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Toute l'actualité Banque et Assurance

janvier 2023

Assurance

La majorité des syndicats de CNP Assurances signe l’accord sur les NAO

Les négociations ont été tendues jusqu’à la fin chez CNP Assurances. Selon nos informations, la CFDT (33,17% de représentativité syndicale), l’UNSA (18,24%) et la CFE-CGC (13,8%) ont finalement signé l’accord sur les Négociations annuelles obligatoires (NAO) au contraire de FO (17,46%) et de la CGT (17,32%). « Nous allons apparaître dans le haut du panier en ce qui concerne les entreprises d’assurance qui ont terminé leurs NAO », se réjouit un représentant syndical. Mardi 17 janvier, toutes les organisations syndicales, à l’exception de la CFDT, avaient pourtant appelé les plus de 3.000 collaborateurs du groupe à un mouvement de grève pour réclamer des hausses plus importantes en comparaison à l’inflation et aux résultats financiers du groupe. Finalement, 8% des effectifs du groupe ont participé au mouvement, dont 3% ont posé une journée et 5% ont débrayé au moins une heure.
Réglementation

La Fed enquête sur la branche grand public de Goldman Sachs

La Réserve fédérale américaine (Fed) a ouvert une enquête pour déterminer si Goldman Sachs a mis en place les procédures de contrôle nécessaires au sein de sa filiale grand public, rapportait vendredi Bloomberg de sources proches du dossier. La banque centrale, dans son rôle de régulation du secteur bancaire, s’inquiète de l’insuffisance des systèmes de surveillance et de contrôle mis en place pour accompagner la forte croissance des crédits accordés par cette filiale baptisée Marcus, a ajouté l’agence. L’enquête cible les services chargés de l’audit et de la conformité, ainsi que les services juridiques.

Hannover Re innove en réassurance cyber

Le réassureur allemand Hannover Re a annoncé jeudi avoir réalisé le premier transfert de risque cyber vers les marchés de capitaux par le biais de la réassurance proportionnelle avec la société de gestion américaine Stone Ridge. Celle-ci a fourni 100 millions de dollars (92 millions d’euros) pour cet accord de rétrocession en quote-part. En 2022, le réassureur a transféré aux marchés financiers un total de 8 milliards d’euros de risque. Quelques jours plutôt, l’assureur britannique Beazley avait annoncé avoir placé la première obligation catastrophe liée au risque cyber pour un montant de 45 millions de dollars.
Réglementation

JPMorgan et Standard Chartered peuvent se développer en Chine

JPMorgan et Standard Chartered ont obtenu l’approbation réglementaire chinoise pour étendre leurs opérations en Chine, alors que Pékin encourage l’expansion des entreprises étrangères après avoir levé ses politiques restrictives sur le Covid-19. La branche de gestion d’actifs de JPMorgan sera autorisée à prendre la pleine propriété de China International Fund Management Co. (CIFM), dans laquelle elle détient une participation de 49%, a annoncé jeudi la China Securities Regulatory Commission. La banque britannique Standard Chartered a également obtenu l’autorisation de créer une nouvelle unité de courtage en valeurs mobilières en Chine, a indiqué le régulateur.

Generali pêche un gros poisson chez Tokio Marine

Le groupe d’assurance italien Generali a annoncé jeudi la nomination de Chirstian Kanu au poste de président-directeur général de Generali Global Corporate & Commercial. La filiale de Generali fournit des solutions d’assurance dommage aux moyennes, grandes entreprises et aux intermédiaires dans plus de 160 pays dans le monde. Ancien président-directeur général de Tokio Marine Europe, il prendra ses responsabilités au 30 janvier 2023 pour conduire le plan stratégique à horizon 2024 de Generali dans la filiale.

