Actualités Patrimoine

06/09/2022

Immobilier: les prix marquent le pas

Au deuxième trimestre, ils n’ont augmenté que de 1,4% alors qu’ils étaient encore en hausse de 1,7% sur les deux précédents. Sur un an, les notaires relèvent une augmentation de 6,8%, en net repli comparé à fin 2021.

06/09/2022

Assurance vie: Epargne generali platinium fait peau neuve

Les partenaires distributeurs du contrat d’assurance vie de Generali pourront proposer aux assurés une gestion personnalisée.

06/09/2022

Crowdfunding: une première plateforme obtient l’agrément PSFP

Villyz, spécialisée dans le financement des collectivités locales, est le premier acteur français à se voir attribuer l’agrément européen.

06/09/2022

Jean-Michel Royo nommé conseiller du président de l'IFPImm

L’Institut du financement des professionnels de l’immobilier (IFPImm)a nommé Jean-Michel Royo conseiller du président. Il est diplômé de l’IAE de Grenoble en 3ème cycle de finance et de HEC Management, école des dirigeants d’entreprises publiques locales.

06/09/2022

Le logement des seniors doit mobiliser l’interprofessionnalité

Les différents acteurs dans l’univers du conseil patrimonial doivent prendre conscience que le logement des seniors revêt incontestablement un caractère interprofessionnel.

06/09/2022

Assurance vie : Les UC narguent les fonds euros

Selon France Assureurs, au mois de juillet, la collecte nette en assurance vie continue de s’essouffler, tandis que celle en unités de compte n’a jamais été aussi élevée.

06/09/2022

Décollecte record sur les fonds actions au Royaume-Uni en août

Les investisseurs britanniques ont retiré 1,9 milliard de livres (2,2 milliards d’euros) des fonds actions commercialisés au Royaume-Uni en août, selon les données de Calastone. Il s’agit d’une décollecte record, les précédents, d’un montant d'1,5 milliard de livres, datant de juin et juillet 2016 dans la foulée du vote en faveur du Brexit. Calastone précise que ces sorties sont davantage dues à un choix de sortie des fonds des investisseurs plutôt qu'à une chute des ordres d’achat. Le mouvement de vente d’ampleur sur les actions s'étant étalé de mi-juillet à mi-août a pesé lourd dans ces choix puisque les fonds actions au Royaume-Uni ont décollecté à hauteur de 2,33 milliards de livres sur la période. Cette décollecte a d’abord été observée sur les fonds investis en actions britanniques, qui ont accusé des rachats de 759 millions de livres en août et que les investisseurs locaux désertent continuellement depuis maintenant 15 mois. Les fonds actions nord-américaines, européennes et Asie-Pacifique ont aussi souffert des sorties des investisseurs britanniques. Une seule catégorie de fonds actions a trouvé grâce aux yeux des investisseurs britanniques en août. A savoir les fonds investis dans les compagnies d’infrastructures et d'énergies renouvelables qui ont collecté 146 millions de livres. Depuis le début de l’année, les investisseurs britanniques ont retiré 4,3 milliards de livres des fonds actions.

