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Banque

Toute l’actualité du secteur bancaire – banque de détail, banque d’investissement, réglementation – et de ses principaux acteurs, qu’ils soient capitalistes (BNP Paribas, la Société Générale), étrangers (JPMorgan, Bank of America, Goldman Sachs, Credit Suisse, Deutsche Bank, HSCB), mutualistes (le Crédit Agricole, Crédit Mutuel, BPCE) ou même publics (la Banque Postale). Nos analyses des grandes tendances du domaine.

février 2019

22/02/2019

Orange Bank a creusé son PNB de 41% en 2018

La filiale bancaire de l’opérateur télécoms a vu son produit net bancaire chuter de 41% en 2018, à 43 millions d’euros, contre 73 millions en 2017. Orange Bank comptait 248.000 clients fin 2018. L’excédent brut d’exploitation (Ebitda) ajusté de la banque mobile est négatif à hauteur de 147 millions d’euros, contre une perte opérationnelle de 62 millions en 2017. La perte d’exploitation s'élève à 169 millions d’euros (-93 millions en 2017). Orange Bank a investi 36 millions d’euros en 2018 à base comparable. Fin novembre, Orange Bank avait indiqué viser 4 millions de clients en 2023.
22/02/2019

La Suède et l'Estonie enquêtent sur Swedbank

Les autorités de supervision financière suédoise et estonienne ont annoncé jeudi l’ouverture d’une enquête conjointe, alors que Swedbank est associée au scandale de blanchiment d’argent de Danske Bank - elle fait l’objet d’une enquête dans cinq pays sur plus de 200 milliards d’euros de paiements suspects qui auraient été transférés par l’intermédiaire de sa branche estonienne. Au moins 40 milliards de couronnes suédoises (3,8 milliards d’euros) auraient été transférés entre des comptes chez Swedbank et Danske dans les pays baltes entre 2007 et 2015. La Banque de Lituanie a accepté de participer à l’enquête et les autorités de supervision financière lettones ont été invitées à le faire aussi. L’action Swedbank chutait de 9,32% en clôture jeudi, après avoir perdu 14% la veille.
22/02/2019

Crédit Agricole SA réalise une émission obligataire AT1 de 1,25 milliard

Crédit Agricole SA a annoncé jeudi avoir émis avec succès des obligations super subordonnées perpétuelles Additional Tier 1 (AT1) à taux fixe révisable pour 1,25 milliard de dollars. L'établissement annonce «un livre d’ordres comptant environ 250 investisseurs pour un montant total d’environ 4,75 milliards de dollars». Les obligations n’ont pas d'échéance déterminée et porteront intérêt au taux fixe annuel de 6,875% jusqu'à la première date de remboursement optionnel anticipé le 23 septembre 2024, selon le communiqué. Les obligations ont été souscrites par des investisseurs institutionnels en Europe, aux Etats-Unis et en Asie.
21/02/2019

La Banque Postale souffre des taux bas

La Banque Postale a enregistré en 2018 un produit net bancaire (PNB) de 5,57 milliards d’euros, en repli de 2,1% sur un an, selon un communiqué publié à l’occasion des résultats du groupe La Poste. Dans la banque de détail, l’activité atteint 5,156 milliards, soit un repli de 3,1% sur un an, malgré une hausse de 9,5% des encours de crédit. Retraité de la comptabilisation en 2017 de deux années de compensation au titre des missions d’intérêt général, ainsi que des variations de la provision épargne logement, le PNB «est quasi stable», souligne le groupe. Celui de la gestion d’actifs progresse de 5,3% à 153 millions d’euros, mais les encours ont baissé de 2% l’an dernier à 218 milliards d’euros fin 2018.
21/02/2019

La Suède et l'Estonie enquêtent conjointement sur Swedbank

Les autorités de supervision financière suédoises et estoniennes ont annoncé jeudi l’ouverture d’une enquête conjointe après l’information de presse associant Swedbank au scandale de blanchiment d’argent dans la Baltique. Danske Bank fait l’objet d’une enquête dans cinq pays sur plus de 200 milliards d’euros de paiements suspects qui auraient été transférés par l’intermédiaire de sa branche estonienne.
21/02/2019

Apple et Goldman Sachs prépareraient une carte de crédit couplée à l'iPhone

Apple et la banque Goldman Sachs prévoient de lancer ce printemps une carte de crédit commune couplée à de nouvelles fonctionnalités de l’iPhone, affirme le Wall street Journal, citant des sources proches du dossier. Cette carte sera testée auprès des salariés des deux groupes ces prochaines semaines.
21/02/2019

Barclays conforte sa position contre l’activiste Edward Bramson

L’action de Barclays est en forte hausse de 2,42% à la mi-journée à l’occasion de la publication des résultats annuels de la banque britannique. Elle a renoué avec les bénéfices avec un résultat net de 1,4 milliard de livres (1,6 milliard d’euros) en 2018 contre une perte nette de 1,9 milliard de livres en 2017. Le rendement des fonds propres tangibles (Rote) du groupe s’est établi à 8,5% alors qu’il était de 5,6% en 2017. Le produit net bancaire est ressorti stable à 21,1 milliards de livres en 2018.
21/02/2019

