Les assureurs doivent lier rémunération variable et risque climatique
Le superviseur français souligne qu’une partie de la rémunération variable pourrait être indexée sur l’atteinte d’objectifs climatiques.
Toute l'actualité Banque et Assurance
février 2022
Goldman Sachs relève ses objectifs de rentabilité
Les marchés d’actions ont beau être nerveux depuis quelques semaines à cause des tensions entre la Russie et l’Ukraine, cela n’atteint pas le moral de tous les dirigeants de banques. Le directeur général de Goldman Sachs, David Solomon, a en effet relevé jeudi ses prévisions de rentabilité et s’est fixé de nouveaux objectifs pour les trois prochaines années concernant ses activités de services aux entreprises (transaction banking) et de banque traditionnelle.
CNP Assurances tourne la page de la crise sanitaire avant de rejoindre La Banque Postale
En passe d'être racheté par le groupe bancaire public La Banque Postale (LBP), l’assureur CNP Assurances a fait état jeudi de résultats en forte hausse au titre de l’exercice 2021.
Commerzbank renoue avec les bénéfices en 2021
La banque allemande Commerzbank, en pleine phase de restructuration, a publié jeudi un bénéfice de 430 millions d’euros pour 2021, après avoir accusé une perte de 1,9 milliard l’année passée. Elle prévoit de dégager un bénéfice net de plus d’un milliard d’euros cette année et a l’intention de verser un dividende au titre de l’exercice 2022. Ce dividende représentera un ratio de distribution de 30% du bénéfice net si la banque arrive à tenir ses objectifs. Ce ratio augmentera ensuite dans les prochaines années pour atteindre 50%.
« Les polices cyber sont à la fois hors de prix et vidées de leur substance »
La parole à... Olivier Wild, directeur des risques et des assurances de Veolia et président de l’Amrae*
Emmanuel Goldstein : « Morgan Stanley vise le Top 3 en France tous les ans »
Emmanuel Goldstein, directeur général France de Morgan Stanley
Télétravail, de la friture sur la ligne
Le travail à distance rend plus complexe le contrôle des échanges entre membres d’une même structure. Chez les avocats d’affaires comme dans les groupes financiers, la vigilance est de mise.
Les enjeux d’une présidence pas comme les autres
Louis-Marie Durand, directeur, Euralia
Des banques en pleine forme
Dynamisme. Des bénéfices historiques et en très forte progression au titre de l’exercice 2021 : 9,5 milliards d’euros pour BNP Paribas, 9,1 milliards pour le Crédit Agricole, 5,6 milliards pour la Société Générale, 4 milliards pour BPCE… Les banques françaises ont toutes pleinement profité de la reprise de l’activité et de la baisse du coût du risque, qui est revenu à ses plus bas niveaux d’avant-crise. Les établissements bancaires ont ainsi pu améliorer leur rentabilité. La Société Générale a atteint le seuil de 10 % en termes de retour sur fonds propres (ROTE), tout comme BNP Paribas, qui affiche, dans le cadre de son nouveau plan stratégique, un objectif de 11 % à horizon 2025. Le rendement sur fonds propres affiché par le Crédit Agricole s’est de son côté établi à 13,1 % en 2021. Les banques ont dès lors annoncé prévoir de choyer leurs actionnaires, avec des distributions de dividendes significatives (taux de distribution de 50 % du résultat net pour BNP Paribas et la Société Générale), couplées à des programmes de rachat d’actions.
« La surveillance de la déconnexion devient un enjeu »
La parole à... Emma Rohsler, associée en droit social chez Herbert Smith Freehills
RISQUE CYBER - L’assurance introuvable
La capacité des assureurs à couvrir le risque de cyberattaques est remise en cause. Un casse-tête pour la profession et les entreprises visées.
La captive d’assurance, un outil à façonner avec minutie
Décryptage de la marche à suivre, de l’idée à la gestion courante, avec le retour d’expérience de Seb et Bonduelle.
La hausse des tarifs bancaires restera limitée en 2022
Pour la première fois depuis la création de l’Observatoire, le coût d’une carte internationale à débit immédiat surpasse celui d’une carte à débit différé.
La MGEN crée son fonds à impact
Racine², géré par Serena et makesense, investira en quatre ans dans des entreprises innovantes qui génèrent un impact positif sur la société et son environnement.
BBVA monte à 39% du capital d’Atom Bank
Atom Bank a annoncé avoir clôturé un tour de table de 75 millions de livres (90 millions d’euros) mené par BBVA, Toscafund et Infinity. «BBVA affiche une nouvelle fois son soutien au projet et à l’équipe Atom, dont elle est actionnaire depuis 2015 et qu’elle a accompagnée dans toutes ses augmentations de capital», indique la banque espagnole dans un communiqué. BBVA est actuellement le principal actionnaire d’Atom Bank, avec 39% du capital.
