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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2022

Emploi

L’emploi dans la zone euro dépasse son niveau d’avant-crise

Le nombre de personnes ayant un emploi a augmenté de 2,1% par rapport à l’année précédente au dernier trimestre de 2021, pour atteindre 161,8 millions, contre 161 millions début 2020. Il s’agit de la troisième hausse consécutive de la participation dans la zone économique, après un ralentissement au premier trimestre 2021. Selon Eurostat, la croissance annuelle de l’emploi a été la plus forte en Italie, avec une hausse de 6,4% au cours du dernier trimestre de 2021. La France arrive seconde, avec une croissance de 5,4% et l’Espagne troisième (5,2%). Le taux de participation a augmenté de 1,4% en Allemagne. Au sein de l’Union Européenne, la Pologne affiche la plus forte croissance en glissement annuel avec une augmentation de 7,7% de l’emploi, suivie par la Hongrie avec 7,1%.

Apicil abandonne le contrôle de son union mutualiste

C’est une « troisième voie » que souhaite Apicil pour son Union de groupe mutualiste (UGM), Unalis Mutuelles, créée il y a une dizaine d’année. Le groupe de protection sociale et les mutuelles (APICIL Mutuelle, Intégrance, MBTPSE, la 525ème Mutuelle et Solimut Union - MUTAMI, la Mutuelle de la Corse, SMH et MSP) veulent « construire un nouveau modèle de coopération mutualiste, ouvert, démocratique et non structurant », explique Pierre Marini, nouveau directeur général de cette UGM, « Unalis Mutuelles ». Les membres restent indépendants, ne subissent pas de contrôle, et ne sont pas soumis à une solidarité financière. Ils gardent leur autonomie stratégique, politique, financière et commerciale. La recherche de synergies grâce à l’expertise de chaque partie est promue dans ce nouveau mode de fonctionnement. Les mutuelles rassemblées représentent 630 millions d’euros de chiffre d’affaires. L’organisation doit permettre d’établir des axes de coopération favorisant le développement commercial, l’innovation et la différenciation, et si nécessaire, l’accompagnement prudentiel et règlementaire. Le groupe est ouvert, prêt à accueillir d’autres mutuelles.

Arkéa Investment Services a collecté 7,5 milliards d’euros en 2021

«2021 a été une année record, notamment du point de vue de la collecte», a déclaré Sébastien Barbe, le président du directoire, lors de la conférence annuelle du groupe, début février. De fait, la société a enregistré des souscriptions nettes de 7,5 milliards d’euros l’année dernière et vu ses encours atteindre 70 milliards d’euros. Fin 2020, les encours ressortaient à 59 milliards. Il y a cinq ans, rappelle Sébastien Barbe, Arkéa IS ne gérait que 44 milliards d’euros. Le plus gros contributeur à la collecte est Federal Finance Gestion, avec 4,5 milliards d’euros. La société est celle qui pèse le plus lourd dans «l’archipel», avec 46,7 milliards d’euros. Schelcher Prince Gestion a vu entrer 1,4 milliard d’euros, pour atteindre 7,5 milliards d’euros d’encours. Arkéa Banque privée a drainé 250 millions d’euros, pour 3,4 milliards d’euros d’encours.

Arkéa Investment Services collecte 7,5 milliards d’euros en 2021

« 2021 a été une année record, notamment du point de vue de la collecte », a déclaré Sébastien Barbe, le président du directoire, lors de la conférence annuelle du groupe début février. De fait, la société a enregistré des souscriptions nettes de 7,5 milliards d’euros l’année dernière et vu ses encours atteindre 70 milliards d’euros. Fin 2020, les encours ressortaient à 59 milliards. Il y a cinq ans, rappelle Sébastien Barbe, Arkéa IS ne gérait que 44 milliards d’euros.
Emploi

L’emploi dans la zone euro dépasse son niveau d’avant crise

Le nombre de personnes ayant un emploi a augmenté de 2,1% par rapport à l’année précédente au dernier trimestre de 2021, pour atteindre 161,8 millions, contre 161 millions début 2020. Il s’agit de la troisième hausse consécutive de la participation dans la zone économique, après un ralentissement au premier trimestre 2021.

L’offre de BPER Banca sur Carige approuvée par le Fonds de garantie des dépôts

Le Fonds de garantie des dépôts bancaires en Italie a approuvé, lundi, la vente de sa participation dans Carige à BPER Banca, a déclaré une source proche citée par Reuters. BPER Banca, cinquième banque d’Italie, a entamé, le mois dernier, des négociations exclusives avec le Fonds de garantie pour acquérir sa participation de 80% dans Carige. Avant Noël, BPER Banca avait offert un euro symbolique pour racheter Carige et avait en outre réclamé une recapitalisation à hauteur d’un milliard d’euros de la part du Fonds de garantie. Son offre initiale ayant été rejetée, BPER Banca a déclaré, le mois dernier, réclamer une recapitalisation à 530 millions d’euros. BPER Banca rachètera ensuite le reste du capital de Carige au prix de 0,80 euro par action. Carige portera les actifs de BPER Banca à environ 155 milliards d’euros, ce qui en fera la quatrième banque d’Italie.