StanChart passe des provisions pour litiges

La banque britannique Standard Chartered a annoncé jeudi qu’elle passera une provision de 900 millions de dollars (792 millions d’euros) dans ses comptes du quatrième trimestre pour couvrir différents litiges au Royaume-Uni et aux Etats-Unis. La charge couvrira notamment une amende de 102 millions de livres (117 millions d’euros) que la Financial Conduct Authority britannique vient de lui infliger pour des manquements dans son contrôle interne. Elle concerne également les enquêtes en cours aux Etats-Unis pour violation des embargos américains et les soupçons de manipulation du marché des changes.
21/02/2019

Orange Bank a lourdement creusé ses pertes en 2018

Les comptes annuels publiés ce matin par Orange révèlent une forte dégradation des résultats de la filiale bancaire de l’opérateur de télécoms. Le produit net bancaire d’Orange Bank a chuté de 41% pour tomber à 43 millions d’euros. Il s’élevait à 73 millions en 2017. Cette chute est « notamment liée aux coûts d’acquisition des clients », explique le groupe. Orange Bank comptait 248.000 clients au 31 décembre 2018.
21/02/2019

Racines

L’occasion est trop belle pour le Crédit Agricole de montrer qu’il n’oublie pas ses racines. Sa caisse d’Ile-de-France, en partenariat avec Les fermes ouvertes et avec le soutien des Jeunes agriculteurs de l’Ouest de la région partisienne, invite à nouveau au Salon de l’agriculture des enfants de centres de loisirs régionaux. Ils seront 3.000 cette année dans le dédale pour décrocher le diplôme du P’tit agriculture francilien, avec au menu parcours pédagogique et jeu de piste … passant peut-être par le stand du Crédit Agricole. Car si cette visite verte garantie « inoubliable » par la banque « sera l’occasion pour les agriculteurs de pouvoir partager avec les enfants leur expérience, leur métier et leur passion », il ne faut pas oublier que les banquiers aussi ont tant à partager.
Thérèse Lemarchand, fondatrice de Commeon et directrice digitale d’Hopening
21/02/2019

La philanthropie aussi se digitalise

Nous travaillons avec les banques dans deux domaines : le premier concerne l’intégration du portefeuille philanthropique du donateur aux espaces de banques en ligne de façon que ce donateur puisse gérer son action philanthropique depuis ses comptes bancaires ; le second porte sur la valorisation de ses actions et l’engagement de ses collaborateurs, sociétaires ou clients autour des causes pour lesquelles il agit. Nos deux sociétés, Commeon et Hopening, offrent à la fois une solution technologique et une communauté, c’est-à-dire un espace de rencontre et de diffusion d’informations. Technologiquement, le portefeuille philanthropique que nous proposons ouvre un espace personnel au donateur, avec trois objectifs : simplifier la gestion du don (récapitulatif des dons, reçus fiscaux...) ; créer un espace dédié aux informations et à la relation, avec des informations sur les projets que soutient le donateur et où on lui suggère des projets correspondant à son profil (appétences, lieu d’habitation, causes préférées) ; enfin, mettre à la disposition du donateur un portefeuille lui permettant à la fois de valoriser son action (impact, nombre de projets soutenus, positionnement par rapport aux autres donateurs de la plate-forme…) et de faire de cette tirelire de générosité un compte de microépargne qu’il peut alimenter.
21/02/2019

La justice américaine refuse de classer une plainte contre Credit Suisse 

Un juge américain a rejeté la requête de Credit Suisse lui demandant de classer une plainte de certains de ses actionnaires l’accusant de les avoir trompés sur sa gestion du risque avant de procéder à des dépréciations d’un milliard de dollars (881 millions d’euros). Pour la magistrate Lorna Schofield, les investisseurs qui ont perdu une partie de leur investissement dans des certificats de dépôt américains (American Depositary Receipt/ADR) de Credit Suisse peuvent poursuivre leur action en justice. Début 2016, Credit Suisse avait procédé à deux dépréciations de 4,3 milliards de dollars sur des obligations garanties et de titres de créance, contribuant ainsi à la première perte annuelle subie par la banque depuis la crise financière mondiale de 2008.
21/02/2019

Vente de diamants : la police italienne saisit 85 millions chez Banco BPM

Banco BPM a déclaré mercredi que les services fiscaux italiens avaient saisi des actifs d’un montant de 84,6 millions d’euros, dans le cadre d’une enquête sur des ventes de diamants présumées frauduleuses. Le parquet de Milan enquête également sur Intesa Sanpaolo, UniCredit, Monte Dei Paschi, et sur deux courtiers en diamants. Au total, la police fiscale italienne a procédé mardi à des saisies d’actifs pour une valeur totale de plus de 700 millions d’euros. L’enquête se concentre sur le rôle d’intermédiaire qu’aurait joué le groupe entre 2003 et 2016, notamment pour le courtier IDB (Intermarket Diamond Business) lors de la vente de pierres comme produit d’investissement.

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