L’Institut du Patrimoine vient de finaliser l’acquisition d’AG Finance, cabinet parisien fondé en 2002 et spécialisé dans les activités de courtage d’assurances. Avec un apport de 125 clients et 25 M€ d’encours, l’acquisition d’AG Finance participe à l’objectif de l’Institut du Patrimoine d’atteindre 185 millions d’encours d’ici fin 2017 et près de 4.000 clients.
La société Equance spécialisée dans la gestion de patrimoine des français installés à l’étranger, vient d’annoncer par communiqué de presse l’acquisition du cabinet parisien Elmlinger Patrimoine Conseil (EPC), spécialisé dans le suivi fiscal et la protection sociale du dirigeant d’entreprise. Pour Equance, cette acquisition lui permet d’accroitre son portefeuille de clients dans la capitale. Pour EPC, il s’agit de bénéficier des solutions mises en place par Equance en termes de back-office pour gérer les contraintes administratives liées à la réglementation.
La société mise sur son assise internationale et son implantation historique en France, Elle dispose aujourd’hui d’un fort levier de développement sur la distribution hors groupe
La définition du profil du client, l’élaboration d’une allocation d’actifs, puis la mise en œuvre d’arbitrages doivent être toujours rigoureusement documentées.
Le groupe de protection sociale prend une part minoritaire, pour 2,2 millions d'euros, dans la fintech française, qui a parié dès 2013 sur un modèle BtoB.
CNP Assurances vient de céder à Nortia l’animation d’un nouveau portefeuille de Conseillers en Gestion de Patrimoine. Les équipes commerciales de Nortia rencontrent actuellement ces nouveaux conseillers pour formaliser le partenariat.
La rémunération des intermédiaires est visée par la directive sur l'assurance, Un lobby fait valoir l'éventuelle exclusion d’une partie de la clientèle
Telle est la position retenue par la Cour d‘appel de Paris qui s’est récemment prononcée sur la responsabilité d’un conseiller en gestion de patrimoine dans le contentieux Dom-Tom Défiscalisation. L’arrêt comporte des précisions sur l’appréciation de la franchise et du montant de garantie.
La collecte nette des SCPI a atteint 4,275 milliards d’euros l’an dernier alors qu’elle n’avait jamais dépassé le seuil des 3 milliards, a annoncé mercredi l’Association Française des Sociétés de Placement Immobilier (Aspim). Même tendance sur les OPCI, qui enregistrent un triplement de leur collecte à 2,49 milliards d’euros. « La dynamique commerciale des fonds d’investissement immobilier devrait être confirmée au cours des prochaines années », estime Patrick de Lataillade, le président de l’Aspim. Le taux de distribution des SCPI a diminué l’an dernier de 5,08% à 4,85% leur permettant malgré tout de dégager « une prime de risque très confortable à 3,83% ». Le rendement courant des OPCI a lui atteint 3,1%.
Le contentieux Dom-Tom Défiscalisation laisse apparaître des divergences de vues entre les tribunaux, Dans le dossier Solabios, une action collective est en passe d’être enclenchée par un cabinet d’avocats
L’AMF rappelle que le conseiller en investissements financiers doit s’assurer du contenu d’une plaquette commerciale, Pour les tribunaux, un conseiller en gestion de patrimoine ne peut garantir le succès d’une opération financière
Dans un arrêt du 25 septembre 2015, la Cour d’appel de Colmar a considéré qu’il n’était pas suffisamment démontré que le CGP disposait d’informations de nature à le conduire à émettre des doutes sur un projet immobilier.,
Un arrêt du 17 juin 2015 traduit un renforcement sensible de la jurisprudence de la Cour de cassation à propos de la responsabilité des intervenants dans le cadre d’opérations de défiscalisation immobilière, qu’il s’agisse des conseillers en fiscalité immobilière ou des notaires. Silvestre Tandeau de Marsac, avocat au barreau de Paris, en détaille la portée.
Le cabinet a été créé par un ancien notaire salarié reconverti dans le conseil patrimonial , Avec son offre CGP-Not, il propose d’accompagner les notaires
Face à l’émergence des services en ligne de conseil, la profession est confrontée aujourd’hui à une nouvelle concurrence , Le CGP doit se concentrer sur sa relation client et offrir une approche totale patrimoniale avec un nouveau dialogue et des nouveaux outils