».
Réglementation

La Banque d'Angleterre va mener des stress-tests sur les firmes financières non bancaires

Les fonds d’investissement et autres institutions financières non bancaires devront subir leur premier «test de résistance» l’année prochaine afin de tirer les leçons de la quasi-faillite du secteur des fonds de pension britanniques, a déclaré la Banque d’Angleterre mardi. La BoE a dû intervenir à partir de septembre pour acheter 19,3 milliards de livres d’obligations d'État afin de stabiliser les marchés après les turbulences provoquées par les projets fiscaux du gouvernement éphémère de Liz Truss. Les fonds d’investissement axés sur le passif (LDI), utilisés par les fonds de pension pour garantir leurs paiements à long terme, ont eu du mal à répondre aux appels de marge en raison de la chute des prix des obligations. Le comité de politique financière de la BoE, qui surveille les risques du système financier, a déclaré mardi que la crise des LDI montrait la nécessité de tester la manière dont les institutions financières non bancaires (NBFI) font face aux tensions. «La Banque va mener, pour la première fois, un exercice de scénario exploratoire axé sur les risques des IFNB, afin d'éclairer la compréhension de ces risques et les approches politiques futures», peut-on lire dans son rapport semestriel sur la stabilité financière. De plus amples détails seront présentés au cours du premier semestre de 2023.

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