06/09/2022

Axa IM fait son retour sur le marché des ETF

C’est confirmé. Axa Investment Managers va lancer une gamme d’ETF, c’est-à-dire des fonds indiciels cotés, dès ce mois de septembre, corroborant une information dévoilée par NewsManagers en juin. La filiale de gestion d’Axa doit officiellement l’annoncer ce jour. Il s’agit donc d’un retour sur un type de produits qu’elle avait préférer délaisser en 2009 au profit de son partenaire de l'époque BNP Paribas Asset Management (pour la gamme baptisée EasyETF). La société compte toutefois se focaliser sur un segment précis des ETF, celui des ETF gérés de manière active. C’est une stratégie que d’autres gestionnaires connus pour être des gérants actifs ont préféré adopter pour essayer de capter un marché en très forte croissance sans pour autant casser leur image de gérants de conviction. Il permet d'être aussi sur un marché un peu moins encombré par la concurrence et les acteurs historiques comme BlackRock ou Vanguard. «L’idée est d’utiliser un moyen de vente supplémentaire qui vient s’ajouter à la croissance organique du business core. C’est une évolution tout à fait naturelle pour Axa IM, complémentaire de notre offre, assure le président exécutif d’Axa IM, Marco Morelli, qui ajoute : « nous ne perdons pas notre vocation historique de gestion active. Dans un ETF géré activement, le gérant décide où et comment investir l’argent ». L’accent sera mis au départ sur l’investissement responsable. Le premier ETF lancé sera en effet sur la biodiversité et suivra ensuite -une quinzaine de jours plus tard - un ETF sur le changement climatique. Ces véhicules seront cotés dans un premier temps sur Deutsche Börse, pour des raisons essentiellement de «timing», selon nos informations. Le gérant prévoit d’avoir des équipes de gestion et de ventes entièrement dédiées et intégrées dans leur division de stratégie «core». A cet effet déjà, Charles Lewandowski a été recruté côté gestion et rejoindraLorraine Zafrani, et Brieuc Louchard a été recruté côté trading. L’arrivée de ce dernier en mars dernier, alors qu’il était responsable des ETF chez Euronext, semblait annonciatrice de ce virage stratégique pris par Axa IM. «Notre objectif est de parvenir à une position de leadershipdans les ETF actifs. Du moment que nous nous embarquons dans cette stratégie, comme pour toute stratégie, nous voulons devenir un des leaders du marché en Europe», indique Marco Morelli. Un leader dans un marché qui reste pour le moment de niche. Les ETF actifs représentaient 474 milliards de dollars d’encours à fin juillet selon le cabinet de recherche ETFGI, soit tout juste 5% du total des encours des ETF dans le monde.

06/09/2022

L’Etat prend son temps pour déposer son offre sur EDF

Les 12 euros proposés pourraient ne pas suffire à convaincre l’expert indépendant. L’action EDF clôture, lundi, au prix d’offre pour la première fois.

05/09/2022

La Cour des comptes livre ses recommandations pour l'épargne réglementée

Elle écarte l'idée d'une fiscalisation des livrets réglementées pour inciter les Français à prendre plus de risques dans leurs placements mais propose des ajustements à la marge.

05/09/2022

SCPI: 2,8% de performance au 1er semestre

Celle des SCI en assurance vie s’élève à 2,6% alors que les OPCI, plombés par leurs poches financières, signent une contre-performance de -1,4%.

05/09/2022

Le PLF 2023 sera présenté le 26 septembre

Le projet de loi de Finances devrait être adopté en Conseil des ministres avant d'entamer ses traditionnelles navettes au Parlement.

05/09/2022

L’immobilier résidentiel en perte de vitesse chez les institutionnels

L’investissement des institutionnels et des family offices dans l’immobilier résidentiel a accusé une perte significative au premier semestre 2022, à 3,7 milliards d’euros, soit 18% qu’au premier semestre 2021 selon l’observatoire dédié d’ImmoStat publié lundi. La chute est encore plus importante rapportée au deuxième trimestre : -47% à 566,3 millions d’euros en 2022 contre 832.46 millions d’euros en 2021.

05/09/2022

Distribution dans la gestion : la boulimie des grossistes

Les plateformes de distribution se structurent pour capter les deux extrémités de l’industrie de la gestion d’actifs : distributeurs et fournisseurs de fonds.

05/09/2022

Les assureurs vont davantage externaliser la gestion d’actifs obligataires spécialisés

