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Toute l'actualité Banque et Assurance

février 2022

Philippe Michel Labrosse recrute pour relancer Abeille Assurances

Quatre mois après avoir pris la direction générale d’Abeille Assurances, le nouveau nom d’Aviva France, Philippe Michel Labrosse achève la construction de son équipe dirigeante. La nouvelle filiale du groupé Aéma né du rapprochement entre Aésio et la Macif annonce mardi la nomination de trois directeurs délégués. Hélène Denis est nommée directrice générale déléguée en charge des finances, des affaires juridiques et des risques. Directrice adjointe de l’Agence française anticorruption depuis deux ans, elle est notamment passée par AG2R LA Mondiale comme directrice du pilotage financier et des risques après l’Autorité de contrôle prudentielle et de résolution (ACPR). Denis Bourgeois est nommé directeur général délégué en charge notamment de l’assurance vie. Renaud Célié est nommé directeur général délégué en charge du développement, de la transformation digitale & IT et des services aux clients.

Munich Re annonce un programme de rachat d’actions de 1 milliard d’euros

Le réassureur allemand Munich Re a indiqué mardi prévoir de racheter jusqu’à un milliard d’euros de ses propres actions entre 2022 et 2023. « Sur la base du cours actuel de l’action (état : 21 février 2022), cela représenterait environ 2,8% du capital social et correspondrait à 3,9 millions d’actions propres. Les actions rachetées sont destinées à être retirées », précise le groupe dans un communiqué. A la suite de la crise, Joachim Wenning, le président-directeur général, avait mis fin aux rachats d’actions en 2020.

Philippe Michel Labrosse s’entoure pour relancer Abeille Assurances

Quatre mois après avoir pris la direction générale d’Abeille Assurances, le nouveau nom d’Aviva France, Philippe Michel Labrosse achève la construction de son équipe dirigeante. La nouvelle filiale du groupé Aéma né du rapprochement entre Aésio et la Macif annonce mardi la nomination de trois directeurs délégués. « Notre dispositif est désormais en place et nous permet d’impulser une nouvelle dynamique de développement pour encore mieux répondre aux besoins de nos clients », commente dans un communiqué l’ancien président d’Alpheys.

La famille Pinault trinque au champagne Jacquesson

Artémis Domaines, propriété de la famille Pinault, agrandit son portefeuille de marques. La structure vient de prendre une participation minoritaire au capital des champagnes Jacquesson, détenu par la famille Chiquet. Cette maison est devenue l’une des références mondiales des amateurs de fines bulles, notamment avec les cuvées 700s, proposées à deux vieillissements différents. La production est volontairement limitée à 250.000 bouteilles par an afin de préserver des processus de viticulture et de vinification. Artémis Domaines détient déjà le Château Latour, premier grand cru classé à Pauillac (le premier classé du Médoc à avoir été certifié en agriculture biologique), le Clos de Tart à Morey-Saint-Denis, le Domaine d’Eugénie à Vosne-Romanée en Bourgogne, le château Grillet dans la vallée du Rhône, ou encore le domaine Eisele Vineyard situé dans la Napa Valley en Californie.
Xavier Niel

Xavier Niel acquiert l'Hôtel Lambert à Paris pour 200 millions d'euros

Du (très) haut de gamme. Xavier Niel, le fondateur du groupe télécom Iliad SA, vient d’acquérir l’Hôtel Lambert, propriété du prince qatari Abdullah bin Khalifa al-Thani dans le 4ème arrondissement de Paris pour plus de 226 millions de dollars (200 millions d’euros), selon une source proche du dossier. D’après Bloomberg, cette acquisition serait l’une des plus importantes transactions de propriété privée à Paris jamais réalisées. Loin devant les 100 millions d’euros versés pour l’Hôtel de Soyecourt en 2011.

