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Toute l’actualité du secteur bancaire – banque de détail, banque d’investissement, réglementation – et de ses principaux acteurs, qu’ils soient capitalistes (BNP Paribas, la Société Générale), étrangers (JPMorgan, Bank of America, Goldman Sachs, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSCB), mutualistes (le Crédit Agricole, Crédit Mutuel, BPCE) ou même publics (la Banque Postale). Nos analyses des grandes tendances du domaine.

juin 2020

15/06/2020

Commerzbank ne veut pas de Cerberus à son conseil

Commerzbank a rejeté vendredi la demande de Cerberus d’obtenir deux sièges à son conseil de surveillance, selon une lettre vue par Reuters et dont l’envoi a été confirmé par la banque allemande. « Nous n’avons pas de postes vacants », y explique Stefan Schmittmann, le président de la banque allemande. Connaissant Commerzbank « et les personnes concernées, nous nous attendions à cette réponse », a réagi un proche de Cerberus, promettant de nouvelles initiatives. Cerberus a lancé la semaine dernière une campagne publique, réclamant des sièges au conseil mais aussi des réductions de coûts et un changement de stratégie. Le fonds a qualifié la performance de la Commerzbank de « désastreuse ». La lettre de Commerzbank précise toutefois que Cerberus est un « actionnaire très important » et qu’il aura « de nombreuses occasions » d’apporter sa contribution aux dirigeants de la banque. Le fonds détient un peu plus de 5% du capital de Commerzbank ainsi que 3% de son concurrent Deutsche Bank.
15/06/2020

BPER Banca facilite l’offre d’Intesa sur UBI

BPER Banca a approuvé dimanche un accord révisé avec Intesa Sanpaolo afin d’aider la banque à trouver une solution aux questions des autorités de la concurrence sur son projet d’acquisition d’Intesa, a indiqué une source proche à Reuters. Pour obtenir un feu vert, Intesa avait conclu un accord en vertu duquel BPER achèterait jusqu'à 500 agences et environ 20 milliards d’euros. Ce qui ne satisfaisait pas l’autorité italienne de la concurrence. L’accord révisé augmente d’environ 50 le nombre de succursales que BPER rachéterait au groupe fusionné.
15/06/2020

Le Conseil de résolution prône la sélectivité pour les sauvetages bancaires

Le Conseil de résolution unique (CRU ou SRB) ne souhaite pas que l’argent des contribuables soit utilisé pour secourir des banques européennes zombie, qui auraient difficilement survécu en dehors même de la crise sanitaire, estime sa présidence. La situation actuelle « ne devrait pas signifier que les bailouts (renflouements externes) sont de retour », a déclaré à Bloomberg Elke König, la présidente du CRU. Selon elle, la question à se poser est : « quel est le problème lié au corona[virus] et quel est peut-être le problème sous-jacent qui a reçu un dernier coup avec le corona ». La position de la présidente du CRU est cruciale dans le débat sur les possibles sauvetages de banques et sur la nécessité de créer une bad bank (structure de défaisance), un projet qui serait envisagé par la Banque centrale européenne.
15/06/2020

Deutsche Bank envisagerait d’accélérer les fermetures d’agence

Deutsche Bank envisage d’accélérer ses fermetures d’agences, selon Bloomberg. Les nouvelles fermetures dépendraient des conclusions d’un projet pilote qui consiste à servir les clients des deux enseignes du groupe, Deutsche Bank et PostBank, dans une même agence. Certains dirigeants du groupe auraient exprimé leur scepticisme sur cette expérimentation. Les nouvelles coupes doivent contribuer au milliard d’euros de baisse de charges attendu d’ici à 2022 dans le réseau domestique de banque de détail. L’arrêt ou la réduction de voilure de certains points de vente doit permettre au groupe d’économiser 200 millions d’euros. Deutsche Bank a déjà fermé 400 agences en Allemagne ces quatre dernières années. Il lui en reste environ 1.300 : 500 sous ombrelle Deutsche Bank, et le reste pour PostBank.
12/06/2020

Le Conseil de résolution unique prône des sauvetages bancaires sélectifs

Le Conseil de résolution unique (CRU ou SRB) ne souhaite pas que l’argent des contribuables soit utilisé pour secourir des banques européennes zombie, qui auraient difficilement survécu en dehors même de la crise sanitaire, estime sa présidence. La situation actuelle « ne devrait pas signifier que les bailouts (renflouements externes) sont de retour », déclare Elke König, la présidente du CRU, dans ue interview à Bloomberg. Selon elle, la question à se poser est : « quel est le problème lié au corona[virus] et quel est peut-être le problème sous-jacent qui a reçu un dernier coup avec le corona ».
12/06/2020

Deutsche Bank pourrait accélérer les fermetures d’agence

La premier établissement financier allemand, Deutsche Bank, envisage d’accélérer ses fermetures d’agences, selon Bloomberg. Les nouvelles fermetures dépendraient des conclusions d’un projet pilote qui consiste à servir les clients des deux enseignes du groupe, Deutsche Bank et PostBank, dans une même agence. Certains dirigeants du groupe auraient exprimé leur scepticisme sur cette expérimentation.
11/06/2020

Le Crédit Mutuel supprime les frais d’incidents pour les clients les plus fragiles

