Le Crédit Mutuel Arkéa inclut l’extra-financier dans sa mesure de performance
Le groupe de Brest a dévoilé une méthodologie permettant d’évaluer en euros ses performances extra-financières. Une première à cet échelon pour une banque.
Toute l'actualité Banque et Assurance
octobre 2021
ING provisionne 180 millions d’euros pour rembourser des clients aux Pays-Bas
ING a annoncé avoir provisionné 180 millions d’euros dans ses résultats du troisième trimestre 2021 pour rembourser certains de ses clients d’intérêts indûment perçus par la banque sur des prêts à taux variables. Selon une enquête interne, les remboursements concerneraient environ 10% des contrats sur ces produits. «ING réagit à un certain nombre de décisions de l’institut néerlandais des litiges financiers (Kifid) concernant des produits similaires dans d’autres banques», explique la société dans un communiqué. Au mois de septembre dernier, ABN Amro avait annoncé avoir provisionné 250 millions d’euros pour le même motif.
UniCredit pourrait relocaliser la plupart de ses traders de Londres à Milan
UniCredit envisage de relocaliser la plupart de ses traders basés à Londres à Milan, alors que son directeur général Andrea Orcel cherche à accélérer le plan de relocalisation vers le continent après le Brexit. Environ 50 salariés travaillant dans le trading à Londres ont été invités à déménager et à décider s’ils déménageront d’ici la fin de l’année, selon Bloomberg, qui cite des sources proches. La banque envisage également de déplacer une partie de ses traders basés à son siège italien. L’exécutif est sur le point de définir sa stratégie globale pour la banque d’ici la fin de l’année. La réorganisation des opérations de trading s’est accélérée parallèlement au retour progressif au bureau des salariés depuis septembre, qui conduit à la réorganisation des espaces et des bureaux.
La Suède demande des comptes à Danske Bank sur sa lutte antiblanchiment
Dans le cadre d’une enquête sur le travail de Danske Bank contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, l’Autorité de supervision des marchés suédois, la Finansinspektionen, a identifié des lacunes dans l'évaluation générale des risques auxquels la banque pouvait être confrontée. Le superviseur charge donc l'établissement d'évaluer d’ici au 30 juin 2022 comment les produits et services qu’elle fournit en Suède peuvent être utilisés pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La banque doit également évaluer l’importance du risque d’une telle utilisation. Danske Bank se débat depuis plusieurs années dans un vaste scandale de blanchiment d’argent portant sur 200 milliards de dollars de transactions suspectes opérées depuis sa filiale estonienne entre 2007 et 2015.
La Suède demande des comptes à Danske Bank sur la lutte anti-blanchiment
Dans le cadre d’une enquête sur le travail de Danske Bank contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, l’Autorité de supervision des marchés suédois, la Finansinspektionen, a identifié des lacunes dans l'évaluation générale des risques auxquels la banque pouvait être confrontée.
UniCredit envisage de relocaliser la plupart de ses traders de Londres à Milan
UniCredit envisage de relocaliser la plupart de ses traders basés à Londres à Milan, alors que son directeur général Andrea Orcel cherche à accélérer le plan de relocalisation vers le continent après le Brexit.
ING provisionne 180 millions d’euros pour rembourser certains de ses clients aux Pays-Bas
ING a annoncé avoir provisionné 180 millions d’euros dans ses résultats du troisième trimestre 2021 pour rembourser certains de ses clients d’intérêts indûment perçus par la banque sur des prêts à taux variables. Selon une enquête interne, les remboursements concerneraient environ 10% des contrats sur ces produits. « ING réagit à un certain nombre de décisions de l’institut néerlandais des litiges financiers (Kifid) concernant des produits similaires dans d’autres banques », explique la société dans un communiqué. Au mois de septembre dernier, ABN Amro avait annoncé avoir provisionné 250 millions d’euros pour le même motif.
