La Banque Postale appuie sur son angle sociétal
Lors de la présentation de ses résultats, le groupe a annoncé la création d’un comité de mission présidé par l’économiste Natacha Valla.
Toute l'actualité Banque et Assurance
mars 2022
Visa et Mastercard suspendent leurs services de paiement en Russie
C’est un autre effet secondaire du chapelet de sanctions économiques imposées à la Russie en réplique à son invasion de l’Ukraine.
Commerzbank relève ses prévisions de revenus à moyen terme
La deuxième banque allemande a relevé de 400 millions d’euros son objectif de produit net bancaire à horizon 2024, à 9,1 milliards d’euros. A cette date, Commerzbank vise un résultat opérationnel de 3 milliards d’euros et un rendement des fonds propres tangibles de 7%. Le retour aux actionnaires oscillerait entre 3 et 5 milliards d’ici à 2024.
Certains plaignants ayant conclu un accord sur les fonds Alpha d'Allianz dévoilés
Un certain nombre de gros investisseurs ont demandé à mettre fin à leurs poursuites contre Allianz après qu’un accord ait été conclu concernant leurs pertes dans la débâcle des fonds Structured Alpha, d’une valeur de 15 milliards de dollars, aux Etats-Unis, rapporte l’agence Reuters. Allianz attend cependant toujours les résultats des enquêtes réglementaires américaines menées par le ministère de la Justice et la Securities and Exchange Commission. Allianz a déclaré au début du mois qu’elle avait conclu un accord avec un certain nombre d’investisseurs, mais n’a pas précisé de qui il s’agissait. À l'époque, elle avait déclaré avoir mis de côté 3,7 milliards d’euros pour faire face aux poursuites et aux enquêtes. Les demandes déposées lundi devant un tribunal de New York émanaient de fonds de pension de diverses entités de Blue Cross et Blue Shield et de Raytheon Technologies Corp. Les documents déposés et Sean Gallagher, avocat de certains des plaignants au sein du cabinet Bartlit Beck, n’ont pas révélé les détails financiers, précise Reuters.
Bank of America revendique un nouveau record d'obtention de brevets
Bank of America dit avoir réalisé «une année record pour les brevets obtenus en 2021», indiquant dans un communiqué lundi que «512 brevets ont été accordés dans toutes les catégories technologiques, soit une augmentation de 16 % par rapport à 2020». Ces brevets couvrent une large gamme de solutions pour les clients, notamment dans les domaines de l’intelligence artificielle, l’apprentissage automatique (machine learning), la sécurité des informations, l’analyse des données, la banque mobile et les paiements, précise le groupe. En 2021, Bank of America a déposé 804 brevets.
La BCE déclare les filiales européennes de Sberbank en faillite
Malgré la garantie des dépôts, les clients particuliers paniquent à cause de la limitation des retraits et la fermeture des agences.
La SEC enquête sur Citi à propos de communications d'employés non approuvées
La Securities and Exchange Commission des États-Unis a auditionné Citi dans le cadre d’une enquête sur les employés utilisant des canaux de communication non approuvés par la société, a-t-elle révélé dans un dossier réglementaire. L’enquête, impliquant certaines des plus grandes banques et institutions financières des États-Unis, a été lancée en octobre par le régulateur pour évaluer si les entreprises gardaient une trace adéquate des communications numériques des employés. La SEC a contacté plusieurs entreprises depuis l’année dernière pour vérifier si les communications professionnelles des employés, telles que les messages et les e-mails, ont été correctement documentées. La semaine dernière, Goldman Sachs Group a déclaré qu’il coopérait avec l’organisme de réglementation. Fin 2021, le régulateur américain a infligé une amende de 200 millions de dollars à JPMorgan Securities pour son échec à préserver les communications du personnel sur les appareils mobiles personnels, les applications de messagerie et les e-mails.
