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Toute l'actualité Banque et Assurance

août 2022

Les catastrophes naturelles vont amputer le PIB mondial de 5.600 milliards de dollars

Les sécheresses, tempêtes et pluies torrentielles pourraient entraîner des pertes de l’ordre de 5.600 milliards de dollars pour l’économie mondiale d’ici à 2050, selon des données rendues publiques lundi par le Centre de recherche sur l’épidémiologie des désastres (CRED), à Bruxelles. Aux Etats-Unis, les pertes pourraient s’élever à 3.700 milliards de dollars d’ici à 2050, le produit intérieur brut américain diminuant d’environ 0,5% par an jusqu’à cette date. La Chine, deuxième économie mondiale, risque de subir des pertes cumulées d’environ 1.100 milliards de dollars d’ici au milieu du siècle.

Vienna Insurance Group s’offre une transition en bon ordre

Le groupe d’assurances autrichien opte pour une transition de gouvernance ordonnée. Il a annoncé, lundi, le départ de sa directrice générale, Elisabeth Stadler, le 30 juin 2023. Aux commandes depuis 2016 de l’assureur généraliste, présent en assurance vie et en dommages, elle ne sollicitera pas un nouveau mandat. Elle restera membre du conseil de surveillance. Le nom de son successeur n’a pas été dévoilé.

La Société Générale a déjà réalisé 21,8% de son programme de rachat d’actions

Lancé le 8 août dernier, le plan de rachat d’actions de la banque dirigée par Frédéric Oudéa avance à bon rythme. En trois semaines, du 8 au 26 août, la banque a d’ores et déjà acquis 8.798.660 actions sur le marché, pour un total de 199,5 millions d’euros de titres. La banque déploie un programme de rachat d’actions de 914,1 millions d’euros d’ici à la fin de l’année, en vue de les annuler.

Vienna Insurance Group s’offre une transition en bon ordre

Le groupe d’assurance autrichien opte pour une transition de gouvernance ordonnée. Il a annoncé lundi le départ de sa directrice générale Elisabeth Stadler, le 30 juin 2023. Aux commandes depuis 2016 de l’assureur généraliste, présent en assurance-vie et en dommages, elle ne sollicitera pas un nouveau mandat. Elle demeurera membre du conseil de surveillance. Le nom de son successeur n’a pas été dévoilé.

Le Trésor publiera dans les prochains jours son rapport sur l’assurance cyber

Dans un contexte de numérisation croissante de l’économie qui accroît les vulnérabilités des entreprises contre les incidents cyber, Bercy veut faire de l’assurance cyber un levier essentiel pour renforcer la sécurité des acteurs. Après avoir lancé une concertation nationale sur l’assurance du risque cyber regroupant toutes les parties prenantes en juillet 2021, la Direction générale du Trésor (DG Trésor) devrait publier «dans les prochains jours» son rapport, initialement attendu début 2022, a affirmé sur le plateau de B Smart Martin Landais, sous-directeur des assurances à la DT Trésor. Quatre axes de travail en ressortent dont la clarification du cadre juridique de la couverture du risque cyber avec des clauses plus claires ainsi qu’une meilleure appréhension et répartition du risque. «Nous proposons de créer, dans le cadre d’un partenariat public-privé, une base de données des incidents cyber qui puisse être un moyen pour l’ensemble des acteurs de mieux modéliser le risque», explique par exemple Martin Landais.

Vers une extension du délai de déclaration des sinistres après les intempéries en Corse

Les assureurs se mobilisent après les intempéries dramatiques en Corse. Dans un communiqué diffusé vendredi, France Assureurs invite ses membres à étendre le délai de déclaration des sinistres. «Afin d’accompagner au mieux les sinistrés, France Assureurs invite ses membres à étendre le délai de déclaration des sinistres jusqu’au 15 septembre, soit un mois après les intempéries et près de trois semaines après la publication de l’arrêté, au-delà des délais habituels (10 jours pour les catastrophes naturelles et 5 jours pour les autres intempéries)», explique l’organisation. Axa France a par exemple pris il y a quelques jours a pris des mesures exceptionnelles pour les sinistrés telles que l’extension des délais de déclaration.

Un portefeuille d’assurance de risques localisés en France transféré d’Allemagne à Malte

L’autorité de contrôle allemande a approuvé le transfert partiel par l’entreprise d’assurance Delvag Versicherungs-AG, dont le siège social est situé en Allemagne, de son portefeuille de contrats d’assurance non-vie souscrits en libre prestation de services et correspondant à des risques localisés en France avec les droits et obligations qui s’y rattachent à la société d’assurance Accredited Insurance dont le siège social est à Malte, rapporte un avis publié vendredi au Journal Officiel. «Les assurés français de la société cédante, disposent, s’ils le souhaitent, d’un délai d’un mois à compter de la publication du présent avis pour résilier leur contrat», précise l’avis.