Munich Re double son bénéfice au troisième trimestre malgré l’impact des tempêtes
Munich Re a dévoilé mardi des résultats préliminaire supérieurs aux attentes. Le réassureur allemand a doublé son bénéfice au troisième trimestre par rapport à la même période en 2020 à 400 millions d’euros, largement supérieur aux prévisions des analystes qui tablaient sur une légère perte de 10 millions d’euros. Ce pessimisme s’expliquait par le coût des tempêtes sur la période : les inondations provoquées par la tempête Bernd en Allemagne et ailleurs entraîneront des pertes d’environ 600 millions d’euros, tandis que l’ouragan Ida aux États-Unis a causé des dommages d’environ 1,2 milliard d’euros. Ces meilleurs résultats qu’attendu n’ont pas entraîné de modification des objectifs du groupe qui vise un bénéfice de 2,8 milliards d’euros pour l’ensemble de l’année.
La moitié de l'épargne retraite collective est investie dans des PER
Le Plan d'épargne retraite (PER) continue sa percée dans l’épargne retraite. L’Association française de gestion (AFG) a publié mardi les résultats de son enquête semestrielle sur l’épargne salariale et l’épargne retraite collective à fin juin 2021. 1,41 million d’épargnants ont ouvert un PER collectif, pour un total de 12,5 milliards d’euros d’encours, soit la moitié de l’épargne retraite collective. Les entreprises sont plus de 15.000 à avoir mis en place un dispositif de PERcollectif en interne, soit «presque autant que sur toute l’année 2020», souligne l’AFG. Sur les six premiers mois de l’année, plus de 11 milliards d’euros ont été versés sur les plans d’épargne d’entreprise et plans d’épargne retraite collectifs. Les versements volontaires sont en hausse de 19%, à 1,54 milliard d’euros au premier semestre 2021.
UniCredit et l’Etat italien s’opposent sur la recapitalisation de MPS
La possibilité d’une reprise par UniCredit de Monte dei Paschi di Siena (MPS) semble être au point mort. Selon le Financial Times, le Trésor italien et la banque repreneuse n’arrivent pas à s’entendre sur le montant de capital que le gouvernement aurait à injecter dans MPS. Le Trésor reste campé sur sa projection d’une augmentation de capital comprise entre 2 et 2,5 milliards d ‘euros tandis qu’UniCredit exigerait une somme plus proche de 5 milliards.
Le gouvernement redonne du souffle au microcrédit
Bruno Le Maire entend aussi profiter de la présidence française du Conseil de l'Union européenne pour mieux encadrer le paiement fractionné.
Credit Suisse écope d’une amende de 475 millions de dollars
La banque a plaidé coupable dans une affaire de corruption portant sur 1,3 milliard de dollars de prêts accordés au Mozambique en 2013.
La moitié de l'épargne retraite collective est investie dans un PER
Le Plan d'épargne retraite (PER) continue sa percée dans l’épargne retraite. L’Association française de gestion (AFG) a publié ce mardi les résultats de son enquête semestrielle sur l’épargne salariale et l’épargne retraite collective à fin juin 2021. 1,41 million d’épargnants ont ouvert un PER collectif, pour un total de 12,5 milliards d’euros d’encours, soit la moitié de l’épargne retraite collective.
Munich Re double son bénéfice au troisième trimestre malgré les tempêtes
Munich Re a dévoilé mardi des résultats préliminaire supérieurs aux attentes. Le réassureur allemand a doublé son bénéfice au troisième trimestre par rapport à la même période en 2020 à 400 millions d’euros, largement supérieur aux prévisions des analystes qui tablaient sur une légère perte de 10 millions d’euros. Ce pessimisme s’expliquait par le coût des tempêtes sur la période : les inondations provoquées par la tempête Bernd en Allemagne et ailleurs entraîneront des pertes d’environ 600 millions d’euros, tandis que l’ouragan Ida aux États-Unis a causé des dommages d’environ 1,2 milliard d’euros.
Bercy veut donner plus de souffle au microcrédit
Bruno Le Maire entend aussi modifier la directive européenne pour mieux encadrer le paiement fractionné lors de la présidence française de l’Union européenne.