Un ancien banquier impliqué dans le scandale 1MDB devant les juges

Des déclarations liminaires étaient attendues lundi dans le cadre du procès américain pour corruption d’un ancien banquier de Goldman Sachs, Roger Ng. Il est accusé d’avoir aidé à blanchir des fonds volés au fonds souverain malaisien 1MDB. Selon l’agence Reuters, les procureurs pourraient reprocher à Roger Ng d’avoir aidé son ancien patron, Timothy Leissner, et un intermédiaire malaisien, Jho Low, à utiliser une partie de l’argent volé pour soudoyer des fonctionnaires du pays. Entre 2012 et 2013, Goldman Sachs avait touché des commissions extrêmement élevées, de 600 millions de dollars, pour aider le fonds 1MDB à lever 6,5 milliards de dollars. Il s’est ensuite avéré qu’une partie de cette somme avait été détournée à des fins personnelles par le Premier ministre malaisien de l’époque, Najib Razak. Goldman Sachs a déboursé 5 milliards de dollars au total pour se sortir de cette affaire.

La Bred bat ses propres records de profits

Première des Banques Populaires par la taille, la Bred a dégagé en 2021 un résultat net supérieur à 412 millions d’euros, en hausse de près de 53% sur un an. Le produit net bancaire (PNB) de la banque a bondi de 13,5%, pour atteindre 1.456 millions d’euros. Le coût du risque recule de 23% sur un an, sans reprises de provisions. La Bred est le seul établissement du réseau Banques Populaires à exercer l’ensemble des métiers bancaires : banque de détail, banque de financement, activités de marchés, gestion de fortune… Elle est aussi le seul à disposer d’un réseau international, dans les DOM, en Nouvelle-Calédonie et dans des pays comme le Cambodge ou Djibouti. La banque commerciale enregistre ainsi une croissance de 5,4% de ses revenus. Enfin, la Bred a bénéficié des performances de son portefeuille de private equity pour compte propre, dont le poids est passé en un an de 1,3% à 8,8% du PNB hors éléments exceptionnels.

Nalo a doublé de taille en 2021

Les encours de la fintech ont doublé, pour atteindre 330 millions d’euros. La start-up vise les 5 milliards d’euros sous gestion à cinq ans.

La Bred bat ses records de profits

Première des Banques Populaires par la taille, la Bred a dégagé en 2021 un résultat net supérieur à 412 millions d’euros, en hausse de près de 53% sur un an. Le produit net bancaire (PNB) de la banque a bondi de 13,5% pour atteindre 1.456 millions d’euros. Le coût du risque recule de 23% sur un an, sans reprises de provisions.

L’activité de Nalo explose en 2021

Les banques traditionnelles ne sont pas les seules à avoir tiré profit de la crise sanitaire. Les fintechs ont, elles aussi, eu de beaux résultats. C’est le cas de Nalo, qui a récemment annoncé un changement de direction et présentait lundi 14 février les chiffres de son activité 2021.

Un ancien banquier impliqué dans le scandale 1MDB comparait devant les juges

Des déclarations liminaires doivent avoir lieu lundi dans le cadre du procès américain pour corruption d’un ancien banquier de Goldman Sachs, Roger Ng. Il est accusé d’avoir aidé à blanchir des fonds volés au fonds souverain malaisien 1MDB. Selon l’agence Reuters, les procureurs pourraient reprocher à Roger Ng d’avoir aidé son ancien patron, Timothy Leissner, et un intermédiaire malaisien, Jho Low, à utiliser une partie de l’argent volé pour soudoyer des fonctionnaires du pays.

Banco BPM rejette les éventuelles marques d’intérêt d’UniCredit

UniCredit serait sur le point de présenter une offre d’achat sur Banco BPM, indiquait vendredi dernier le quotidien italien Il Messaggero, faisant grimper les actions de 10%. Mais Banco BPM a opté pour une stratégie stand alone, a déclaré le lendemain le directeur de la troisième banque italienne. Avec ses racines dans la riche région de Lombardie, Banco BPM, qui a une capitalisation boursière d’environ 5,4 milliards d’euros (6,13 milliards de dollars), est considérée comme l’option idéale pour UniCredit, la deuxième plus grande banque d’Italie. «Nous avons encore une voie très importante à emprunter en Bourse, nous avons devant nous une voie de croissance autonome très importante qui n’est pas encore pleinement exploitée», a déclaré le directeur général de Banco BPM, Giuseppe Castagna, en marge de la conférence Assiom Forex à Parme, a rapporté Reuters. «Banco BPM vaut plus». Les actions de Banco BPM ont gagné environ 35% depuis le début de l’année et plus de 60% au cours des 12 derniers mois, la société étant considérée comme une cible potentielle de fusions et acquisitions.