La taxe sur les profits coûtera 80 à 100 millions d’euros à Bankinter

La taxe exceptionnelle sur les profits imposée par le gouvernement espagnol au secteur bancaire va coûter 80 à 100 millions d’euros à Bankinter en 2023 et 2024, a estimé son directeur financier Jacobo Diaz lors de la publication de ses résultats. Soutenue par la hausse des taux d’intérêt, la banque espagnole a publié un profit en hausse de 58%, à 130 millions d’euros au quatrième trimestre. Le coût du risque de Bankinter,s'élève à 34 points de base au quatrième trimestre, contre 32 points annualisés à fin septembre.
Réglementation

Les encours des fonds SFDR en Espagne dépassent les 100Md€

L’association espagnole de la gestion d’actifs Inverco vient de publier des statistiques relatives aux fonds d’investissement locaux se déclarant conformes au règlement européen sur la publication d’informations sur la durabilité dans le secteur financier (SFDR), relate Funds People. Les fonds SFDR Article 8 et Article 9 recensaient des encours sous gestion de 103 milliards d’euros fin décembre 2022, soit une hausse de 61% par rapport à fin 2021. Ce montant suggère qu’un tiers (33,7%) des encours des fonds espagnols sont investis dans des fonds Article 8 ou 9 contre 20% fin 2021. Les fonds Article 8 restent prédominants en Espagne avec 100,3 milliards d’euros d’encours fin 2022 contre 2,8 milliards d’euros pour les fonds Article 9.
Réglementation

Le régulateur maltais consulte sur une nouvelle structure de fonds

L’autorité de régulation des marchés financiers de Malte, MFSA, a lancé une consultation publique portant sur l'établissement d’un cadre réglementaire pour une nouvelle structure de fonds, les Notified Professional Investor Funds (NPIF). Cette structure de fonds, qui s’adresse aux investisseurs qualifiés et non particuliers, viendrait s’ajouter aux véhicules déjà existants et serait associée à des coûts réglementaires et opérationnels plus bas que les structures existantes. Les NPIF feront l’objet d’un processus de notification et ne feront pas l’objet d’un agrément de licence par la MFSA. Les fonds et fournisseurs de services aux fonds seront néanmoins soumis à certaines conditions pour être éligibles à cette nouvelle structure. Les NPIF devront être établis comme des fonds de gestion déléguée à des tierce-parties. Ils ne pourront être gérés que par des gérants alternatifs locaux, par des gérants alternatifs autorisés dans les pays de l’espace économique européen ayant une régulation d’un niveau égal ou comparable à la loi maltaise ou par des gérants alternatifs de pays tiers avec lesquels Malte a signé des protocoles de coopération.Au moins un des membres de la gouvernance du NPIF devra résider à Malte.
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Réassurance

L’horizon des réassureurs s’éclaircit

Evolution. Après plusieurs années difficiles, les réassureurs ont pu bénéficier d’un durcissement du marché lors des renouvellements de contrats intervenus en janvier. « La combinaison inédite d’une forte inflation, d’un resserrement monétaire, de la guerre en Ukraine et de sinistres en perpétuelle croissance en matière de catastrophes naturelles a engendré une hausse du prix des couvertures en réassurance dommages », relève Robert Mazzuoli, analyste chez Fitch Ratings. Alors que les catastrophes naturelles se sont montrées particulièrement soutenues en 2021 et 2022, les augmentations de tarifs ont ainsi augmenté en moyenne entre 20 % et 60 % pour la plupart des contrats cette année. Selon l’agence de notation, les marges de souscription des réassureurs devraient dès lors s’accroître globalement de 4 points de base en 2023.
Emploi

L’horizon s’assombrit pour les salariés de BNP Personal Finance

Revers. Près d’un millier de départs volontaires. Tel est le chiffre qui circule chez BNP Paribas Personal Finance, alors que la banque de la rue d’Antin s’apprête à détailler un plan de restructuration de ses activités de crédit à la consommation. « Dans un secteur du crédit à la consommation en évolution, tant sur les usages que du fait du contexte économique, BNP Paribas Personal Finance a présenté aux partenaires sociaux ses réflexions stratégiques en ce qui concerne le recentrage de ses activités et l’adaptation de son modèle opérationnel », a reconnu le groupe. Les suppressions de postes toucheraient notamment les fonctions supports, dont le nombre est jugé proportionnellement plus élevé que chez ses concurrents, selon des éléments communiqués en interne. « Cela pourrait aller très vite, courant du premier semestre 2023 », a confié une source interne à L’Agefi.
Réglementation