Credit Suisse négocie avec la justice américaine sur l’affaire des prêts au Mozambique
Credit suisse serait sur le point de conclure un accord avec la justice américaine concernant le scandale des prêts douteux au Mozambique, rapporte mardi Bloomberg. Précisément, le groupe discuterait d’un accord de poursuite différée avec le ministère américain de la Justice qui comporterait une amende de 2 milliards de dollars (1,8 milliard d’euros).
UniCredit et l’Etat italien s’affrontent sur la recapitalisation de MPS
La possibilité d’une reprise par UniCredit de Monte dei Paschi di Siena (MPS) semble être au point mort. Selon le Financial Times, le Trésor italien et la banque repreneuse n’arrivent pas à s’entendre sur le montant de capital que le gouvernement aurait à injecter dans MPS. Le Trésor reste campé sur sa projection d’une augmentation de capital comprise entre 2 et 2,5 milliards d ‘euros tandis qu’UniCredit exigerait une somme plus proche de 5 milliards.
Le nouveau régime de classes de créanciers ouvre un champ d’incertitudes
La réforme des procédures collectives, entrée en vigueur le 1er octobre, crée de nombreuses nouveautés et interrogations.
L’évolution des frais bancaires n’entrave pas le pouvoir d’achat en 2021
Les chiffres de l’Observatoire des tarifs bancaires relatent une quasi-stabilité des frais appliqués début 2021.
UniCredit pourrait vendre sa filiale de leasing
La banque italienne UniCredit sonde le marché en vue d’un éventuel intérêt pour ses activités de leasing, indiquait lundi Reuters sans citer de sources. Le groupe envisagerait de vendre ses activités de crédit-bail et cherche à évaluer le prix qu’il pourrait en retirer, mais aucune décision sur une vente n’a encore été prise, rapporte l’agence de presse. Dirigée depuis le printemps par l’ancien banquier d’affaires Andrea Orcel, UniCredit doit dévoiler un nouveau plan stratégique, attendu en novembre.
Les inondations de juillet vont entraîner une hausse des tarifs de réassurance en Allemagne
Les tarifs augmenteront pour la deuxième année consécutive. E+S Rückversicherung AG, la filiale allemande du réassureur Hannover Re, a déclaré s’attendre à une hausse des prix de la réassurance lors des renouvellements de 2022 après les inondations de juillet ayant particulièrement touchées l’Allemagne. Selon Swiss Re, les pertes assurées pour l’ensemble du secteur de l’assurance devraient atteindre 12 milliards de dollars (10 milliards d’euros). La fédération allemande des sociétés d’assurances (GDV) estime de son côté les pertes assurées dans le pays à 8,3 milliards de dollars.
Les banques françaises limitent leur financement dans les hydrocarbures non conventionnels
Les six plus grandes banques françaises (BNP Paribas, Groupe BPCE, le Crédit Agricole, le Crédit Mutuel, la Société Générale et La Banque Postale) ont pris un engagement commun sur les hydrocarbures non conventionnels, a annoncé la Fédération bancaire française (FBF) dans un communiqué. Dès janvier 2022, ces banques ne financeront plus les projets dédiés et les entreprises dont la part d’hydrocarbures non conventionnels dans l’exploration et la production (pétrole de schiste, gaz de schiste et sables bitumineux) serait supérieure à 30% de leur activité. Le seuil de chacune des banques pour les activités couvertes s’inscrit dans ce socle commun.
L'Italie doit débourser plus de 7 milliards d’euros pour boucler la revente de MPS
Ce serait la somme nécessaire si UniCredit devait reprendre toutes les succursales de MPS.
Les inondations de juillet entraineront une hausse des tarifs de réassurance en Allemagne
Les tarifs augmenteront pour la deuxième année consécutive. E+S Rückversicherung AG, la filiale allemande du réassureur Hannover Re, a déclaré s’attendre à une hausse des prix de la réassurance lors des renouvellements de 2022 après les inondations de juillet ayant particulièrement touchées l’Allemagne. « L’accumulation de pertes importantes dues aux catastrophes naturelles et à la pandémie, combinée à la baisse de la rentabilité due aux faibles taux d’intérêt et à l’inflation, nécessite une augmentation des prix en assurance primaire et en réassurance », détaille le groupe dans un communiqué. Selon Swiss Re, les pertes assurées pour l’ensemble du secteur de l’assurance devraient atteindre 12 milliards de dollars (10 milliards d’euros). La fédération allemande des sociétés d’assurances (GDV) estime de son côté les pertes assurées dans le pays à 8,3 milliards de dollars.
