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Toute l'actualité Banque et Assurance

octobre 2021

Deutsche Bank confirme son retour aux bénéfices

Deutsche Bank a publié un bénéfice net attribuable aux actionnaires de 194 millions d’euros au troisième trimestre 2021, en hausse de 6,6% par rapport à la même période de l’année précédente. Ces résultats se révèlent supérieurs au consensus des analystes qui attendait un bénéfice de 135 millions d’euros. Il s’agit du cinquième trimestre bénéficiaire d’affilée pour la banque allemande, qui avait accumulé les pertes avant que Christian Sewing, son directeur général, lance une restructuration d’envergure en 2019. Le groupe n'était pas resté aussi longtemps dans le vert depuis 2012.

Les bons résultats de Santander entraînent des prises de bénéfices

La banque espagnole Santander a annoncé mercredi une hausse de 24% de son résultat net au troisième trimestre grâce au recul du coût du risque et à de bonnes performances aux Etats-Unis et en Grande-Bretagne. Le groupe bancaire a par ailleurs déclaré qu’il était bien parti pour dépasser ses objectifs de rentabilité en 2021.

Les bureaux de tabac vont accueillir des distributeurs de billets

Une vingtaine de distributeurs (DAB) seront mis en service chez les buralistes dès le mois de novembre prochain, ont annoncé mardi dans un communiqué commun la Confédération des buralistes et Loomis, filiale du groupe suédois Securitas spécialisée dans le transport de fonds. Les 24.000 débitants de tabac du territoire se verront ensuite proposer d’accueillir ce nouveau service, ont précisé Loomis et la Confédération.

Sampo réduit encore sa participation dans Nordea

Le groupe d’assurance finlandais Sampoa annoncé mardi avoir réduit sa participation dans le groupe bancaire nordique Nordea de 10,1% à 6,1%. Sampo compte utiliser le fruit de cette vente, 2 milliards de dollars (1,73 milliards d’euros), pour verser un dividende extraordinaire dès l’année prochaine. Son conseil d’administration proposera ainsi aux actionnaires de recevoir un dividende supplémentaire d’au moins deux euros par action en 2022. Après avoir été tancé par le fonds activiste Elliott, qui a réclamé début février qu’il se concentre dans l’assurance dommages pour générer plus de dividende, Sampo a précisé une stratégie conforme à ces attentes. Fin février, il a déclaré qu’il vendrait plus de la moitié de ses actions Nordea dans les 18 mois.

Edmond de Rothschild s’impose dans la banque privée britannique

Les groupes Edmond de Rothschild et Hottinger ont annoncé mardi une alliance dans le domaine de la gestion privée à Londres. Le gérant suisse prend 42,5% du capital du multi family office londonien. Le capital restant demeure entre les mains du management d’Hottinger. Edmond de Rothschild poursuivra ses activités de gestion d’actifs au Royaume-Uni, notamment la dette d’infrastructure et l’immobilier, mais la gestion privée passera sous le giron d’Hottinger. L’opération doit encore être validée par la Financial Conduct Authority (FCA).

Les placements verts des assureurs français à 113 milliards d’euros

La Fédération française de l’assurance (FFA) a dévoilé mardi les données du secteur de l’assurance en matière definance durable. Ces chiffres, qui portent sur l’année 2020, sont issus d’une enquête menée par la FFA auprès d’un panel de 22 groupes d’assurance représentant 94% du montant total des activités de sociétés d’assurance en France. Ils présentent un état des lieux de l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs stratégies d’investissements. Ainsi, les placements verts des assureurs s’élèvent à 113 milliards d’euros, soit 5% des actifs gérés hors unités de compte. Il s’agit d’une hausse de 31% par rapport à 2019, notamment portée par l’immobilier vert (passé de 41 milliards à 52 milliards) et les green bonds investis en direct (passés de 32 milliards à 43 milliards). Concernant l’exposition au charbon thermique, les assureurs ne comptabilisent que 16 milliards d’euros d’investissements directs en 2020 (contre 18 milliards en 2019), soit 0,7% des actifs gérés.

Les placements verts des assureurs français atteignent 113 milliards d’euros

La Fédération française de l’assurance (FFA) a dévoilé mardi les données du secteur de l’assurance en matière definance durable. Ces chiffres, qui portent sur l’année 2020, sont issus d’une enquête menée par la FFA auprès d’un panel de 22 groupes d’assurance représentant 94% du montant total des activités de sociétés d’assurance en France. Ils présentent un état des lieux de l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs stratégies d’investissements.

