Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Assurance-vie
L’actualité du marché de l’assurance au sens large, de l’assurance de personnes à l’assurance vie en passant par l’épargne retraite et par les évolutions en cours entre grands et nouveaux acteurs.
25/04/2012

Le cabinet Arraou interpelle les associations professionnelles sur le sujet de la décodification des contrats d’assurance vie en dévoilant les résultats de son enquête

Le cabinet Arraou, qui se classe parmi les plus grands cabinets de gestion de patrimoine en France (la dernière enquête d’Image & Finance le range en 6° position selon la taille des encours gérés entre 0,5 et 0,75 milliard d’euros) continue d’alimenter le débat sur la décodification des contrats d’assurance vie. A la suite des divers projets, propositions et recommandations faits en 2011 sur l'évolution des règles à appliquer en cas de changement de courtier, le cabinet a diligenté un sondage auprès de la profession. 2.000 personnes ont reçu l’invitation, 1.285 visites ont été enregistrées sur le site dédié et 391 votes ont été validés, indique le cabinet dans son communiqué.
20/04/2012

La collecte nette est négative en mars 2012 et sur le premier trimestre de l’exercice

Le montant des cotisations collectées par les sociétés d’assurances au cours du premier trimestre 2012 est de 31,4 milliards d’euros, contre 26,7 milliards sur le trimestre précédent et 36,2 milliards d’euros pour le premier trimestre 2011, selon lesestimations de la Fédération française des sociétés d’assurances et le Groupement des entreprises mutuelles d’assurance.
20/04/2012

La clientèle entrepreneuriale réclame des solutions originales

La prévoyance du chef d’entreprise est un domaine d’activité qui prend de plus en plus de place dans le conseil patrimonial - Des techniques incluant l'assurance emprunteur peuvent apporter des avantages non négligeables à condition d’être prudent.
20/04/2012

L’heure est aux précisions de Bercy

Avant la reprise des réformes de nature fiscale après l’élection présidentielle, Bercy publie une série d’instructions dont une, en date du 20 mars dernier, précise des dispositifs adoptés par la première loi de Finances rectificative pour 2011, dite de Réforme du patrimoine, en matière de droits de mutation à titre gratuit et d’assurance vie. Les précisions apportées sur la technique de lissage du rappel des droits de donation et sur la prise en compte des dons manuels sont critiquées. Pour ce qui concerne le sort fiscal réservé aux clauses bénéficiaires démembrées, le fisc reprend la position déjà détaillée dans un projet d’instruction.
20/04/2012

« Nous ne sommes pas dans une situation de krach »

Après les mouvements de panique provoqués par de nouvelles inquiétudes sur la dette européenne, L’Agefi Actifs a interrogé Olivier de Larouzière, directeur des gestions obligataires euro chez Natixis Asset Management, pour qu’il décrypte les événements.
13/04/2012

Dans la philosophie du capital investissement

Une gérante de fonds et un ancien banquier d’affaires viennent de créer Trecento AM, une société de gestion dans laquelle La Française AM est entrée au capital Les fondateurs ont aussi voulu faire participer une dizaine de chefs d’entreprise au capital, qui constitueront un comité consultatif pour conseiller les gérants.
13/04/2012

La Cour de cassation maintient ses décisions de principe

Dans le prolongement des arrêts rendus le 9 février dernier, la Haute juridiction conforte sa position jurisprudentielle Au mois de mars, elle s’est prononcée sur la question du nantissement, de la prescription biennale et de la désignation bénéficiaire.
11/04/2012

Publication d’un rescrit portant sur l’augmentation de 1,2 % des prélèvements sociaux

Après un début de polémique entre compagnies d’assurances portant sur les modalités d’application de l’augmentation de 1,2 point du taux du prélèvement social issue de la loi de Finances Rectificative pour 2011 du 19 septembre 2011, l’administration fiscale remet de l’ordre en publiant un rescrit. Bercy rappelle ainsi que le taux de 3,4 % s’applique aux produits de placement exonérés d’impôt sur le revenu ou soumis aux prélèvements sociaux « au fil de l’eau », par exemple les produits des contrats d’assurance-vie en euros pour la part de ces produits acquise et, le cas échéant, constatée à compter du 1er octobre 2011. Ainsi, le taux global de prélèvements sociaux de 12,3 % s’applique à la part des produits acquise et, le cas échéant, constatée du 1er janvier au 30 septembre 2011 et le taux global de 13,5 % à la part de ces produits acquise et, le cas échéant, constatée du 1er octobre au 31 décembre 2011. A cet égard, pour déterminer la date à laquelle les produits sont acquis et, par suite, la part desdits produits acquise à compter du 1er octobre 2011, donc soumise au taux global de 13,5 %, «il convient de se reporter aux clauses du contrat concerné». Ce qui justifie donc une pratique différente selon les assureurs.
06/04/2012

Nouveau support en unités de compte pour le contrat d’assurance vie multisupport AFER

L’AFER lance AFER Immo, une nouvelle unité de compte dédiée à l’immobilier. Plus de 25 millions d’euros ont déjà été collectés sur l’enveloppe de 100 millions d’euros prévue pour cette année. C’est Aviva Investors Real Estate France SA (AIREF) qui est le gérant de la SCI AFER Immo. La totalité des frais de fonctionnement et de gestion supportés est de 2,2 % par an de l’actif brut de la SCI.
06/04/2012

Altaprofits référence SwissLife Dynapierre OPCI dans son contrat d’assurance vie dédié à la gestion de titres vifs

