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L’actualité et la veille en matière de fonds d’investissement, ainsi que les analyses sur les grandes tendances dans l’univers de la gestion d’actifs, son activité au travers des chiffres de collectes et d’évolution des encours des différentes classes d’actifs.
24/09/2009

Création d’un observatoire des conseillers en investissements financiers

L’association de conseiller en investissements financiers (CIF)CNCIF-CNCEF et le portail internet dédié aux gestionnaires de capitaux Multiratings lance l’Observatoire Patrimoine Entreprise, destiné à «fédérer l’ensemble des conseillers en investissements financiers français» d’après le communiqué.
23/09/2009

Les promoteurs proposent un recentrage de l’investissement locatif

La Fédération des promoteurs constructeurs de France (FPC) souhaite réajuster le dispositif d’investissement locatif. Face à la difficulté de produire et vendre des logements familiaux (4 à 5 pièces), les 2 et 3 pièces étant privilégiées par les investisseurs, elle propose de créer un «Scellier grand logement» représentant une réduction d’impôt soumise à un plafond d’investissement de 600.000 euros, limitée à un seul logement tous les deux ans. La Fédération, qui souhaite engager la profession dans une démarche environnementale, propose également un «Scellier BBC» qui consisterait à maintenir le taux de réduction d’impôt à 25 % en 2011 et 2012 pour les investissements au sein de bâtiments basse consommation (BBC). Etant donné que pour l’heure, très peu d’immeubles respectent cette performance, la FPC souhaite maintenir le Scellier classique au taux de 25 % en 2010, puis l’abaisser à 15 % en 2011 et 2012 pour les biens au niveau réglementaire. Enfin, selon la FPC, des plafonds de loyers doivent être revus à la baisse notamment en zone B2.
04/09/2009

Quelques clarifications de la part de l'administration

Cette année a été marquée par le remodelage du régime de la location meublée par la loi de Finances pour 2009. Le statut professionnel, désormais difficilement accessible, demeure en effet réservé à des personnes qui en font leur activité principale. Une instruction de juillet dernier s’attèle à définir le champ d’application du régime fiscal de la location meublée déterminant les conditions dans lesquelles doivent être proposés les services ainsi que les conditions de location de locaux de services.
04/09/2009

Guide pratique du particulier dans la gestion de son patrimoine

Les éditions Francis Lefebvre publient le 7 septembre prochain l’édition 2010 du «Mémento Vos droits, votre argent». Très accessible, l’ouvrage s’adresse aux particuliers soucieux de connaître leurs droits dans le cadre de la gestion de leur patrimoine.
17/07/2009

Gateway propose un fonds protégé par des ventes d’options

Gateway Investment Advisers, filiale américaine de Natixis Asset Management, lance en France un fonds utilisant une stratégie de vente d’options d’achat Ce mode de gestion permet de protéger le fonds dans les périodes de baisse modérée des indices, quitte à perdre une partie de son potentiel dans les fortes hausses.
16/07/2009

Le taux du livret A passera à 1,25% à partir du 1er août 2009

Christine Lagarde, ministre de l’économie, de l’industrie et de l’emploi a annoncé aujourd’hui que le taux du livret A sera fixé à 1,25% à partir du 1er août et jusqu’à la prochaine révision qui interviendra le1er février2010, soulignant toutefois que ce taux ne devrait plus baisser.
15/07/2009

Europe : Partenariat dans la gestion privée internationale

Piraeus Bank, la quatrième banque grecque, et BNP Paribas Wealth Management, filiale de BNP Paribas chargée des services de gestion de patrimoine à l’international, ont annoncé le 2 juillet la réalisation d’un partenariat stratégique dans la gestion privée en Grèce et en Suisse. L’objectif est d’offrir aux clients un accès à des solutions globales en gestion patrimoniale.Piraeus Bank et BNPParibas Wealth Management gèrent actuellement environ 1,5 milliard d’euros d’actifs client en Grèce.
03/07/2009

FinanceCom et Pastel s’associent pour lancer un fonds flexible

La nouvelle société FinanceCom Asset Management lance Intrinsèque Flexible, un OPCVM élaboré à partir d’un fonds de Pastel et Associés. L’exposition du produit aux actions pourra varier entre 0 et 100%, en fonction des niveaux de volatilité constatée du marché.
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03/07/2009

Une compétition serrée remportée par Paris XII-Créteil

C’est la septième fois que L’Agefi Actifs fait concourir, avec des partenaires prestigieux, les meilleurs étudiants des troisièmes cycles en gestion de patrimoine Parmi les 17 grandes écoles et universités qui ont accepté de se mettre sur la ligne de départ, c’est Paris XII qui s’est distingué à l’écrit, le lauréat de l’oral représentant la formation de Lille.
30/06/2009

Durcissement des conditions d’investissement des fonds ISF

Le Sénat a adopté hier en première lecture la proposition de loi de Jean Arthuis visant à renforcer l’efficacité de la réduction d’impôt de solidarité sur la fortune au profit de la consolidation du capital des petites et moyennes entreprises (PME).
27/06/2009

Partage amiable : Point de départ des intérêts au taux légal

Dans le cadre d’une procédure de divorce, le partage amiable prévoit qu’un des époux recueille un immeuble commun moyennant le paiement d’une soulte à son épouse, payable le jour du divorce ou au plus tard deux mois après. Impayé presque 15 ans après, le paiement de cette somme et les intérêts de retard au taux légal y afférant sont réclamés par le conjoint créancier via une procédure de commandement aux fins de saisie-vente. L’époux débiteur demande la mainlevée de cette procédure au juge de l’exécution au motif qu’il s’était déjà acquitté des sommes revendiquées.
19/06/2009