UBS surpasse les attentes au troisième trimestre

UBS a publié un bénéfice net de 2,3 milliards de dollars (2 milliards d’euros) au troisième trimestre 2021, en hausse de 9% par rapport au même trimestre de l’année précédente. Le consensus des analystes diffusé par la banque suisse anticipait un bénéfice net de 1,6 milliard de dollars pour la période.
Réglementation

Une sénatrice relance la lutte contre l’arbitrage de dividendes

La sénatrice centriste Nathalie Goulet demande la création d’une commission d’enquête sur la lutte contre l’arbitrage de dividendes. Cette commission serait composée de vingt et un membres chargée, d’une part, de dresser un état des lieux de l’étendue des pertes fiscales annuelles générées chaque année en France par l’arbitrage de dividendes et, d’autre part, de relever toutes les informations nécessaires afin d’identifier les parties fautives et de renforcer en conséquence la lutte contre l’arbitrage de dividendes ou « div-arb ». Elle sera, en outre, chargée d’avancer des propositions visant à renforcer la coopération et la coordination européenne et internationale en matière de lutte contre la fraude fiscale.
Réglementation

Sampo continue à réduire sa participation dans Nordea

Le groupe d’assurance finlandais Sampoa annoncé mardi avoir réduit sa participation dans le groupe bancaire nordique Nordea de 10,1% à 6,1%. Sampo compte utiliser le fruit de cette vente, 2 milliards de dollars (1,73 milliards d’euros), pour verser un dividende extraordinaire dès l’année prochaine. Son conseil d’administration proposera ainsi aux actionnaires de recevoir un dividende supplémentaire d’au moins deux euros par action en 2022.

Mastercard développe davantage ses services de cryptomonnaie en s’alliant avec Bakkt

Mastercard va plus loin dans les services liés aux cryptomonnaies. Il a annoncé lundi que les partenaires de son réseau vont pouvoir permettre à leurs clients d’acheter, de vendre et de détenir des cryptomonnaies à l’aide d’un portefeuille numérique. Ils pourront aussi les récompenser avec des devises numériques dans le cadre de programmes de fidélité. Le géant des cartes de crédit a déclaré qu’il offrirait ces services en partenariat avec Bakkt Holdings, la plateforme d’actifs numériques fondée par Intercontinental Exchange, propriétaire du Nyse. Fondée en 2018, Bakkt est entrée en Bourse plus tôt dans l’année grâce à une fusion de 2,1 milliards de dollars (1,81 milliards d’euros) avec un véhicule d’investissement coté (Spac). Après cette annonce, le cours de la société a bondi de 77% à 16,19 dollars l’action lundi. L’année dernière, son rival Visa s'était associé avec la fintech BlockFi pour offrir une carte de crédit qui permet aux utilisateurs de gagner des bitcoins sur les achats.

HSBC a aidé ses clients à émettre 170 milliards de dollars d'obligations vertes cette année

Le directeur général du groupe HSBC, Noel Quinn, a déclaré lundi que la banque avait aidé ses clients à émettre 170 milliards de dollars de green bonds cette année. Le produit des obligations vertes est généralement utilisé pour des projets visant à réduire les émissions de gaz à effet de serre, à s’adapter au changement climatique, à augmenter l’efficacité énergétique ou à étendre l’utilisation des énergies renouvelables. «Rien que cette année, nous avons déjà aidé nos clients à émettre 170 milliards de dollars d’obligations vertes avec un plus large éventail de structures et une plus grande variété d'émetteurs que jamais auparavant», a-t-il déclaré lors d’un discours prononcé lors du sommet de la Middle East Green Initiative en Arabie saoudite.

HSBC lance un important plan de rachat d’actions

HSBC a publié un résultat supérieur aux attentes. Elle affiche un bénéfice avant impôts de 5,4 milliards de dollars (4,6 milliards d’euros) pour le troisième trimestre 2021, en hausse de 74% par rapport aux 3,1 milliards de dollars sur la même période un an plus tôt. Le consensus cité par HSBC attendait un bénéfice avant impôts de 3,8 milliards de dollars. Ces résultats ont notamment été tirés par une reprise sur provision pour créances douteuses de 659 millions de dollars durant le trimestre. L’Asie, continent sur lequel HSBC concentre son développement, a contribué à ce bénéfice pour 3,3 milliards de dollars, tandis que la branche britannique de la banque y a contribué pour 1,5 milliard de dollars. En outre, elle a annoncé lancer un important plan de rachat d’actions de 2 milliards de dollars.