Un Français en lice pour l’Union internationale des assurances maritimes

Frédéric Denèfle, directeur général du spécialiste français des risques de guerre maritime GAREX, a été annoncé comme candidat au poste de président de l’Union internationale des assurances maritimes (UIAM) par le comité de nomination de l’UIAM, a annoncé l’organisme professionnel dans un communiqué vendredi. Frédéric Denèfle siège au comité exécutif de l’IUMI depuis 2018 et a notamment été membre de plusieurs comités techniques de sinistres et juridiques de l’assurance maritime au sein de France Assureurs. Il est par ailleurs directeur général Comité d’études et de services des assureurs maritimes et de transports (CESAM).
Banque

Citigroup va mettre fin à ses activités de banque de détail en Russie

Citigroup réduit ses activités en Russie. La banque américaine vient d’annoncer qu’elle compte mettre fin à ses activités de banque de détail dans le pays. « Nous avons exploré de nombreuses options stratégiques pour vendre ces activités au cours des derniers mois », a déclaré dans un communiqué Titi Cole, une responsable des activités de détail de la banque. « Il est évident que la voie d’une fermeture progressive est celle qui a le plus de sens, compte tenu des nombreux facteurs de complication dans l’environnement actuel », a-t-elle complété. L’établissement originaire de New York a toutefois précisé qu’elle envisage toujours de vendre certains portefeuilles d’actifs liés à la Russie. Citigroup avait annoncé vouloir arrêter d’offrir des services aux particuliers en Russie dès avril 2021, dans le cadre d’une vaste remise à plat stratégique l’amenant à se retirer de 14 marchés en Asie, au Moyen-Orient, en Europe, en Afrique et au Mexique. En mars 2022, elle avait étendu cette sortie anticipée à l’activité de banque commerciale en Russie après le déclenchement de la guerre en Ukraine. Ce départ affectera 2.300 salariés et 15 succursales de la banque. A la fin du deuxième trimestre 2022, Citi revendiquait une exposition de 8,4 milliards de dollars (dont 1 milliard pour les activités de banques de détail), contre 9,8 milliards en 2021. Elle a prévu de dépenser environ 170 millions de dollars au cours des 18 prochains mois pour accompagner ce départ.

Moody’s s’inquiète des conséquences de l’inflation sur les provisions des réassureurs

Dans une note publiée jeudi sur Munich Re, Swiss Re, Hannover Re et Scor, les analystes de Moody’s estiment que les quatre grands réassureurs ont jusqu’ici réussi à gérer le bond de l’inflation. Ils « ont été en mesure de compenser l’inflation des sinistres par des augmentations de prix, protégeant ainsi la rentabilité de leurs souscriptions pour l’année en cours.» Mais les experts qui jugent que l’inflation sera prise en compte dans la constitution des réserves au deuxième semestre, s’inquiètent toutefois des hypothèses sur lesquelles les réserves ont été constituées l’an dernier : «L’adéquation des provisions pour les sinistres de l’année précédente est, à notre avis, moins certaine, car le récent bond de l’inflation pourrait ne pas être reflété dans les niveaux de réserves actuels.» C’est pourquoi les prochaines révisions pourraient aboutir à un renforcement des provisions.

Aésio étoffe son comité de direction

Deux nouveaux dirigeants rejoignent le comité de direction d’Aésio mutuelle, qui réunit depuis janvier 2021 les mutuelles Adréa, Apréva et EOVI-MCD et fait partie du groupe Aéma (Aésio, Macif, Abeille Assurances). Le groupe a annoncé jeudi la nomination de François Forge, au poste de directeur de la stratégie, et de Christophe Bournit, au poste de directeur général adjoint et directeur du développement. Après un passage chez Axa, François Forge était depuis 2019 directeur de l’innovation stratégique chez Wakam (ex-La Parisienne Assurances). Christophe Bournit était jusqu’ici directeur de l’excellence technique dommages et indemnisation et directeur général Abeille IARD & Santé au sein d’Aéma Groupe.

L’Etat de catastrophe naturelle reconnu dans plusieurs départements en France

C’est une étape nécessaire pour l’assurance catastrophe. Deux arrêtés publiés jeudi au Journal Officiel par le ministère de l’Economie, des Finances et de la souveraineté industrielle et numérique ainsi que le ministère de l’Intérieur et des outre-mer reconnaissent l’état de catastrophe naturelle pour 28 communes après des inondations et des coulées de boue dans 16 départements tricolores métropolitains et 80 communes de Corse du Sud et de Haute Corse (ainsi que de la Loire et du Var) en état de Cat Nat pour les inondations, coulées de boue et vents cycloniques survenus les 17 et 18 août derniers.

La fintech Zopa franchit les 2 milliards de livres de dépôts

La start-up britannique Zopa spécialisée dans le prêt peer to peer, qui a réalisé fin 2021 une levée de 300 millions de dollars, menée par SoftBank Vision Fund 2 et des investisseurs historiques comme Silverstripe, Northzone et Augmentum, pour se valoriser plus d’un milliard de dollars, indique avoir franchi la barre des 2 milliards de livres de dépôts (2,3 milliards d’euros). «Depuis le lancement de sa banque en 2020, Zopa a attiré 2 milliards de livres de dépôts, plus de 1,5 milliard de prêts au bilan, émis 350 000 cartes de crédit et triplé son revenu par client», explique la néobanque à la presse. Fin 2021, elle envisageait une introduction en Bourse (IPO) d’ici au quatrième trimestre 2022.