HSBC prend de l’avance sur ses objectifs de rentabilité

La banque britannique HSBC a publié des résultats pour 2021 les plus élevés depuis 2018. Son bénéfice net atteint 12,6 milliards de dollars, à comparer à 3,9 milliards de dollars en 2020, soutenu par une diminution de 928 millions de dollars des provisions pour créances douteuses au cours de l’année. « Nous abordons l’année 2022 avec une bonne dynamique et sommes confiants dans la poursuite de l’exécution notre stratégie », a indiqué le directeur général, Noel Quinn, cité dans un communiqué.
Réglementation

L’ESG pourrait être le prochain scandale de vente abusive

L’investissement environnemental, social et de gouvernance est une source de forte croissance pour le secteur de la gestion d’actifs ces dernières années. Cela pourrait bientôt devenir une source de problèmes, anticipe le Financial Times. Des spécialistes du secteur commencent à redouter que les déclarations trop optimistes ou trompeuses sur l’ESG contenues dans les documents des fonds ou les documents marketing puissent provoquer un scandale de vente abusive. «Les mots sont utilisées de manière très vague» par les sociétés de gestion, selon Fiona Huntriss, associée du cabinet d’avocats Pallas Partners. «Incohérence, omissions, manque de clarté: c’est un territoire privilégié pour les accusations de vente abusive», poursuit-elle.

Les banques espagnoles sous pression sur les risques d’exclusion numérique des personnes âgées

Sous la pression d’une campagne menée par un retraité de 78 ans contre l’exclusion financière des personnes âgées à l'ère numérique, les banques espagnoles ont accepté d'étendre leurs services de caisse et d’offrir un meilleur service client, a annoncé lundi le gouvernement. Beaucoup parmi les plus de 9 millions d’Espagnols de plus de 65 ans, qui représentent près de 20% de la population totale, ont du mal à gérer leurs finances depuis que les succursales bancaires physiques ont commencé à disparaître et à passer au numérique. Parmi les mesures prises, les banques consacreront du personnel formé à interagir avec les personnes âgées et à rendre les guichets automatiques, ainsi que les canaux à distance, tels que les services bancaires par téléphone, plus conviviaux.

Nexi serait en discussions pour racheter les paiements de BPER

Nexi est en pourparlers avancés pour acquérir l’unité de paiement italienne de BPER Banca pour environ 350 millions d’euros, selon Bloomberg, qui cite des sources proches. Le géant italien des paiements a entamé des discussions exclusives avec BPER plus tôt dans le mois pour acquérir son entité spécialisée dans la gestion des paiements électroniques. Un accord devrait être signé d’ici la fin mars, selon des sources citées par l’agence de presse. Les actions de BPER ont réduit leurs pertes après la sortie de cette information, à -1,36%, se négociant à 2,03 euros lundi après-midi à Milan. Depuis sa prise de fonction en 2016, le PDG de Nexi Paolo Bertoluzzo a élargi l’entreprise par des acquisitions, créant la plus grande entreprise de paiement d’Europe en volume.

UniCredit rassemble tous ses services aux entreprises italiennes sous un même toit

UniCredit réorganise sa structure afin que toutes les entreprises nationales, des petites entreprises aux grandes multinationales, soient gérées par une seule division. La deuxième banque italienne a déclaré que l’objectif était de donner aux petites entreprises l’accès aux produits et services développés par sa division des solutions d’entreprise, telles que le conseil ou l’accès aux marchés des capitaux. La nouvelle structure simplifiée sera dirigée par Massimiliano Mastalia, qui a rejoint le groupe en novembre après être passé chez BNL, la branche italienne de BNP Paribas, et en tant que co-fondateur de la fintech de prêt instantané Prestatech. Dans la configuration précédente, la division entreprise italienne d’UniCredit servait les entreprises avec des revenus d’au moins 5 millions d’euros. Les petites entreprises appartenaient, comme les particuliers, à la division de détail de la banque, tandis que les très grandes entreprises relevaient de la branche banque d’investissement.

UniCredit réunit tous ses services aux entreprises italiennes sous un même toit

UniCredit réorganise sa structure afin que toutes les entreprises nationales, des petites entreprises aux grandes multinationales, soient gérées par une seule division. La deuxième banque italienne a déclaré que l’objectif était de donner aux petites entreprises l’accès aux produits et services développés par sa division des solutions d’entreprise, telles que le conseil ou l’accès aux marchés des capitaux.