Citigroup évalue son exposition à la Russie à 5,4 milliards de dollars
La banque américaine Citigroup a indiqué lundi qu’elle disposait de 5,4 milliards de dollars (4,81 milliards d’euros) d’actifs liés à la Russie dans son bilan, selon un document réglementaire. Cette exposition représente environ 0,3% des actifs totaux de la banque, a précisé Citigroup. La banque américaine a ajouté que son exposition indirecte, via des tiers, atteignait 8,2 milliards de dollars. «Les sanctions et le contrôle des exportations, ainsi que d'éventuelles mesures de la part de la Russie, pourraient affecter négativement l’activité de Citigroup et de ses clients en Russie et en Ukraine et à partir de ces pays». L’action Citigroup perdait près de 4% lundi à la Bourse de New York.
Les banques canadiennes engagent les grandes manœuvres aux Etats-Unis
Toronto-Dominion annonce la plus grande acquisition de son histoire aux Etats-Unis, quelques semaines après l'offensive de son compatriote BMO sur Bank of the West.
Les investisseurs se font peur avec les valeurs bancaires
Les banques dévissent en Bourse. Certains professionnels estiment ce mouvement exagéré.
La cour d’appel de Paris procrastine dans le dossier Elliott
La juridiction doit notamment se prononcer sur la déclaration d’intention d’apport de titres acquis à une offre, en cas de détention de dérivés.
UBS restructure son entité pour les clients les plus riches
UBS Group restructure l’entité qui traite avec ses clients les plus fortunés. Celle-ci, précédemment appelée Global Family Office, sera intégrée dans une entreprise plus grande nouvellement formée qui abrite également les activités de trading, de prêt, de courtage principal et activités sur les marchés privés en avril. Elle s’appellera Global Patrimoine familial et institutionnel, et sera dirigée par George Athanasopoulos, selon une note envoyée aux employés, rapporte Bloomberg. Cette note a été envoyée par les co-responsables de l’ex-Global Family Office, Iqbal Khan et Tom Naratil, et le chef de la banque d’investissement Rob Karofsky. Son contenu a été confirmé par un porte-parole d’UBS.
février 2022
Citigroup évalue son exposition à la Russie à 5,4 milliards de dollars
La banque américaine Citigroup a indiqué lundi qu’elle disposait de 5,4 milliards de dollars (4,81 milliards d’euros) d’actifs liés à la Russie dans son bilan, selon un document réglementaire. Cette exposition représente environ 0,3% des actifs totaux de la banque, a précisé Citigroup. La banque américaine a ajouté que son exposition indirecte, via des tiers, atteignait 8,2 milliards de dollars.
La BCE déclare les filiales européennes de Sberbank en faillite
Au lendemain des nouvelles sanctions annoncées par l’Europe vis-à-vis de la Russie, le Conseil de résolution unique (Single resolution board, SRB) de la Banque centrale européenne a déclaré que Sberbank Europe en Autriche et ses filiales en Croatie et en Slovénie étaient en faillite ou risquaient de l’être. Ces entités sont des filiales de Sberbank, la première banque de Russie.
Arkéa fait de ses résultats records un argument pour son indépendance
Le groupe de Brest a dégagé un bénéfice net de 574 millions d’euros au titre de l’année 2021 et franchit le cap des 5 millions de clients.
Swiss Re a laissé les investisseurs sur leur faim
Le deuxième réassureur mondial, Swiss Re, a publié vendredi un bénéfice net de 1,4 milliard de dollars (1,25 milliard d’euros) pour l’année 2021, contre une perte de 878 millions de dollars en 2020. Même si le groupe est revenu dans le vert, ces résultats apparaissent bien inférieurs aux attentes des analystes qui attendaient, selon un consensus publié par le groupe, un résultat net supérieur à 1,8 milliard de dollars. Ses nouveaux objectifs financiers, qui visent à augmenter son retour sur capitaux propres (ROE) à 10 % en 2022 et à 14 % en 2024, contre 5,7% en 2021, n’ont pas suffi à convaincre les marchés. Son cours de Bourse de Swiss Re a terminé la séance de vendredi en repli de 4,2% à 88,18 francs suisses. Le groupe explique cette contre-performance par rapport aux attentes par la pandémie de Covid et d’importantes pertes liées aux catastrophes naturelles. Les actionnaires se verront proposer le versement d’un dividende de 5,90 francs suisses (5,7 euros) par action, inchangé par rapport à l’année précédente.