Dans le cadre de son partenariat avec SwissLife, Altaprofits référence l’OPCI SwissLife Dynapierre dans son contrat Titres@vie. SwissLife Dynapierre est un OPCI grand Public géré par Viveris REIM, leader sur le marché des OPCI. « SwissLife Dynapierre est le premier OPCI du marché à être éligible à l’assurance vie sans véhicule intermédiaire : c’est à la fois astucieux et d’une grande nouveauté », observe François Leneveu, Président du Directoire d’Altaprofits.
06/04/2012

Un fonds inspiré par les institutionnels

Ecofi Investissements vient de lancer Ecofi Actions SCR, un produit directement inspiré de la réglementation touchant les institutionnels - Le fonds, mêlant techniques de gestion prudente et couverture, pourrait être décliné pour une clientèle de distributeurs et de particuliers dans un futur proche.
03/04/2012

Le Medi dissèque la distribution de l’assurance en France

Le Monitoring European distribution of insurance (Medi) publie une étude sur la distribution de l’assurance en France dans laquelle le lecteur pourra retrouver le positionnement des différents réseaux et leurs évolutions sur les années 1990-2010.
03/04/2012

La réforme sur les plus-values a stimulé les ventes en janvier sans modifier la tendance baissière des prix

La réforme sur l’imposition des plus-values immobilières, qui a pris effet au 1er février 2012, a provoqué un afflux de ventes en janvier. De ce fait et après une phase de ralentissement, le volume de ventes s’est redressé. En cumul, de novembre 2011 à janvier 2012, 43.000 logements anciens ont été vendus en Ile-de-France, soit une hausse de 11 % par rapport à la même période un an auparavant, et de 18 % par rapport aux 36.500 transactions conclues en moyenne sur la même période de 1999 à 2007.
02/04/2012

UFF lance UFF Prestige Plus un contrat d'assurance vie haut de gamme

UFF lance un nouveau contrat d’assurance vie, UFF Prestige Plus, accessible à partir de 300.000 euros. Il profite du support en euros d’Aviva Actif Garanti. Il ne supporte pas de frais de gestion sur les unités de compte. Les frais d’arbitrage sont plafonnés à 300 euros. Il comporte des options de gestion automatiques et une option de prévoyance, la garantie décès plancher. Différentes options au terme dont une rente viagère, une rente réversible totalement ou partiellement ou une rente avec annuités garanties sont accessibles. Au sein des unités de compte, 18 FCP sont proposés.
30/03/2012

Le programme patrimonial de François Hollande et de Nicolas Sarkozy

Les deux candidats à la magistrature suprême ont accepté de répondre à notre hebdomadaire sur les lignes directrices de leur projet présidentiel concernant les grandes thématiques intéressant les métiers du conseil patrimonial Impôts sur le revenu et le patrimoine, chasse aux exilés fiscaux, financement des PME, protection sociale, assurance vie, soutien à l’immobilier ou encore réglementation des métiers, les lignes de fracture sont multiples.
30/03/2012

Aviva enrichit son offre individuelle

Le contrat propose des garanties renforcées pour les professions médicales et les professions libérales réglementées. La formule peut être commercialisée par tous les réseaux physiques de l’assureur, agents, courtiers et salariés.
29/03/2012

Disproportion entre les éléments de train de vie du contribuable et ses revenus

Pour contester un redressement, le contribuable peut apporter la preuve que son train de vie n’implique pas la perception des revenus définis par l’administration mais il ne peut pas invoquer qu’il revient à l’administration d’établir elle-même que les éléments de train de vie retenus sont financés par d’autres moyens. Le contribuable doit justifier l’existence des ressources qu’il invoque mais aussi leur nature et leur origine. La production d’un état cumulant les dépenses exposées ne suffit pas.
8061832u-actifs-630-1.jpg
23/03/2012

« Les titres subordonnés bancaires recèlent encore beaucoup de valeur »

Au mois de juillet dernier, les titres subordonnés financiers ont subi de plein fouet la crise, grevant parfois la performance de certains fonds - David Benamou, associé d’Axiom Alternative Investments, une société de gestion spécialisée sur ces titres, revient sur leur potentiel aujourd’hui.
21/03/2012

BNP Paribas Cardif améliore l’accès à l’assurance des tétraplégiques et des maladies cardiaques

BNP Paribas Cardif communique sur l’amélioration de son offre emprunteur en direction des assurés atteints de tétraplégie et de pathologies cardiaques coronariennes. Le groupe indique que cette action passe par la mise en place de questionnaires médicaux spécifiques à chaque pathologie ainsi que d’une tarification adaptée qui peut venir modérer les majorations. Les garanties complémentaires invalidité temporaire totale et invalidité permanente totale sont désormais accessibles pour ces personnes.
09/03/2012

Trois offres se positionnent sur le soutien aux aidants familiaux

Un conseiller en gestion de patrimoine et deux assureurs proposent chacun d’assister la personne qui aide un proche dépendant - Sur ce marché récent dont les contours sont encore mal définis, les trois contrats diffèrent par la forme, mais peu par le fond.
08/03/2012

Un recueil des obligations déontologiques des opérateurs de ventes volontaires vient d’être publié

Ce document, à destination également des vendeurs comme des acheteurs, regroupe les obligations déontologiques des opérateurs de ventes volontaires de meubles aux enchères publiques relatives aux devoirs généraux des professionnels de ce secteur, à l’organisation des ventes et à l’organisation des opérateurs eux-mêmes. Il a été homologué apr arrêté du garde des Sceaux le 21 février dernier.

Sujets d'actualité

Tous les sujets