Les superviseurs publient leurs bonnes pratiques d’éducation financière

Harmonisation. Les Autorités européennes de surveillance (AES) publient à l’intention des superviseurs nationaux les bonnes pratiques d’éducation financière à mettre en œuvre pour lutter contre les escroqueries, celles-ci étant d’autant plus efficaces que les consommateurs ne maîtrisent pas tous très bien les outils digitaux. Parmi les douze recommandations mises en avant, les trois superviseurs conseillent la publication de listes noires d’acteurs frauduleux pour éveiller la conscience des risques parmi les consommateurs les plus avertis, l’utilisation de canaux non digitaux pour toucher les personnes mal à l’aise avec les technologies et leur enseigner ces usages, la collaboration avec les enseignants afin de concevoir des outils correspondant à leurs besoins pour dispenser une bonne éducation financière, l’emploi de méthodes d’apprentissage modernes fondées, par exemple, sur le jeu ou encore l’optimisation du référencement de leurs sites internet pour être plus accessibles aux consommateurs.
Emploi

140 millions d’euros

C’est le montant investi par les employés de Suez à l’occasion du premier plan d’actionnariat salarié lancé par le groupe en tant qu’entreprise non cotée. L’enveloppe cible initiale du plan, de 118 millions d’euros, correspondait à 3 % du capital. Au total, 40 % des collaborateurs éligibles à l’opération, soit 12.000 salariés, ont souscrit. Des pointes à 80 % ont même été relevées en Inde et au Maroc. Ces taux sont bien supérieurs à ceux que le spécialiste de la gestion des eaux et des déchets recueillait lorsqu’il était encore coté en Bourse. Les actionnaires de référence du groupe – Meridiam, GIP, la Caisse des dépôts et CNP Assurances – s’étaient engagés à ce que l’actionnariat salarié représente 3 % du capital du « nouveau Suez » au moment de son rachat et atteigne 10 % à horizon de 5 à 7 ans.
Emploi

BlackRock réduit la voilure après trois ans de croissance

Prudence. Si les coupes claires dans les effectifs ont démarré au sein des banques américaines, les gestionnaires d’actifs tirent aussi les leçons de l’annus horribilis 2022. Le premier d’entre eux par les encours gérés dans le monde, BlackRock, se préparerait à supprimer environ 500 postes, sur un effectif de 19.900 collaborateurs à fin septembre. Le directeur général du groupe américain, Larry Fink (photo), et le président, Rob Kapito, en ont fait l’annonce dans un memo interne, révélé par Bloomberg deux jours avant la publication des résultats annuels. « L’incertitude qui nous entoure fait qu’il est plus important que jamais de rester à l’affût des changements sur le marché et de se concentrer sur la prestation de services aux clients », écrivent les deux dirigeants, en évoquant une « gestion prudente des dépenses ».

Credit Suisse versera un bonus à ses meilleurs employés

Credit Suisse versera cette année des bonus à ses banquiers seniors, a rapporté Bloomberg mercredi, citant une note interne. Ils recevront immédiatement la part en espèces de leur rémunération variable 2022, a indiqué l’agence, alors que la banque suisse dans la tourmente se bat pour conserver un personnel précieux. Le mois dernier, Credit Suisse a achevé avec succès la dernière partie d’une levée de fonds de 4 milliards de francs suisses (4,28 milliards de dollars) et a déclaré que ses niveaux de liquidité avaient augmenté.

Morgan Stanley continue de promouvoir ses cadres

Morgan Stanley a déclaré mercredi avoir promu 184 cadres au grade de managing director, moins que les 199 un an plus tôt, après une année 2022 difficile pour la banque d’investissement au cours de laquelle les bénéfices ont plongé de près de 28%. Près de 38% des personnes promues cette année sont des femmes. Le mois dernier, Citigroup a également promu plus de 100 femmes à l'échelon de managing director, le plus élevé jamais enregistré pour la banque. Les banques d’investissement telles que Morgan Stanley ont navigué en 2022 dans un environnement macroéconomique difficile au milieu des craintes d’une récession et d’un ralentissement des transactions, après une année 2021 exceptionnelle.

CCR Re renouvelle son sidecar pour la cinquième année consécutive

CCR Re, la filiale concurrentielle du groupe public de réassurance CCR, annonce avoir lancé « avec succès » le cinquième compartiment de son sidecar domicilié en France sous le nom de 157 Re. A l’occasion de ce nouveau compartiment, intitulé 157 Re 23, CCR Re a augmenté le capital levé de plus de 40% par rapport à 2022, sans que le montant ne soit connu, et accueille un nouvel investisseur aux côtés des investisseurs historiques dont Boussard & Gavaudan Investment Management LLP.

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