Les trois profils sont élaborés à partir d’indices

Les portefeuilles ont été élaborés à partir des indices figurant dans le tableau: le MSCI Bric (pour les actions émergentes), le Merrill Lynch Global High Yield Euro (pour les obligations d’entreprises haut rendement), le MSCI Europe Small Caps (pour les petites capitalisations européennes), le Nikkei 225 (pour le Japon), le Russell 3000 (pour les petites capitalisations américaines), l’EuroStoxx Large (pour l’Europe), le S&P 500 (pour les Etats-Unis) l’EuroMTS 5-7ans (pour l’exposition aux taux) et l’Eonia capitalisé pour le monétaire.
19/06/2009

La performance des portefeuilles subordonnée à l’allocation

De l’avis de nombreux professionnels, ce sont avant tout les décisions d’allocation entre les différentes classes d’actifs qui constituent la plus grande partie de la performance d’une position financière. L’Agefi Actifs a élaboré trois portefeuilles types (prudent, équilibré et dynamique) et comparé leurs performances sur dix ans. Le résultat est sans appel: sur un portefeuille statique, sans décisions tactiques d’allocation, seule la version prudente présente une performance moyenne supérieure à l’inflation. Même sur le long terme, le conseil en allocation tout au long de l’investissement reste primordial dans la performance.
17/06/2009

Désaccord sur la réduction d’ISF pour investissement dans les PME

La Commission des Finances du Sénat examine cette semaine une proposition de loi déposée par son président, Jean Arthuis, visant à renforcer l’efficacité de la réduction d’impôt de solidarité sur la fortune (ISF) au profit de la consolidation du capital des PME.
16/06/2009

Etats-Unis : Dix banques vont rembourser les fonds Tarp

Dix groupes financiers dont JPMorgan Chase et Goldman Sachs ont obtenu mardi l’autorisation de rembourser un total de 68 milliards de dollars au Trésor américain. Parmi ces sociétés figurent aussi Morgan Stanley et American Express, indique le Financial Times. En revanche, Citigroup et Bank of America n’ont pas reçu le feu vert pour rembourser les 90 milliards de dollars du Tarp qu’ils ont reçus.
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12/06/2009

Le marché foncier rural lui aussi en retrait

Malgré une baisse des transactions, les marchés de l’espace rural ont encore bien résisté en valeur en 2008 Cette progression des prix ne persistera toutefois pas cette année, mis à part les terres agricoles.
12/06/2009

BNP Paribas Reim lance une SCPI Scellier

Un investisseur peut désormais bénéficier du dispositif Scellier en souscrivant des parts de SCPI, BNP Paribas Reim venant de recevoir le premier agrément Baptisée Pierre Avenir et commercialisée par différents réseaux jusqu'à fin 2009, la SCPI laissera place à une nouvelle SCPI Scellier par an jusqu'en 2012.
12/06/2009

Reconfiguration de l’investissement en outre-mer

Le dispositif Scellier en métropole fait de l’ombre aux autres régimes fiscaux incitatifs à l’investissement locatif, en particulier en outre-mer. Après que la réduction d’impôt de la location meublée non professionnelle en résidences-services s’est alignée sur celle du Scellier, c’est au tour de l’investissement en outre-mer de bénéficier d’un taux de l’avantage fiscal majoré par rapport à la métropole dans le cadre de la loi pour le Développement économique des outre-mer (Lodeom) du 27 mai 2009.
02/06/2009

Cession de parts de GAEC et d’EARL

L’article 40 de la loi de finances rectificative pour 2008 soumet au droit fixe de 125 euros les cessions de gré à gré de parts de groupements agricoles d’exploitation en commun (GAEC), d’exploitations agricoles à responsabilité limitée (EARL) et de toutes sociétés civiles à objet principalement agricole, même non exploitantes.
29/05/2009

La souscription de parts d’une SCPI Scellier

La réduction d’impôt est également accordée aux souscriptions de parts de SCPI Scellier sous réserve que 95 % de la souscription serve à financer un immeuble éligible à la réduction d’impôt. Le fait qu’une souscription soit affectée à l’acquisition de plusieurs logements n’empêche pas le bénéfice de l’avantage fiscal.
29/05/2009

Un encerclement international pouvant pousser à des rapatriements

Les pertes fiscales induites par les paradis fiscaux ainsi que leur rôle dans la crise financière actuelle ont conduit la communauté internationale à faire pression sur les Etats pratiquant le secret bancaire Conscient de l'inquiétude que cela provoque chez les particuliers qui auraient de l’argent dissimulé sur un compte à l’étranger, Bercy offre de négocier le retour de ces sommes en France.
22/05/2009

L’allocation d’actifs des institutionnels change peu

Le contenu des patrimoines des investisseurs en immobilier -SCPI, foncières, assureurs et fonds non cotés - reste quasi constant dans le temps. Néanmoins, un mouvement se dessine depuis plusieurs années et se caractérise par la dilution du résidentiel dans leur allocation d’actifs au profit d’une progression du commerce. Dans le contexte actuel de blocage des financements et de baisse des prix, les modifications de la stratégie des institutionnels portent plutôt sur leur prédisposition à vendre ou à acheter, ce qui va dépendre de leur endettement et des opportunités du marché.

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