Les banques françaises limitent leur financement des hydrocarbures non conventionnels
Les six plus grandes banques françaises (BNP Paribas, Groupe BPCE, le Crédit Agricole, le Crédit Mutuel, la Société Générale et La Banque Postale) ont pris un engagement commun sur les hydrocarbures non conventionnels, a annoncé la Fédération bancaire française (FBF) dans un communiqué. Dès janvier 2022, ces banques ne financeront plus les projets dédiés et les entreprises dont la part d’hydrocarbures non conventionnels dans l’exploration et la production (pétrole de schiste, gaz de schiste et sables bitumineux) serait supérieure à 30 % de leur activité. Le seuil de chacune des banques pour les activités couvertes s’inscrit dans ce socle commun.
Les tarifs bancaires restent quasi-stables en 2021
Le Comité consultatif du secteur financier (CCSF) a publié lundi le rapport annuel 2021 de l’Observatoire des tarifs bancaires (OTB) qui constate « une grande stabilité dans les tarifs bancaires appliqués au 5 janvier 2021 ». Les données récoltées par Sémaphore Conseil à partir du document d’information tarifaire (DIT) ou de l’extrait standard des tarifs (EST) de 109 établissements représentant 98,8% des parts de marché ne relatent ainsi qu’une très faible hausse pour sept tarifs, comprise entre un centime et quarante-deux centimes d’euro.
La banque d’investissement tire les résultats de Goldman Sachs
Goldman Sachs a dégagé un bénéfice net de 5,38 milliards de dollars au troisième trimestre 2021, en hausse de 60% par rapport à la même période l’année précédente. Cela correspond à un résultat par action de 14,93 dollars contre 8,98 dollars pour le troisième trimestre de 2020. Les revenus de la banque (le produit net bancaire, PNB) ont augmenté de 15,7%, à 13,61 milliards de dollars contre 10,78 milliards de dollars un an plus tôt. Ces chiffres ressortent au-dessus des attentes des analystes interrogés par Factset qui anticipaient pour ce trimestre un bénéfice de 10,14 dollars par action et un PNB de 11,72 milliards de dollars. Contrairement à d’autres structures, c’est uniquement l’activité qui a dopé les résultats de Goldman Sachs et non pas ses reprises sur provisions.
Le courtier Gras Savoye prépare une nouvelle phase de croissance
Puisque l’entité française reste dans les mains de Willis Towers Watson, elle va aligner ses objectifs sur ceux de sa maison mère avec un plan à horizon 2024.
Les fusions et acquisitions dans l’assurance se réveillent en Asie
Plusieurs opérations ont été annoncées dans la région laissant croire que le marché des fusions-acquisitions, confronté à de nombreuses barrières, pourrait accélérer.
Sabadell conclut un accord avec un syndicat pour supprimer des emplois
La banque espagnole Sabadell a conclu vendredi un accord avec un syndicat de premier plan pour licencier jusqu'à 1.605 employés sur son marché intérieur, soit moins que les 1.900 initialement prévus. L’accord avec Comisiones Obreras (CCOO) a été conclu après que la banque a répondu à certaines des demandes du syndicat, telles que la fixation d’un nombre inférieur de licenciements, plafonné à 1.380, a déclaré un porte-parole du syndicat, cité par Reuters. Sabadell a publié une déclaration à la Commission nationale espagnole du marché des valeurs mobilières (CNMV) confirmant l’accord. Le coût du processus est estimé à 269 millions d’euros avant impôts, a indiqué la banque. Cela aurait un impact négatif d’environ 23 points de base sur le ratio Common Equity Tier 1 (CET1) pleinement chargé. Cet impact sera neutralisé par des plus-values de cession de son portefeuille obligataire, a précisé la banque. L’accord entraînera des économies d’au moins 100 millions d’euros par an avant impôts, a ajouté la banque.