Plus de la moitié des assureurs en Europe (52 %) prévoient un recours accru aux sociétés de gestion externes pour leurs allocations aux obligations cotées non investment grade, selon un sondage de Cerulli. De plus, 47 % envisagent de faire davantage appel aux gérants externes pour leurs expositions en dette privée. «Nos études montrent que la dette subordonnée/mezzanine, la dette émergente et la dette immobilière commerciale sont les domaines dans lesquels les assureurs sont les plus susceptibles de confier de nouveaux investissements à des gestionnaires externes», expose André Schnurrenberger, directeur général, Europe, chez Cerulli. «Les gestionnaires d’actifs qui peuvent fournir le savoir-faire et l’expérience nécessaires pour gérer des investissements obligataires plus spécialisés peuvent s’attendre à une demande accrue de la part des assureurs», poursuit-il. Face à la fin de l'ère des taux bas et à la perspective d’une inflation élevée persistante, les compagnies d’assurance européennes revoient leurs stratégies d’investissement. Cela les pousse à étudier des segments tels que la dette des marchés émergents et la dette privée. Cerulli estime que les actifs d’assurance externalisés à des gestionnaires tiers non captifs ont atteint environ 1.500 milliards d’euros à la fin de 2021, soit 16,9 % du total des actifs du compte général. Cela représente une croissance des actifs externalisés de 4,1 % d’une année sur l’autre, dépassant la croissance de 3,1 % du total des actifs d’assurance du compte général en Europe. Cerulli prévoit que les actifs externalisés atteindront près de 1.700 milliards d’euros d’ici 2026.

05/09/2022

UBS renonce à acquérir l’américain Wealthfront

UBS a annoncé samedi avoir renoncé à l’acquisition du gestionnaire de fortune en ligne américain Wealthfront en vertu d’un accord mutuel. La transaction, annoncée en février pour un montant de 1,4 milliard de dollars, devait permettre à la banque helvétique d’attirer une nouvelle clientèle jeune et aisée. L’intégration du «robo-adviser» Wealthfront au sein de la filiale ‘Wealth Management’ d’UBS était prévue pour le deuxième semestre de cette année. La banque suisse a précisé qu’elle entendait conserver ses projets de croissance aux Etats-Unis et qu’elle continuerait de développer son offre de gestion de fortune en ligne. Elle va par ailleurs acheter des obligations convertibles en actions Wealthfront pour un total de 69,7 millions de dollars. La société californienne, qui compte environ 470.000 clients, gère plus de 27 milliards de dollars d’actifs.

Les bridges permettent de faire circuler les cryptoactifs entre blockchains / digital numérique fintech Defi

05/09/2022

Les défis qui attendent l’écosystème crypto pour la fin d’année

Ecologie, résilience de la finance décentralisée, réglementation… Avec la popularisation croissante des cryptomonnaies, l’écosystème crypto se voit confronté au défi de l’institutionnalisation.

02/09/2022

Ageas mise sur son réseau d’agences

Ageas s'associe à Million dollar round table (MDRT) pour développer son réseau de distribution en agence. La filiale française du groupe ne devrait pas en bénéficier pour le moment.

02/09/2022

Enerfip s’associe avec la Caisse d’Epargne Loire-Centre

Ils ont levé 6 millions d’euros pour financer une première opération.

02/09/2022

Paris: la flambée des loyers est-elle finie?

Depuis 2019, leur hausse ralentit. L’année dernière, ils n’ont augmenté que de 0,6% pour atteindre 1.198 euros en moyenne. L’encadrement des loyers serait à l’origine de ce coup de frein.

02/09/2022

Le site de l'AMF victime de clones frauduleux

Le régulateur a alerté sur la multiplication des noms de domaines comprenant l'acronyme «AMF».

02/09/2022

Gaëlle Guilloux quitte Dorval AM

Après 14 années consacrées à Dorval Asset Management, Gaëlle Guilloux a décidé de «donner un nouvel élan à sa carrière», selon un communiqué, qui ne précise pas sa nouvelle destination. Gaëlle Guilloux était directrice commerciale et marketing, puis directrice marketing digital, communication et événementiel de Dorval AM. Elle avait rejoint la société de gestion en 2008 après près de deux ans chez BNP Paribas Cardif en tant que responsable du développement de la multigestion, selon son profil Linked-In. Philippe Cormon reprend en direct les principales fonctions de Gaëlle Guilloux en parallèle du développement commercial, avec l’appui de l’équipe marketing, a précisé une porte-parole de Dorval AM à NewsManagers.