Le président de Generali ne briguera pas un nouveau mandat
Gabriele Galateri di Genola quittera Generali au printemps. Le président de l’assureur italien a indiqué dans une déclaration à destination du conseil d’administration, dont L’Agefi a obtenu une copie écrite, qu’il quitterait son poste le 29 avril, date à laquelle une assemblée générale doit renouveler le conseil d’administration. Le poste de directeur général, occupé par le Français Philippe Donnet, est notamment en jeu. Après avoir été vice-président de Generali pendant sept ans, Gabriel Galateri di Genola est président de l’assureur depuis 2011. Il avait aussi été, entre 2003 et 2007, président de Mediobanca, qui se trouve être le premier actionnaire de Generali avec 12,9% du capital et 17,2% des droits de vote. Deux actionnaires, Francesco Gaetano Caltagirone (8,04% du capital) et Leonardo Del Vecchio (6,62%), qui ont dévoilé un pacte stratégique d’actionnaires en septembre dernier, ont largement critiqué la stratégie de Generali, selon eux poussée par Mediobanca. Ils travaillent tous deux sur des listes dissidentes à présenter le 29 avril.
La DRH de Commerzbank annonce son départ pour fin 2022
Alors que Commerzbank est engagée dans un large plan de restructuration devant entraîner la suppression de 10.000 emplois d’ici à 2024, la directrice des ressources humaines de la banque, Sabine Schmittroth, a annoncé son départ à la fin de cette année. Sabine Schmittroth est membre du conseil d’administration de Commerzbank AG depuis janvier 2020. D’octobre 2020 à novembre 2021, elle était également responsable du segment de clientèle des particuliers et des petites entreprises. De 2015 à 2019, Sabine Schmittroth avait été membre du conseil de division de la clientèle privée et des petites entreprises de Commerzbank AG.
Goldman Sachs inaugure un bureau à Monaco pour sa branche Banque privée
Goldman Sachs a annoncé, mercredi, l’ouverture à Monaco d’un nouveau bureau de sa division Banque privée, dans le cadre de son expansion européenne. La banque d’investissement de Wall Street a engagé les banquiers Arnaud Caussin, Thibaut Lambert et Serge Olive pour diriger ce nouveau bureau et conseiller les résidents fortunés de la région en matière de gestion du patrimoine et d’investissements. Goldman Sachs avait annoncé, le mois dernier, des résultats inférieurs aux attentes au quatrième trimestre 2021, ce qui a pesé sur le titre, en raison d’une faible activité de trading et de la hausse des coûts.
CNP Assurances ne financera plus de projet de production de pétrole et gaz
Le groupe d’assurance-vie CNP Assurances a annoncé, mercredi, un durcissement de ses critères d’investissement dans les secteurs du pétrole et gaz, et du charbon. Il indique qu’il ne financera plus aucun nouveau projet d’exploration ou de production de pétrole ou de gaz, et qu’il renoncera à tout nouvel investissement en direct dans une entreprise du secteur tant qu’elle développe de nouveaux projets d’exploration ou de production. CNP Assurances a également indiqué qu’il excluait désormais tout investissement direct dans une entreprise n’ayant pas adopté un plan de sortie du charbon thermique d’ici à 2030 dans les pays de l’Union européenne et de l’OCDE, et d’ici à 2040 dans le reste du monde. L’assureur s’était engagé en 2020 à sortir définitivement du charbon thermique d’ici à 2030 dans les pays de l’Union européenne et de l’OCDE, et d’ici à 2040 dans le reste du monde.
Société Générale Assurances entame 2022 sous de bons auspices
La contribution de Société Générale Assurances, la filiale de la banque spécialisée dans l’assurance, au résultat net du groupe atteint 421 millions d’euros en 2021, soit une hausse de 16% par rapport à 2020 et de 10% par rapport à 2019. Elle affiche un niveau de rentabilité des capitaux propres (ROE) en hausse de 1,2 point, à 20,7%, et un coefficient d’exploitation en baisse de 1,4 point, à 38,8%. Son ratio de solvabilité ressort à 220%, contre 195% en 2020. Les primes totales ont progressé de 38% sur un an, à 15,8 milliards d’euros. Une croissance notamment permise par la dynamique en assurance-vie, avec une collecte brute de 13,9 milliards d’euros, dont 44% en unités de compte (UC) portant à 37% la part des UC sur l’encours total de 136 milliards d’euros, et une collecte nette de 4,2 milliards d’euros. En protection, les primes augmentent de 4% par rapport à 2020, à 1,9 milliard d’euros, avec 1,1 milliard en prévoyance et 781 millions en assurances dommages (+7,5%). Elle a renforcé son dispositif cyberrisques pour les PME et les ETI avec une assurance dédiée et a signé 15% de nouveaux contrats assurance des emprunteurs en 2021.
