En recherche de liquidité, plusieurs assureurs proposent désormais des bonifications pour tout nouveau versement après plusieurs années de prêche aux unités de compte.
La plateforme digitale compte mettre à disposition des professionnels du patrimoine des solutions financières responsables et met l’accent sur les enjeux durables avec des offres dédiées.
Les CGP de l’association des Acteurs de la finance responsable s’insurgent de la venue de l’ancien président, condamné à trois ans de prison dont un ferme dans l’affaire dites des écoutes. Certains, adhérents de la CNCGP, ont décidé de boycotter l’événement.
La difficulté de cette catégorie de fonds reste la diversité des univers d'investissement. Ceci mis à part, nombre des fonds se montrent séduisants. Performance à l'appui.
Dans un cadre franco-français, le cumul du démembrement avec un contrat de capitalisation ou d’assurance-vie peut être pertinent. Dans un cadre international, il en va autrement.
Dans le collimateur des autorités de contrôle, les influenceurs « financiers » encourent désormais de lourdes sanctions en cas de non-respect de la législation.
La rémunération par rétrocessions devrait sérieusement être encadrée par Bruxelles si la stratégie européenne de protection des investisseurs particuliers venait à être adoptée. De quoi interroger sur la pérennité économique du modèle.
Une étude révèle que si les expatriés rêvent d'acquérir un bien immobilier en France depuis l'étranger, l'opération mérite cependant quelques attentions.
Qui sont les jeunes conseillers et les nouveaux cabinets ? Quelles sont leurs ambitions ? Gros plan sur le nouveau visage de la profession où figurent, entre autres, de nombreuses reconversions et des professionnels bien formés.
Un baromètre des rendements confirme bien la remontée des taux accordés pour 2022 que n’a pas compensée l’inflation. Et pour les années à venir, l’incertitude demeure. [1/2]
Alors que l’exécutif souhaite le référencement d’au moins une gestion pilotée au sein des contrats, sa volonté d'imposer du non-coté ne fait plus de doute.
Depuis peu à la tête de Société Générale Private Banking, Bertrand Cozzarolo s'est donné le temps pour appréhender la banque privée qui, dans le groupe, vit une période importante. Entre fusion avec le Crédit du Nord et ambitions au niveau européen...
L’enfer est donc pavé de bonnes intentions. Et quand on y ajoute du politique, on s’en persuade encore plus facilement. Mais à quoi pensent les pouvoirs publics en matière de placements ? A faire feu de tout bois tant en matière de transparence, de « verdissement » de l’économie et de fléchage de l’épargne – avec du sens de surcroît –, l’ensemble des mesures récemment annoncées semblent avoir été prises sinon dans l’urgence, du moins sans le recul nécessaire pour être les plus efficaces possibles.
Début 2023, la performance annuelle de l’indice patrimonial des ménages français repasse en terrain positif (0,29%), mais reste largement en dessous de zéro en termes réels (-7,5%).
Révélées par l'Agefi, les propositions des assureurs pour garantir une meilleure transparence, assortie d'une modération des frais sur les unités de comptes (UC) en assurance vie ont été bien accueillies par le superviseur.