Klesia Mut' absorbe deux nouvelles mutuelles
Le mouvement de concentration dans le secteur des mutuelles se poursuit.
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décembre 2021
Les nouveaux fonds L-QIF approuvés par le Parlement suisse
Le Conseil national et le Conseil des Etats, qui forment le Parlement suisse, ont tous deux adopté, vendredi 17 décembre, le projet de nouvelle catégorie de fondsLimited Qualified Investor Fund (L-QIF). Selon l’Asset Management Association Switzerland (AMAS),les nouveaux fonds L-QIF ontpour objectif d’offrir aux investisseurs institutionnels «une alternative novatrice aux solutions étrangères et de combler ainsi l’écart qui sépare le marché suisse des fonds de placement de ses concurrents».Cette nouvelle catégorie de fondsdispose d’un concept de surveillance indirecte fort, précise-t-elle encore.
BNP Paribas va céder Bank of the West pour 16 milliards de dollars
La banque française BNP Paribas a annoncé lundi avoir conclu un accord avec Banque de Montréal (BMO) en vue de céder à l'établissement canadien 100% des activités de banque commerciale aux Etats-Unis de sa filiale Bank of the West pour 16,3 milliards de dollars américains, ou 14,4 milliards d’euros.
Le gendarme des commissaires aux comptes fustige le mode de défense de la profession
Florence Peybernès, la présidente du H3C, regrette la défense conjointe des commissaires aux comptes qui, selon elle, ne permet pas de faire émerger la vérité.
L’un des dirigeants de Credit Suisse évoque son départ
Eric Varvel, le dirigeant de Credit Suisse qui était l’un des promoteurs des fonds supply chain liés à Greensill Capital, est en discussions pour quitter la banque, rapporte le Financial Times. L’intéressé, qui a des liens étroits avec les clients et les grands actionnaires qatari de Credit Suisse, est directeur général de la succursale américaine de la banque suisse et président de la banque d’investissement. L’une des raisons de son départ éventuel est un désaccord avec António Horta-Osório, le nouveau président de Credit Suisse, concernant son style et sa stratégie pour la banque. Eric Varvel dirigeait précédemment la gestion d’actifs de Credit Suisse. C’est à ce moment-là qu’il a proposé de lancer les fonds supply chain qui ont ensuite connu des déboires.
Stellantis ménage ses banques partenaires
Le constructeur a réparti ses marchés de financement entre BNP Paribas, Santander et le Crédit Agricole. Tous y trouvent avantage.
Le superviseur européen veut mieux contrôler les chambres de compensation britanniques
A défaut d'imposer un rapatriement des opérations en zone euro post-Brexit, l’Autorité européenne des marchés financiers souhaite des pouvoirs accrus.
Les obligations Relance sont lancées
Geneo Pertenaires, société de gestion indépendante, et Scutum Group, entreprise spécialisée dans la sûreté-sécurité en Europe, ont annoncé vendredi la mise en place d’une des premières Obligations Relance, dans le cadre du programme souscrit par les assureurs et partiellement garanti par l’Etat. Le montant de l’obligation atteint 17 millions d’euros. Pressenti lors du lancement du dispositif, les fonds financeront de la croissance externe. Comme le permet l’architecture des obligations Relance, Scutum Group pourra bonifier son taux d‘intérêt selon des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Geneo Partenaires a inclus un indicateur contractuel dans la documentation des obligations Relance pour assurer l’atteinte de cet objectif à fort impact positif.
NatWest conclut un accord contraignant avec Permanent TSB
Quelques mois après avoir conclu un accord non contraignant avec Permanent TSB s’inscrivant dans le cadre de son retrait d’Irlande, Nat West a indiqué vendredi avoir signé cette fois un accord juridiquement contraignant avec la banque irlandaise. Cet accord porte sur la vente d’environ 7,6 milliards d’euros de prêts performants bruts au 30 juin et 25 succursales, a indiqué Natwest. Environ 450 salariés seront transférés à la banque irlandaise. En contrepartie, Natwest recevra des actions ordinaires nouvellement émises équivalant à une part de 16,66% du capital élargi de Permanent TSB et environ 6,4 milliards d’euros en espèces. L’opération devrait être réalisée par étapes entre octobre 2022 et mars 2023.