DoValue, soutenu par SoftBank, en pourparlers avec UniCredit sur un contrat

La plus grande société italienne de prêts douteux, doValue, discute d’une éventuelle prolongation de son contrat avec UniCredit, a déclaré son PDG, cité par Reuters. doValue, basée à Vérone, détenue à 28,3% par le groupe japonais SoftBank, a été créée en 2015 lorsque UniCredit a cédé sa branche de service de la dette dans le cadre d’un accord avec Fortress Investment Group, le fonds américain qui a ensuite été racheté par SoftBank. UniCredit et doValue ont signé à l'époque un accord de gestion de la dette qui a fourni à doValue un flux de revenus régulier. La société s’est ensuite efforcée d'étendre ses activités en pénétrant les marchés espagnol et grec des prêts non performants (NPL). Le courtier milanais Equita a signalé ce mois-ci des risques potentiels pour doValue, après que Reuters a annoncé qu’UniCredit était en pourparlers avec la société rivale de créances douteuses Prelios sur un portefeuille de 2 milliards d’euros de prêts.

Natwest retrouve la rentabilité au quatrième trimestre 2021

Natwest Group, ex-Royal Bank of Scotland, a enregistré un bénéfice opérationnel avant impôts de 635 millions de livres (760 millions d’euros) au dernier trimestre de l’exercice 2021, contre une perte de 6 millions de livres un an auparavant. Selon le consensus établi par la banque, les analystes prévoyaient un bénéfice opérationnel avant impôts de 438 millions de livres. Le bénéfice net du groupe s’est établi à 434 millions de livres sterling, tandis qu’il avait accusé une perte nette de 109 millions de livres au quatrième trimestre 2020. Selon le consensus de la banque, un bénéfice net de 222 millions de livres était attendu.
Réglementation

L’AMF suggère d’adapter le code en matière d’entrave à ses enquêtes

Prenant acte de la décision du 28 janvier 2022 du Conseil constitutionnel, l’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé vendredi qu’elle fera des propositions législatives pour adapter le code monétaire et financier afin de mettre un terme à la possibilité d’une double poursuite en matière d’entrave à ses enquêtes ou contrôles. Fin janvier, le Conseil constitutionnel a déclaré contraire à la constitution une disposition du code monétaire et financier sur le manquement d’entrave aux enquêtes et contrôles de l’AMF, dans sa rédaction applicable au moment des faits reprochés. L’AMF rappelle que cette décision du Conseil constitutionnel n’a aucun impact sur les procédures en cours visant un manquement d’entrave.

Natwest retrouve le chemin de la rentabilité au quatrième trimestre

Natwest Group, ex-Royal Bank of Scotland, a enregistré un bénéfice opérationnel avant impôts de 635 millions de livres (760 millions d’euros) au dernier trimestre de l’exercice 2021, contre une perte de 6 millions de livres un an auparavant. Selon le consensus établi par la banque, les analystes prévoyaient un bénéfice opérationnel avant impôts de 438 millions de livres. Le bénéfice net du groupe s’est établi à 434 millions de livres sterling, tandis qu’il avait accusé une perte nette de 109 millions de livres au quatrième trimestre 2020. Selon le consensus de la banque, un bénéfice net de 222 millions de livres était attendu.
Réglementation

Le CIO d'Infinity Q est accusé de fraude

Les procureurs fédéraux américains ont accusé jeudi James Velissaris, l’ancien directeur des investissements d’Infinity Q Capital Management, de fraude en matière de valeurs mobilières et d’obstruction à la justice à la suite de l’effondrement de sa société d’investissement, rapporte le Wall Street Journal. Il risque jusqu'à 20 ans de prison pour chaque chef d’accusation. Les procureurs ont déclaré qu’il avait orchestré un plan massif pour gonfler la valeur des titres de son portefeuille chez Infinity Q. La Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission ont également déposé des plaintes au civil contre James Velissaris, affirmant qu’il avait gonflé la valeur des actifs de la société de plus d’un milliard de dollars. James Velissaris supervisait un fonds commun de placement de haut vol qui a attiré des actifs lorsque la volatilité a ébranlé les marchés pendant la pandémie de Covid-19. Le fonds avait des paris de grande envergure sur les marchés des produits dérivés et des positions importantes sur le marché hors cote des produits dérivés.