BBVA se renforce dans Atom Bank
Atom Bank a annoncé avoir clôturé un tour de table de 75 millions de livres (90 millions d’euros) mené par BBVA, Toscafund et Infinity. « BBVA affiche une nouvelle fois son soutien au projet et à l'équipe Atom, dont elle est actionnaire depuis 2015 et qu’elle a accompagné dans toutes ses augmentations de capital », indique la banque espagnole dans un communiqué. BBVA est actuellement le principal actionnaire d’Atom Bank avec 39% du capital.
La DRH de Commerzbank annonce son départ fin 2022
Alors que Commerzbank est engagée dans un large plan de restructuration devant entraîner la suppression de 10.000 emplois d’ici 2024, la directrice des ressources humaines de la banque, Sabine Schmittroth, a annoncé son départ à la fin de cette année.
CNP Assurances ne financera plus aucun nouveau projet de production de pétrole et gaz
Le groupe dl’assurance-vie CNP Assurances a annoncé mercredi un durcissement de ses critères d’investissement dans les secteurs du pétrole & gaz et du charbon.
Goldman Sachs ouvre un bureau à Monaco pour sa branche Banque Privée
Goldman Sachs a annoncé mercredi l’ouverture à Monaco d’un nouveau bureau de sa division Banque Privée, dans le cadre de son expansion européenne.
Société Générale Assurances entame 2022 en bonne santé
Société Générale Assurances n’est pas étrangère aux résultats financiers records de sa maison mère. La contribution de la filiale de la banque spécialisée dans l’assurance au résultat net du groupe atteint 421 millions d’euros en 2021, soit une hausse de 16% par rapport à 2020 et 10% par rapport à 2019. Elle affiche un niveau de rentabilité des capitaux propres (ROE) en hausse de 1,2 point à 20,7% et un coefficient d’exploitation en baisse de 1,4 point à 38,8%. Son ratio de solvabilité ressort à 220% contre 195% en 2020.
La hausse des tarifs bancaires restera limitée en 2022
Les tarifs bancaires continuent de bien se tenir. L’Observatoire des tarifs bancaires (OTB) pour 2022 publié par le Comité consultatif du secteur financier (CCSF) sous l’égide de la Banque de France montre « des hausses régulières mais limitées » des tarifs entre le 31 décembre 2021 et le 5 janvier 2022. Les données récoltées sur 109 établissements représentant 99% des parts de marché rapportent 7 hausses de tarifs comprises entre 0,08% et 2,21% sur les 14 tarifs étudiés, pour des montants allant de 2 à 53 centimes. La plus faible hausse relative concerne la cotisation à une offre d’assurance perte ou vol des moyens de paiement et la plus importante le virement (cas d’un virement occasionnel) en agence. « Ces mêmes tarifs affichaient déjà des hausses entre le 31 décembre 2020 et le 31 décembre 2021, ce qui permet de constater des augmentations régulières sur certains services », analyse le CCSF dans un communiqué. Le niveau moyen des frais annuels de tenue de compte augmente lui de 1,52% pour passer de 21,10 euros à 21,42 euros.
BBVA investit 300 millions de dollars dans la néobanque brésilienne Neon
La banque espagnole BBVA a accepté d’acquérir une participation supplémentaire de 21,7% dans Neon Payments pour environ 300 millions de dollars, après avoir participé à une augmentation de capital. Après la souscription, BBVA détiendra directement et indirectement environ 29,7% de Neon Payments, dont le siège est au Royaume-Uni et qui détient 100% de la société brésilienne Neon Pagamentos. La banque, qui détenait déjà indirectement une participation de 10,2% dans Neon, prévoit de réaliser l’opération plus tard dans le mois.
BBVA approuve l’émission d’une dette subordonnée CoCos de 1 milliard d’euros
Le conseil d’administration de BBVA a approuvé, mardi, après avoir confirmé sa promesse de dividende (0,23 euro par action) versé le 8 avril sur le résultat 2021 (4,65 milliards d’euros), l’émission de nouvelles obligations subordonnées AT1 (ou CoCos, parce que convertibles au-dessous d’un certain niveau de capital réglementaire CET1) pour 1 milliard d’euros. Dans le cadre d’une déclaration réglementaire, elle vise à remplacer à partir du mois de mai une dette obligataire AT1 de 500 millions arrivant à date de remboursement anticipé (call) et coûtant 5,875% d’intérêts. La banque espère juste que la hausse des taux en cours ne l’empêchera pas de placer les nouveaux titres à un coût plus élevé.