L’Occident engage une riposte financière historique contre Moscou
L'exclusion de certaines banques russes du système de messagerie Swift et le gel des avoirs de la banque centrale seront lourds de conséquence.
Le Trésor a désigné son nouveau sous-directeur des assurances
La direction du Trésor a trouvé le successeur de Lionel Corre à la sous-direction des assurances. Le ministère de l’Economie a nommé Martin Landais à ce poste, par un arrêté du 23 février publié au Journal officiel de ce vendredi, comme l’a relevé L’Argus de l’Assurance. Il prendra ses fonctions le 1er mars pour une durée de trois ans, avec une période probatoire de six mois. Martin Landais connaît déjà bien le secteur, puisqu’il occupait jusqu'à présent la fonction de chef de bureau entreprises et intermédiaires au sein de la sous-direction des assurances. Il devra mener à bien un certain nombre de réformes qui ont été votées ou mises sur la table: les textes d’application de la réforme de l’assurance récolte que le Parlement vient d’adopter, la refonte de la fiscalité des captives d’assurance en discussion avec la Commission européenne, sans oublier l'épineux dossier des risques cyber et de leur caractère assurable. Lionel Corre avait annoncé en début d’année son départ pour le cabinet de conseil en stratégie BCG. Son passage au Trésor a été marqué par les réformes touchant à l'épargne dans le cadre de la loi Pacte, la réforme du courtage et les évolutions du régime d’indemnisation des catastrophes naturelles.
Les banques privées jonglent avec les appels de marges sur la dette russe
Les banques n'’admettent plus la dette russe en garantie pour les portefeuilles de leurs clients. Au risque de les perdre.
Scotiabank va alléger ses mesures sur le télétravail
La banque canadienne a indiqué vendredi qu’elle allait permettre à ses employés de revenir sur leur lieu de travail dans la majorité de ses bureaux sur une base volontaire à partir du 14 mars, avant un retour progressif généralisé qui débutera le 11 avril. Ce nouveau mode de travail sera organisé sur une base hybride. «Nous pensons qu’en combinant les meilleurs aspects des lieux de travail physiques et à distance, nous développerons une culture plus collaborative qui nous permettra de mieux servir nos clients tout en retenant et en attirant les meilleurs talents», a déclaré Barbara Mason, directrice des ressources humaines de la banque basée à Toronto.
La France se dit ouverte à une exclusion des banques russes de Swift
La France ne fait pas partie des pays de l’Union européenne qui rechignent à exclure la Russie du système international Swift de messagerie pour les paiements interbancaires. Bruno Le Maire, ministre français de l’Economie, l’a assuré vendredi au cours d’une conférence de presse à l’issue d’une réunion avec ses homologues de l’Union européenne. Cet Ecofin, prévu de longue date, a vu son agenda percuté par l’invasion de l’Ukraine le 24 février et par le sujet des sanctions à prendre en représailles.
Le Trésor nomme son nouveau sous-directeur des assurances
La direction du Trésor a trouvé le successeur de Lionel Corre à la sous-direction des assurances. Le ministère de l’Economie a nommé Martin Landais à ce poste, par un arrêté du 23 février publié au Journal officiel de ce vendredi, comme l’a relevé L’Argus de l’Assurance. Il prendra ses fonctions le 1er mars pour une durée de trois ans, avec une période probatoire de six mois.
Les objectifs de Swiss Re ne compensent pas la déception sur les résultats
Le deuxième réassureur mondial Swiss Re a publié vendredi un bénéfice net de 1,4 milliard de dollars (1,25 milliard d’euros) pour l’année 2021, contre une perte de 878 millions de dollars en 2020. Même si le groupe est revenu dans le vert, ces résultats apparaissent bien inférieurs aux attentes des analystes. Ceux-ci attendaient, selon un consensus publié par le groupe, un résultat net supérieur à 1,8 milliard de dollars.