La fermeture de la banque de détail de Citi en Corée aura un coût important

Le groupe bancaire américain Citigroup a annoncé lundi qu’il comptabiliserait des charges importantes jusqu'à la fin 2023 en raison de la fermeture de son activité de banque de détail en Corée du Sud. Citibank Korea a commencé à négocier le plan de départs volontaires avec les syndicats et le groupe ne peut en estimer le montant actuellement, a indiqué Citigroup. Il a décidé d’arrêter ses activités de banque de détail dans 13 marchés en Asie, en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique. Le groupe avait indiqué en avril qu’il recentrerait ses activités de banque de détail en Asie et dans la zone Europe-Moyen-Orient-Afrique sur quatre marchés de la clientèle fortunée: Singapour, Hong Kong, les Emirats arabes unis et Londres.

Mastercard étend ses services de cryptomonnaie en s’alliant avec Bakkt

Mastercard va plus loin dans les services liés aux cryptomonnaies. Il a annoncé lundi que les partenaires de son réseau vont pouvoir permettre à leurs consommateurs d’acheter, de vendre et de détenir des cryptomonnaies à l’aide d’un portefeuille numérique. Ils pourront aussi les récompenser avec des devises numériques dans le cadre de programmes de fidélité.
Banque

Sabadell rejette une offre de Co-op Bank sur sa filiale britannique TSB

Sabadell a annoncé samedi avoir rejeté une offre de rachat émanant de la banque britannique Co-op Bank sur sa filiale TSB, rachetée en 2005 pour 1,7 milliard de livres. Selon une information de SkyNews, Co-op Bank aurait approché Sabadell au début du mois pour sonder son appétit sur une éventuelle transaction. Le prêteur britannique aurait proposé de racheter TSB. Dans sa déclaration, Sabadell a justifié le rejet de son conseil d’administration en soulignant que « ce n’était pas une transaction que le groupe souhaitait explorer pour le moment comme il l’avait déjà indiqué publiquement ». Lors de la présentation de sa nouvelle feuille de route en mai, Sabadell avait écarté l’hypothèse d’une vente de sa filiale britannique, qui a accumulé 500 millions d’euros de pertes en trois ans, non sans la mettre à la diète : le prêteur espagnol avait évoqué alors une base de coûts de 730 millions de livres à horizon 2023, soit 8% de moins qu’en 2020.
Banque
Banque

KBC cède ses actifs irlandais à Bank of Ireland

KBC Bank Ireland a conclu un accord juridiquement contraignant concernant la vente de la quasi-totalité de ses actifs de crédits performants et de son portefeuille de dépôts à Bank of Ireland Group. En outre, un petit portefeuille de crédits hypothécaires non performants (ENP) sera également acquis dans le cadre de la transaction. L’opération, pour un montant total d’environ 5 milliards d’euros, porte sur environ 8,8 milliards d’euros de crédits hypothécaires performants, environ 100 millions d’euros de crédits commerciaux et à la consommation principalement performants, environ 300 millions d’euros de crédits hypothécaires non performants et environ 4,4 milliards d’euros de dépôts.
Banque
Assurance

La Maif sortira du pétrole avant 2040

Le conseil d’administration de la Maif a validé une stratégie de sortie des énergies fossiles. La mutuelle promet l’arrêt immédiat du financement de nouveaux projets de production de pétrole et de gaz, par l’exclusion de toutes les entreprises qui mènent ce type de projets, de son portefeuille géré en direct et des fonds dédiés au groupe. Deuxième étape, elle exclura d’ici à 2030 les producteurs d’énergies fossiles non conventionnelles au-delà d’un seuil de 5% de leur production. Enfin, la Maif sera totalement sortie avant 2040 du secteur du pétrole conventionnel (y compris la production d’électricité à partir de pétrole) pour toutes les entreprises dont cette activité dépasse 5% du chiffre d’affaires. La Maif s’est déjà engagée sur une sortie totale du charbon d’ici à 2030.
Assurance
Assurance

Covéa aurait repris les discussions avec Exor sur PartnerRe

Covéa et Exor auraient repris leurs discussions sur un éventuel rachat par la mutuelle du réassureur PartnerRe, propriété de la holding de la famille Agnelli, indiquait le journal Il Sole 24 Ore samedi. Les deux groupes discuteraient sur la base d’une valorisation du réassureur « proche » de celle convenue dans le cadre de leur accord initial de 2020, a déclaré l’une des sources du journal italien. Covéa et Exor s’étaient mis d’accord début 2020 pour réaliser la transaction à un prix de 7,3 milliards d’euros mais la crise du Covid-19 a fait capoter l’opération en mai 2020. Un partenariat avait finalement été conclu, Covéa choisissant d’investir 750 millions d’euros sur une période de cinq ans dans des véhicules d’investissement dédiés ayant pour actifs sous-jacents les activités de réassurance du groupe Partner Re. Covéa n’a pas répondu aux sollicitations de L’Agefi. Exor n’a pas fait de commentaire.
Assurance

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