Le régulateur britannique condamne HSBC pour ses défaillances contre le blanchiment
Le régulateur financier britannique, (Financial Conduct Authority, FCA) a annoncé vendredi avoir infligé une amende de 63,95 millions de livres (75 millions d’euros) à HSBCpour des défaillances dans ses processus de lutte contre le blanchiment d’argent. La FCA a constaté que trois éléments clés des systèmes de surveillance des transactions de HSBC présentaient des manquements significatifs sur une période de huit ans, du 31 mars 2010 au 31 mars 2018. Il s’agit de la surveillance des scénarios de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme jusqu’en 2014, de l’évaluation des risques des «nouveaux scénarios» après 2016 et des tests qui ne vérifiaient pas l’exactitude et l’exhaustivité des données dans les systèmes de surveillance.
Carige repousse l’offre de rachat de BPER en l’état
Le Fonds interbancaire de protection des dépôts (FITD) a confirmé vendredi dans un communiqué avoir reçu, le 14 décembre 2021, une manifestation d’intérêt non contraignante de BPER Banca pour l’acquisition de la totalité de l’investissement détenu, égal à 80 % du capital social de Banca Carige. Le fonds a toutefois précisé que «la manifestation d’intérêt comporte des modalités, notamment en ce qui concerne le niveau de recapitalisation requis pour Carige, qui ne sont pas conformes aux dispositions statutaires relatives aux interventions du type en question».
Les obligations Relance sont bien lancées
Geneo Pertenaires, société de gestion indépendante, et Scutum Group, entreprise spécialisée dans la sûreté-sécurité en Europe, ont annoncé vendredi la mise en place d’une des premières Obligations Relance, dans le cadre du programme souscrit par les assureurs et partiellement garanti par l’Etat. Le montant de l’obligation atteint 17 millions d’euros.
NatWest conclut un accord contraignant avec Permanent TSB
Nouvelle étape. Quelques mois après avoir conclu un accord non contraignant avec Permanent TSB s’inscrivant dans le cadre de son retrait d’Irlande, Nat West a indiqué vendredi avoir signé cette fois un accord juridiquement contraignant avec la banque irlandaise. Cet accord porte sur la vente d’environ 7,6 milliards d’euros de prêts performants bruts au 30 juin et 25 succursales, a indiqué Natwest. Environ 450 salariés seront transférés à la banque irlandaise. En contrepartie, Natwest recevra des actions ordinaires nouvellement émises équivalant à une part de 16,66% du capital élargi de Permanent TSB et environ 6,4 milliards d’euros en espèces.
Lutte contre le blanchiment : le régulateur britannique condamne HSBC
Le régulateur financier britannique, (Financial Conduct Authority, FCA) a annoncé vendredi avoir infligé une amende de 63,95 millions de livres (75 millions d’euros) à HSBCpour des défaillances dans ses processus de lutte contre le blanchiment d’argent. « Les systèmes de contrôle des transactions de HSBC n’ont pas été efficaces pendant une période prolongée, bien que le problème ait été souligné à de nombreuses reprises », a expliqué Mark Steward, directeur exécutif de l’application et de la surveillance des marchés à la FCA, dans un communiqué.
L’un des dirigeants de Credit Suisse discute de son départ
Eric Varvel, le dirigeant de Credit Suisse qui était l’un des promoteurs des fonds supply chain liés à Greensill Capital, est en discussions pour quitter la banque, rapporte le Financial Times, citant des sources bien informées.