Axa boucle la cession de ses activités d’assurance à Singapour

Axa a bouclé la cession de ses activités d’assurance à Singapour à HSBC Insurance pour un montant total en numéraire de 463 millions d’euros. Axa avait annoncé en août dernier avoir signé un accord de 487 millions d’euros pour la transaction, mais indique ce montant comprenait une clause d’ajustement de prix telle que prévue dans les conditions habituelles de clôture. Les activités à Singapour relatives à AXA XL, AXA France, AXA Partners, MAXIS et AXA Global Healthcare ne font pas partie du périmètre de la transaction, précise le groupe. La transaction s’inscrit dans les plans stratégiques des deux groupes : Axa a décidé de se recentrer sur certains marchés après une revue de portefeuille menée en 2017 tandis que la banque britannique entend se recentrer sur ses marchés cibles que sont la Grande-Bretagne et l’Asie.

Le Crédit Agricole mise sur sa croissance interne pour se développer en Italie

Le Crédit Agricole mettra l’accent sur la croissance interne pour renforcer encore sa présence en Italie, a déclaré le responsable de ses opérations italiennes, Giampiero Maioli, dans une interview au quotidien financier Il Sole 24 Ore, publiée samedi. L’Italie est le premier marché étranger du Crédit Agricole et la consolidation du secteur s’accélère à nouveau. Les actions de Banco BPM ont clôturé en hausse de 9,8% vendredi, après la parution d’un article de presse selon lequel UniCredit était sur le point de lancer une offre publique d’achat sur la troisième plus grande banque du pays. Crédit Agricole Italia avait exploré un possible rapprochement avec Banco BPM avant de jeter son dévolu sur Creval, dont il a scellé le rachat l’an dernier. Le Crédit Agricole Italia n'étudie aucune transaction pour le moment et a exclu tout intérêt pour la banque publique Monte dei Paschi di Siena, a précisé son dirigeant.
Réglementation

Philips va devoir accélérer le remplacement de ses appareils respiratoires en France

L’Agence nationale de la sécurité du médicament (ANSM) a demandé vendredi à Philips d’accélérer le remplacement de ses appareils respiratoires défectueux pouvant exposer les utilisateurs à des particules toxiques. Elle précise qu’au 4 février, la société Philips Respironics n’avait remplacé que 7% des appareils défectueux. Philips devra avoir remplacé auprès des prestataires ou réparé 75% des appareils concernés en juin et 100% en décembre. En France, 370.000 patients sont concernés pour des appareils utilisés principalement à domicile par des patients souffrant d’apnée du sommeil ou nécessitant une assistance respiratoire.
Réglementation

Philips devra accélérer le remplacement de ses appareils respiratoires en France

L’Agence nationale de la sécurité du médicament (ANSM) a demandé vendredi à Philips d’accélérer le remplacement de ses appareils respiratoires défectueux pouvant exposer les utilisateurs à des particules toxiques. Depuis juin 2021, «le plan de remplacement de l’ensemble des appareils concernés annoncé par le fabricant a très peu progressé», a déclaré l’ANSM, en précisant qu’au 4 février, la société Philips Respironics n’avait remplacé que 7% des appareils défectueux.

Axa finalise la cession de ses activités d’assurance à Singapour

Axa annonce ce vendredi avoir finalisé la cession de ses activités d’assurance à Singapour à HSBC Insurance pour un montant total en numéraire de 463 millions d’euros. Axa avait annoncé en août dernier avoir signé un accord de 487 millions d’euros pour la transaction mais indique ce montant comprenait une clause d’ajustement de prix telle que prévue dans les conditions habituelles de clôture. Les activités à Singapour relatives à AXA XL, AXA France, AXA Partners, MAXIS et AXA Global Healthcare ne font pas partie du périmètre de la transaction, précise le groupe.
Réglementation