Le Crédit Mutuel Arkéa annonce un bénéfice record
La singularité du Crédit Mutuel Arkéa ne l’empêche pas suivre la tendance générale des résultats en 2021 pour les banques. Le groupe de Brest a dévoilé vendredi un bénéfice record de 574 millions d’euros au titre de l’année 2021, en hausse de 61% sur un an et de 12,3% par rapport à 2019. Le ratio de fonds propres durs (CET1) ressort à 17% et le coefficient d’exploitation à 67,3%.
La Banque Postale s’affirme au sein d’un groupe en pleine transformation
La contribution de la Banque Postale aux 3,4 milliards d'euros de résultat d'exploitation du groupe La Poste atteint 1,6 milliard d'euros.
Axa séduit avec son intention de transformer sa holding en réassureur interne
L’assureur français a annoncé vouloir transformer Axa SA en un réassureur agréé par le régulateur qui absorberait Axa Global Re.
Santander dit vouloir racheter 865 millions d'euros d'actions
La banque espagnole Banco Santander a annoncé jeudi le lancement d’un nouveau programme de rachats d’actions de 865 millions d’euros et le versement d’un dividende final de 5,15 centimes d’euro par action, qui porteront au total à près de 3,4 milliards d’euros la rémunération de ses actionnaires au titre de l’exercice 2021. Le dividende devait encore être approuvé par l’assemblée générale des actionnaires et serait payable le 2 mai. Au total, avec ces nouveaux versements, Santander aura distribué environ 3,4 milliards d’euros à ses actionnaires au titre de ses résultats de 2021. Le groupe a déjà payé un premier dividende de 4,85 centimes d’euro par action en cours d’exercice. La banque espagnole a engrangé en 2021 un bénéfice de plus de 8,1 milliards d’euros.
UniCredit assure que sa filiale russe est autofinancée et bien couverte
UniCredit a déclaré que sa branche russe avait des provisions très élevées contre d'éventuelles pertes sur prêts et qu’elle était «très liquide et autofinancée», rapporte l’agence Reuters, la crise ukrainienne ayant fait plonger jeudi les actions de la deuxième banque italienne. La filiale russe d’UniCredit est la 12e banque du pays, avec 7,8 milliards d’euros de prêts à la clientèle à la fin de l’année dernière. L’exposition globale de crédit d’UniCredit à la Russie s'élevait à 14,2 milliards d’euros à la mi-2021, un chiffre qui prend également en compte 6,3 milliards d’euros de prêts non accordés localement. Afin de rassurer les investisseurs, UniCredit a déclaré que les provisions contre d'éventuelles pertes couvraient 84% des expositions non performantes de sa filiale russe. «Notre capital dans la filiale russe représente moins de 4% du total des capitaux propres du groupe et si vous regardez les prêts et le total des actifs, c’est encore moins que cela», a déclaré UniCredit.
Scor publie des résultats solides en 2021
Le réassureur Scor a publié jeudi des résultats en net rebond en 2021 en dépit d’une forte sinistralité dans sa branche de réassurance dommage. Le résultat net part du groupe est ressorti à 456 millions d’euros, contre 234 millions d’euros en 2020 et 422 millions en 2019. Les primes brutes émises, équivalent du chiffre d’affaires, se sont établies à 17,6 milliards d’euros, en hausse de 7,5% sur un an. Parmi les autres indicateurs suivis par le groupe, le rendement des capitaux propres (ROE) annualisé s’est inscrit à 7,2% en 2021, contre 3,8% en 2020. Le ratio combiné net (rapport entre le coût des sinistres et le total des primes encaissées), s’est établi à 100,6% en 2021 en réassurance de dommage et de responsabilité. L’activité d’assurance-vie a quant à elle enregistré une hausse de 1,8% de ses primes brutes, à 9,37 milliards d’euros, tirée par toutes les géographies, notamment l’Asie. Scor proposera lors de sa prochaine assemblée générale de verser un dividende de 1,80 euro par action au titre de 2021.
Le secteur bancaire accuse le coup
Les banques directement exposées à la Russie ont souffert plus que les autres en Bourse, mais tout le secteur subit une augmentation de la prime de risque.