Carige retoque l’offre de rachat de BPER en l’état
Le Fonds interbancaire de protection des dépôts (FITD) a confirmé vendredi dans un communiqué avoir reçu, le 14 décembre 2021, une manifestation d’intérêt non contraignante de BPER Banca pour l’acquisition de la totalité de l’investissement détenu, égal à 80 % du capital social de Banca Carige. Le fonds a toutefois précisé que « la manifestation d’intérêt comporte des modalités, notamment en ce qui concerne le niveau de recapitalisation requis pour Carige, qui ne sont pas conformes aux dispositions statutaires relatives aux interventions du type en question ».
Stellantis réorganise ses activités de financement en Europe
Le constructeur automobile Stellantis a annoncé vendredi une réorganisation de ses différents partenariats dans les activités de financement et la location de longue durée (leasing).
HSBC et IBM collaborent sur une solution commune de règlement de titres
HSBC et IBM ont conçu et testé une solution capable d’effectuer un règlement de titres, de devises étrangères et de monnaie digitale de banque centrale en rendant interopérables différents registres blockchain, indiquent-ils dans un communiqué. Ils ont annoncé jeudi le test réussi d’une capacité avancée de règlement via des tokens et des wallets numériques entre deux monnaies numériques de banques centrales (CBDC) dans un environnement de cloud hybride. L’expérience a permis de tester avec succès un cycle de vie transactionnel de bout en bout couvrant les CBDC (émission et attribution), les eBonds (règlement-livraison à travers l'émission primaire, le marché secondaire et les paiements de coupons), et les devises étrangères (tarification et paiement contre règlement), indiquent-ils.
La réforme de l’indemnisation des catastrophes naturelles a été adoptée
Promesse tenue. Alors qu’Emmanuel Macron avait promis une réforme avant la fin de son quinquennat, la proposition de loi du député Modem Stéphane Baudu a été définitivement adoptée par l’Assemblée nationale le 13 décembre puis par le Sénat le 16 décembre. Le texte vise à faciliter les démarches de reconnaissance de l’état de catastrophe naturelle, sécuriser l’indemnisation des dégâts et améliorer la transparence des procédures et la prévention. Parmi les modifications les plus attendues, le raccourcissement du délai accordé aux assureurs pour indemniser les clients sinistrés à 21 jours, l’allongement de deux à cinq ans du délai de prescription pour l’indemnisation des dommages causés par la sécheresse, ou encore l’inclusion des frais de relogement d’urgence dans le régime.
Les banques américaines renforcent leurs précautions face au Covid-19
Les banques américaines ont été plus proactives que d’autres industries pour encourager les employés à retourner au bureau, mais ces plans ont fait l’objet d’un examen minutieux en raison de la propagation rapide du variant Omicron et beaucoup ajustent leurs plans. Bank of America encourage ses employés à se faire vacciner complètement et maintenant à recevoir leurs rappels lorsqu’ils sont éligibles. Citigroup a déclaré mercredi aux employés de son bureau de New York qu’ils pourraient travailler à domicile s’ils le pouvaient pendant les vacances. La Deutsche Bank a mis des boosters (3èmes doses de vaccin) Covid-19 à la disposition du personnel de son nouveau siège social du centre-ville de New York. Goldman Sachs a rendu les vaccins obligatoires pour tout le personnel et les visiteurs entrant dans ses bureaux aux États-Unis. Enfin, Jefferies exige que tout le personnel qui souhaite entrer dans ses bureaux se fasse vacciner et a déclaré qu’elle exigerait des rappels d’ici le 31 janvier.
La Banque Postale fait l'acquisition de la participation de 16,1% de BPCE dans CNP Assurances
Comme annoncé fin octobre, la Banque Postale a indiqué jeudi avoir acquis la participation de 16,1% détene par le groupe BPCE dans CNP Assurances, pour 2,4 milliards d’euros. L’acquisition a été réalisée au prix de 21,90 euros par action (dividende attaché), précise le communiqué. A la suite de cette acquisition, la participation de La Banque Postale dans CNP Assurances est désormais de 78,9%. A la suite de l’acquisition du bloc de BPCE et sous réserve de l’obtention des autorisations de régulation nécessaires, La Banque Postale prévoit de déposer auprès de l’Autorité des marchés financiers au premier semestre 2022 une offre publique d’achat simplifiée sur les 21,1% du capital de CNP Assurances qu’elle ne détient pas.