Marsh lance un mécanisme d'assurance dédié aux projets d'hydrogène vert et bleu

Marsh a annoncé le lancement d’une facilité d’assurance et de réassurance qui offre une capacité d’assurance dédiée aux projets d'énergie à hydrogène vert et bleu. Le courtier collabore avec Liberty Specialty Markets, qui fait partie de Liberty Mutual Insurance Group, et AIG, pour offrir une facilité qui fournit jusqu'à 300 millions de dollars de couverture par risque pour les phases de construction et de démarrage des projets d’hydrogène dans le monde. «En plus d’offrir des options de transfert de risque pour tous les risques de dommages matériels liés à la construction et à la phase d’exploitation, la facilité comprend une assurance pour le fret maritime, les pertes d’exploitation, la responsabilité civile générale et les retards éventuels dans le démarrage», précise le groupe dans un communiqué. Les investissements dans les initiatives liées à l’hydrogène vert et bleu devraient dépasser 150 milliards de dollars d’ici 2025, rappelle Marsh.
Réglementation

Le Texas exclut BlackRock, BNP Paribas et UBS pour leur boycott des sociétés d’énergie fossile

Le Texas a placé BlackRock, BNP Paribas, UBS et d’autres sociétés financières sur une liste noire en raison de leur boycott du secteur des industries fossiles, rapporte The Wall Street Journal. Cela pourrait conduire les fonds de pension et autres organismes publics de l’Etat à vendre leurs participations dans ces entreprises. Glenn Hegar, le contrôleur financier du Texas, a publié mercredi une liste de dix sociétés financières et environ 350 fonds d’investissement, un exercice imposé par une loi de l'État visant à punir les banques qui se détournent du pétrole et du gaz. La loi, entrée en vigueur en septembre 2021, exige que Glenn Hegar nomme les institutions financières et les fonds qui, selon lui, refusent de faire des affaires avec les entreprises du secteur de l'énergie, et qu’il s’en sépare. Les organismes gouvernementaux sont tenus, à quelques exceptions près, de s’en défaire également si elles restent sur la liste au-delà de certains délais légaux. Outre les banques et les gestionnaires de fonds, le Texas a également identifié des fonds qui pourraient faire l’objet d’une vente obligatoire par l'État. Cela inclut des fonds gérés par Fidelity Investments et Vanguard Group. BlackRock a déclaré au WSJ que l’avis du contrôleur n'était pas «fondé sur des faits», soulignant avoir investi plus de 100 milliards de dollars dans des sociétés d’énergie texanes. UBS a déclaré qu’elle avait fourni au contrôleur des «informations détaillées» montrant qu’elle ne boycottait pas les entreprises d’énergie, même dans le cadre d’une interprétation large de la loi texane.

Le marché japonais de l'assurance dommages est en pleine croissance

Le marché de l’assurance dommages au Japon devrait enregistrer un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 3,0% par an d’ici 2026, passant de 11.155,4 milliards de yens (101,6 milliards de dollars) en 2021 à 12.920,7 milliards de yens (133,1 milliards de dollars) en 2026 en termes de primes brutes émises (PBE), prévoit GlobalData. «Le secteur japonais de l’assurance dommages devrait maintenir une tendance à la hausse au cours des cinq prochaines années, soutenue par des projets d’infrastructure à grande échelle, la demande d’assurance contre le risque cyber et les catastrophes naturelles», explique Shabbir Ansari, analyste au sein de la société spécialisée dans l’analyse de données. «La rentabilité des assureurs restera toutefois assombrie par la hausse de l’inflation», prévient GlobalData.

Plusieurs banques refusent de couvrir le raffineur indien Nayara Energy

Citigroup, Morgan Stanley, BNP Paribas, JPMorgan, ainsi que les unités bancaires principales de Mitsubishi UFJ Financial Group et Sumitomo Mitsui Financial Group ont refusé de travailler sur de nouvelles positions de couverture pour le raffineur indien Nayara Energy sur fond de sanctions occidentales liées à l’invasion de l’Ukraine par la Russie, a rapporté mercredi Reuters. Si le deuxième raffineur privé du pays n’est pas directement touché par les sanctions, le géant russe de l'énergie Rosneft, qui possède environ 49 % de Nayara, est pour sa part affecté.

Disparition du fondateur de Tiger Management

Julian H. Robertson, l’un des pionniers des hedge funds, est mort à l’âge de 90 ans. Durant vingt années, il a dirigé l’un des fonds les plus importants et les plus en vue, Tiger Management, et affiché des gains annuels d’environ 25 %. Julian Robertson a formé et soutenu plusieurs gérants reconnus, que l’on a surnommés les « Tiger Cubs ». Il avait lancé sa société Tiger en 1980 avec 8 millions de dollars. A la fin des années 90, il en gérait 22 milliards.

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