Le Crédit Mutuel Alliance Fédérale (ex-CM-CIC) ne prélève plus de frais pour incidents de paiements (rejet de virement ou prélèvement en l’espèce) auprès de ses clients bénéficiant de l’«offre spécifique» réservée en France aux personnes les plus fragiles économiquement, a annoncé ce jeudi le groupe bancaire basé à Strasbourg. Mise en place le 20 mars « pour aider ses clients et sociétaires à faire face à la crise sanitaire Covid-19 », la mesure est «définitivement pérennisée pour les personnes ayant souscrit une offre de services de base à 3 euros par mois. Leur économie annuelle pourra atteindre 200 euros, soit le maximum des frais d’incidents autorisés pour cette population depuis 2019.
11/06/2020

Intesa Sanpaolo est confiant pour l’approbation du rachat d’UBI Banca

La banque italienne Intesa Sanpaolo estime qu’elle pourra contourner les objections soulevées par l’autorité italienne de la concurrence à son rachat d’UBI Banca. « La banque fait tout son possible pour coopérer avec le régulateur de la concurrence et [….] est confiante dans le fait qu’elle peut surmonter les difficultés, également à la lumières des conclusions de l’enquête préliminaire de l’antitrust, pour obtenir un feu vert », a déclaré Gaetano Micciche, le président d’IMI, la banque d’investissement d’Intesa Sanpaolo, au journal italien La Guida.
11/06/2020

Pari risqué

Après le « green washing » et le « social washing », les banques vont-elles devoir se défendre de « governance washing » ? La faute en reviendra assurément en bonne part aux groupes HSBC et Standard Chartered qui viennent d’apporter leur soutien officiel à la nouvelle loi chinoise de maintien de l’ordre, destinée à réduire au silence les défenseurs de la démocratie de Hong Kong. Cet alignement sur la dictature chinoise se comprend, bien sûr, par les intérêts des deux groupes dans l’empire du Milieu. Mais peut-on encore miser sur une économie asservie à un régime autoritaire ? Voilà déjà les deux groupes fortement critiqués chez les détracteurs de la Chine, c’est-à-dire la majeure partie, fût-elle silencieuse, de l’Occident. Le Royaume-Uni, lié par l’histoire au sort de Hong Kong, n’a pas caché sa réprobation, des hommes politiques anglais ayant même incité les clients de HSBC à changer de banque !
11/06/2020

Que ta main gauche ignore ce que fait ta droite

« Les cryptomonnaies, dont le bitcoin, ne sont pas une classe d’actifs. » Le jugement porté par la division de gestion de fortune de Goldman Sachs sur le secteur a eu le don d’irriter les cryptonautes. La branche met en avant cinq arguments (seulement ?) pour décourager ses clients d’y investir. Mais la presse a eu beau jeu de relever les contradictions de Goldman Sachs. La banque avait, après tout, caressé l’idée d’ouvrir un desk dédié à la négociation de cryptomonnaies, en 2018. Et les anciens employés partis travailler dans le secteur, avec lesquels le groupe cultive ses liens, sont nombreux. Des concurrents, comme JPMorgan, lorgnent aussi le secteur. Il ne faudrait pas insulter l’avenir…
11/06/2020

Les pieds sur terre

Pour ses 150 ans, Deutsche Bank avait tout planifié. Mais les festivités, prévues fin mars à la philharmonie de Berlin, ont dû être abandonnées en raison du coronavirus. Les salariés ont toutefois pu se consoler autrement. Deutsche Bank avait en effet commandé pour l’occasion 3.000 paires de Stan Smith, floquées du logo de la banque. Alors que Deutsche Bank est engagé dans un vaste plan de restructuration, les salariés intéressés ont du débourser 80 euros, restriction oblige. « L’idée était de trouver quelque chose qui puisse être utilisé tous les jours, et pas un gadget », a déclaré un porte-parole de Deutsche Bank. Les sneakers, qui viennent d’être livrées, ont remporté un vif succès, seules quelques paires de petite taille restant en stock, selon Financial News.
11/06/2020

La BCE envisagerait un projet de «bad bank»

La Banque centrale européenne (BCE) prépare une structure de défaisance pour y transférer des centaines de milliards d’euros de prêts qui risquent de ne pas être remboursés en raison de la crise du coronavirus, indiquait hier Reuters de sources proches du dossier. Ce projet viserait à protéger les banques d’une deuxième lame dans la crise économique provoquée par l'épidémie de Covid-19. Selon les sources, l’une des pistes envisagées impliquerait le Mécanisme européen de stabilité (MES) en tant que garant de cette structure de défaisance, qui émettrait des obligations que les banques achèteraient en échange de portefeuilles de prêts non remboursés. Les banques pourraient ensuite déposer en collatéral ces obligations auprès de la BCE pour obtenir des financements.
Deutsche Bank, trading floor
11/06/2020

Deutsche Bank réorganise sa banque privée internationale

Deutsche Bank a annoncé hier qu’elle allait réunir ses activités de gestion de fortune et de banque de détail et d’entreprise à l’international au sein d’une nouvelle division de banque privée internationale. Le nouvel ensemble concentrera environ 3 milliards d’euros de revenus, soit 13% de l’activité du groupe, et 250 milliards d’euros d’actifs sous gestion, a indiqué la première banque allemande dans un communiqué. Le rapprochement devrait permettre de diminuer les poste de back-office de ces métiers, dans le cadre de sa vaste restructuration annoncée en juillet dernier. Claudio de Sanctis, actuel responsable mondial de la gestion de fortune, dirigera la nouvelle division et deviendra également directeur général pour la région Europe, Moyen-Orient et Asie (EMEA). La banque allemande a par ailleurs indiqué que le montant de ses provisions pour créances douteuses devrait atteindre un pic d’environ 800 millions d’euros au deuxième trimestre, avant une normalisation au second semestre. Au premier trimestre, Deutsche Bank avait surpris les observateurs avec un niveau de provisions bien plus faible que chez ses concurrents.

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