Emmanuel Faber (ISSB) : «Les prototypes anglo-saxons et européens des normes climat sont très proches»
L'ex-patron de Danone prend la tête de l'International Sustainability Standards Board, l'organisation internationale chargée d'élaborer les normes extra-financières.
Les banques gagnent une manche contre l’Autorité de la concurrence
La cour d’appel a rendu le 2 décembre un jugement annulant une amende de 385 millions d’euros infligée aux banques en 2010 dans le dossier de l'image-chèque.
L’AMF invite les entreprises à améliorer leur communication sur le climat
Le régulateur demande des objectifs rigoureux sur les engagements carbone. Les effets comptables des enjeux climatiques restent rarement renseignés.
Stress tests : l’autorité des assurances ponctue les bons résultats d’un bémol
Certains assureurs restent trop dépendants de mesures qui disparaîtront progressivement dans les dix prochaines années.
Vontobel accélère sur les clients américains
La banque de gestion a racheté une filiale d’UBS spécialisée dans le conseil aux clients américains en Suisse.
Covéa signe l’accord définitif de rachat de PartnerRe
Exor, holding de la famille Agnelli, et Covéa ont annoncé jeudi par communiqué avoir signé un accord définitif de cession portant sur le rachat de PartnerRe par Covéa. Le groupe d’assurance mutualiste déboursera 9 milliards de dollars (7,8 milliards d’euros) en numéraire au moment de la clôture de l’opération pour s’offrir le réassureur. «Cette opération avec Covéa renforcera le développement de PartnerRe en tant que société de premier plan sur le marché de la réassurance, avec la consolidation de sa capacité financière», commente le communiqué. Du côté de Covéa, elle lui permet de se diversifier en aval en devenant le 9e réassureur mondial, et à l’international, où il devrait réaliser 25% de son activité. Sous réserve de l’obtention préalable des autorisations des autorités réglementaires et de la concurrence compétentes, l’opération devrait être finalisée d’ici la moitié de l’année 2022, ont précisé les deux groupes.
Florence Lustman, présidente de la FFA, a une nouvelle directrice de cabinet
Comme révélé il y a quelques jours par News Assurance Pro, Florence Lustamn, présidente de la Fédération française de l’assurance (FFA), a une nouvelle directrice de cabinet. Marie-Anne Ballotaud a été nommée à ce poste vacant après le départ de Christophe Gauer chez Allianz France où il occupe le poste de directeur des affaires publiques et directeur de cabinet du directeur général. Diplômée d’un master en affaires publiques de Sciences Po Paris et d’un master en business management de l’EDHEC, Marie-Anne Ballotaud était auparavant consultante au sein du cabinet de conseil en stratégie spécialisé dans les services financiers Ares & Co. Elle était notamment aux côtés de Florence Lustman lors de la présentation du nouveau dispositif de la FFA face à la dépendance.
Le régulateur américain sévit pour empêcher une nouvelle affaire Archegos
Le plan de la SEC obligera les gros intervenants sur le marché des swaps à révéler leurs positions.
Le délibéré dans le dossier Elliott contre AMF est repoussé au 24 février 2022
La cour d’appel de Paris prend son temps. Alors qu’elle devait rendre ce jeudi matin son délibéré sur l’appel d’Elliott contre la sanction de l’Autorité des marchés financiers, elle vient de repousser l’échéance au 24 février 2022. Signe de la sensibilité et de la complexité de ce dossier qui devrait faire jurisprudence. Pour la première fois, la cour rendra une décision sur les obligations déclaratives pour les produits dérivés.