L’AMF scrute des manquements d’initié sur le titre AB Science

AB Science revient devant la commission des sanctions de l’AMF. Ce matin, la représentante du Collège de l’AMF a demandé des sanctions de 1 million d’euros à l’encontre de la biotech, de 3 millions d’euros contre son directeur général, Alain Moussy, de 2 millions d’euros à l’encontre de Grégory Pepin, gérant de fonds, et de 100.000 euros pour Olivier Hermine, professeur d’hématologie et membre du comité scientifique d’AB Science. Le gendarme boursier reproche à AB Science de ne pas avoir publié dès que possible une information privilégiée à l’occasion des demandes d’autorisation de mise sur le marché (AMM) en 2017 pour le traitement de la mastocytose et en 2018 pour le traitement de la sclérose latérale amyotrophique (SLA). En outre, l’AMF reproche à Olivier Hermine d’avoir manqué à son obligation d’abstention de transmission d’une information privilégiée, et à Grégory Pepin d’avoir utilisé cette information lui permettant de réaliser une économie de pertes sur le titre AB Science. Le Collège reproche aussi à Alain Moussy d’avoir cédé ses titres fort de cette information privilégiée. Toutefois, le rapporteur de la commission des sanctions ne suit pas la poursuite en ce qui concerne Alain Moussy, estimant que la cession de titres est intervenue avant que l’information privilégiée soit caractérisée.

UniCredit s’intéresserait à Banco BPM

Les rumeurs de rapprochement bancaire en Italie font leur retour. UniCredit serait sur le point de présenter une offre sur Banco BPM, selon le quotidien italien Il Messaggero, qui cite des sources anonymes. Cette offre pourrait avoir lieu dès ce week-end. Ce n’est pas la première fois que le rapprochement de Banco BPM avec une autre structure est envisagé par le marché. En 2021, par exemple, une fusion avec BPER avait été évoquée, puis finalement abandonnée. Contacté par l’agence Bloomberg, un porte-parole d’UniCredit a déclaré que la banque continuait d’étudier toutes les options stratégiques concernant son développement, mais a précisé qu’aucune réunion extraordinaire du conseil d’administration n’était prévue. Le titre Banco BPM, qui avait été suspendu à la hausse à la Bourse de Milan vendredi, à ouvert à la mi-journée en hausse de plus de 6%.

Credit Suisse affiche une perte de 1,4 milliard d’euros en 2021

Credit Suisse avait prévenu que le quatrième trimestre serait difficile. La deuxième banque suisse a publié une perte nette de 2 milliards de francs suisses (1,9 milliard d’euros) sur cette période. Sur la totalité de l’année, Credit Suisse enregistre une perte de 1,4 milliard d’euros, contre un bénéfice de 2,6 milliards d’euros un an plus tôt. «Nos résultats financiers déclarés ont été négativement impactés par l’affaire Archegos, par la dépréciation de goodwill en relation avec l’acquisition de Donaldson, Lufkin & Jenrette (DLJ) en 2000 et par des provisions pour litiges, car nous cherchons à résoudre les affaires héritées du passé de manière proactive», a déclaré Thomas Gottstein, le directeur général de la banque dans un communiqué de presse. Dans les prochains mois, le groupe entend se concentrer sur son plan stratégique annoncé en novembre 2021, à savoir se concentrer sur son cœur de métier, à savoir la gestion de fortune, et de simplifier son organisation.

BBVA prévoit d'embaucher environ 400 banquiers pour sa banque d'investissement

BBVA cherche à augmenter ses effectifs mondiaux d’environ 10% cette année, dont pour sa banque d’investissement. La CIB de BBVA compte actuellement environ 3.800 employés dans des bureaux de l’Espagne au Mexique, Hong Kong, New York et la Turquie. La banque a récemment déplacé la couverture des actions américaines de Mexico à New York, la croissance de l’activité américaine étant une priorité absolue, a indiqué Luisa Gomez Bravo, responsable monde de la banque de financement et d’investissement, citée par Bloomberg. La banque de financement et d’investissement a un résultat net attribuable bénéfice de 1,25 milliard d’euros en 2021, soit environ 40% plus qu’en 2020. L’unité représentait un quart du bénéfice de BBVA l’année dernière.

BPCE présente des résultats solides pour 2021

BPCE n’échappe pas à la vague de bons résultats des banques française. Le groupe a publié un bénéfice net de 4 milliards d’euros pour l’année 2021, 2,5 fois supérieur au bénéfice de 2020 et en hausse de 32% par rapport à 2019. Tous les métiers affichent « une forte dynamique commerciale », précise la banque dans un communiqué. Son coût du risque atteint 1,8 milliard d’euros en 2021, soit 23 points de base, en baisse de 40% par rapport à l’année précédente. Les charges ont été maitrisées, avec un coefficient d’exploitation de 66,1% en 2021, en baisse de 4,2 points de pourcentage par rapport à 2020. Son ratio de fonds propres durs CET1 se monte à 15,8% fin décembre, au même niveau que celui à fin septembre.

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