La Capital Bank of Jordan acquiert la Société Générale de Banque Jordanie

La Capital Bank of Jordan a conclu, jeudi, un accord pour acquérir la Société Générale de Banque Jordanie (SGBJ). Capital Bank acquerra 100% de SGBJ, une banque jordanienne entièrement agréée, ainsi que sa société de courtage financier en propriété exclusive, a déclaré son président, Bassem Al-Salem, à Reuters. Il n’a pas révélé le montant de l’accord. Le conseil d’administration de Capital Bank a approuvé en décembre une offre obligatoire pour acquérir SGBJ, qui est détenue à 87,7% par la Société Générale de Banque au Liban, selon les dernières informations sur le site internet de SGBJ. L’année dernière, Capital Bank, l’une des plus grandes banques jordaniennes, a bouclé son acquisition des activités de la banque libanaise Audi en Irak et en Jordanie. Elle poursuit également son expansion en Irak via sa participation majoritaire de 62% dans la National Bank of Iraq.
David Solomon, président-directeur général de Goldman Sachs.

Goldman Sachs remonte ses objectifs de rentabilité

Le directeur général de Goldman Sachs, David Solomon, a relevé, jeudi, ses prévisions de rentabilité et s’est fixé de nouveaux objectifs pour les trois prochaines années concernant ses activités de services aux entreprises (transaction banking) et de banque traditionnelle. Lors d’une présentation au Credit Suisse Financial Services Forum en Floride, David Solomon a déclaré s’attendre à un rendement des capitaux propres tangibles (RoTE) de 15% à 17% au cours des trois prochaines années, contre des prévisions à moyen terme de 14% précédemment. La banque prévoit que ses dépôts sur ses métiers de transaction banking dépassent 100 milliards de dollars d’ici à 2024, contre 54 milliards l’an dernier. Les revenus de ce pôle devraient atteindre 750 millions de dollars d’ici là, contre 226 millions l’année dernière. Les dépôts bancaires traditionnels, eux, devraient atteindre plus de 150 milliards de dollars d’ici à 2024, contre 110 milliards de dollars en 2021.

Allianz inscrit une provision de 3,7 milliards d’euros pour des litiges aux Etats-Unis

L’assureur allemand Allianz a annoncé, jeudi, avoir passé une provision de 3,7 milliards d’euros pour faire face à des litiges aux Etats-Unis en lien avec les fonds «Structured Alpha» de sa filiale Allianz Global Investors, l’un des principaux gestionnaires d’actifs au monde. Des fonds de pension ont engagé des actions en justice, l’accusant d’avoir été incapable de protéger leurs investissements dans la période d’instabilité des marchés financiers provoquée par l’émergence de la pandémie de coronavirus début 2020. Allianz, qui présentait jeudi ses résultats trimestriels, a, du coup, fait état d’une perte nette de 292 millions d’euros au quatrième trimestre, attribuable aux actionnaires. Les analystes tablaient sur un bénéfice.

Commerzbank a renoué avec les bénéfices en 2021

La banque allemande Commerzbank, en pleine restructuration, a publié, jeudi, un bénéfice de 430 millions d’euros pour 2021, après avoir accusé une perte de 1,9 milliard l’année passée. Elle prévoit de dégager un bénéfice net de plus d’un milliard d’euros cette année et de verser un dividende au titre de l’exercice 2022. Ce dividende représentera un ratio de distribution de 30% du bénéfice net si la banque arrive à tenir ses objectifs. Ce ratio augmentera ensuite, dans les prochaines années, pour atteindre 50%. Malgré des coûts de restructuration de 2 milliards d’euros, la banque indique que ses revenus nets d’intérêts se sont stabilisés.

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