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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2021

Réglementation

L’Allemande Verena Ross présidera le régulateur européen des marchés

L’Allemande Verena Ross a été choisie par les États membres de l’Union européenne pour présider l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma), après de longs mois de vacance du pouvoir. Verena Ross a travaillé pour l’autorité britannique de surveillance des marchés avant de rejoindre l’Esma dont elle était directrice exécutive jusqu'à l’expiration de son mandat en mai 2021. Elle a été remplacée par la française Natasha Cazenave, ex-secrétaire générale adjointe de l’Autorité française (AMF).
Réglementation
CDC Caisse des dépôts

La Caisse des dépôts avance plus que prévu dans son plan de relance

Depuis un an, les équipes de la Caisse des dépôts (CDC) mettent les bouchées doubles. Dans le cadre du plan de relance du groupe, 10,4 milliards d’euros ont été investis en fonds propres dans l'économie à fin juin 2021, contre une vitesse de croisière de 4 milliards les années précédentes. 50 foncières ont ainsi été créées avec les collectivités locales pour dynamiser le petit commerce de centre-ville. 40% des 8 milliards d’euros en fonds propres que doivent recevoir les entreprises avant 2024 a déjà été servi tout comme 30% des 6 milliards consacrés à la transition écologique. De façon encore plus massive, la Banque des Territoires et Bpifrance (groupe Caisse des Dépôts) se sont engagés de leur côté sur un plan Climat de 40 milliards d’euros entre 2020 et 2024. Près de 9 milliards d’euros ont été déployés.

Mitsubishi UFJ se sépare de sa division américaine pour 8 milliards de dollars

Virage stratégique pour l’un des principaux groupes bancaires japonais. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) a annoncé mardi vendre l’activité de services aux particuliers de sa filiale américaine MUFG Union Bank à US Bancorp dans le cadre d’une opération en numéraire et en actions d’environ 8 milliards de dollars (6,8 milliards d’euros). Environ 13 ans après avoir acquis le tiers du capital de la banque de la côte Ouest qu’il ne possédait pas pour 3,5 milliards de dollars, MUFG explique vouloir se concentrer sur la banque de financement et d’investissement outre-Atlantique par le biais d’autres unités et de son partenariat avec Morgan Stanley, dont il est le premier actionnaire à 20%, et plus globalement l’Asie. MUFG Union Bank possède 132 milliards de dollars d’actifs et environ 300 succursales. La transaction comprend 5,5 milliards de dollars en espèces et 2,5 milliards de dollars d’actions qui donneront au plus grand prêteur japonais une participation de 2,9 % dans Bancorp, basée à Minneapolis.

Credit Suisse renforce son équipe de banquiers pour les institutions financières

Credit Suisse a recruté Israel Fernandez de Deutsche Bank pour diriger son groupe d’institutions financières (FIG) en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique, en tandem avec Julien Lamm, selon une note consultée par Reuters. Israel Fernandez prendra ses nouvelles fonctions le 15 novembre et sera basé à Madrid, tout comme son prédécesseur Armando Rubio-Alvarez, qui a démissionné en juin pour rejoindre Jefferies. Israel Fernandez a travaillé 15 ans chez Deutsche Bank, où il était plus récemment en charge de sa franchise FIG dans la péninsule ibérique. Il a conseillé sur plusieurs transactions, notamment la fusion de 2,2 milliards d’euros d’Unicaja et Liberbank. La deuxième banque de Suisse cherche à pourvoir des postes clés dans sa banque d’investissement, laissés vacants par une vague de départs liée à une série de scandales.

JPMorgan Chase acquiert la plateforme de planification financière universitaire Frank

JPMorgan Chase & Co a annoncé mardi avoir acquis Frank, une plateforme de planification financière universitaire utilisée par plus de 5 millions d'étudiants aux États-Unis. Les conditions financières de l’opération n’ont pas été divulguées. Ces derniers mois, la banque a réalisé toute une série d’acquisitions: elle a également acheté le gestionnaire de fortune numérique britannique Nutmeg, la fintech axée sur l’ESG OpenInvest, et The Infatuation, propriétaire de la marque de critiques de restaurants Zagat. Frank a été fondé en 2017 par Charlie Javice, alors directeur général de 24 ans, qui continuera à diriger l’entreprise. Ce dernier rejoindra la banque en tant que responsable des solutions pour étudiants au sein de l'équipe des produits numériques, a déclaré JPMorgan Chase.

La banque brésilienne BTG Pactual lance une plateforme de trading de cryptomonnaies

La plus grande banque d’investissement du Brésil, BTG Pactual, lance une plateforme de trading de cryptomonnaies, selon le Rio Times et Cryptoast. La plateforme, baptisée Mynt, permettra aux clients de BTG Pactual d’échanger directement du bitcoin et de l’ether. La banque compte ajouter d’autres cryptomonnaies à ses services par la suite. Selon André Porthilo, responsable des actifs numériques pour BTG Pactual, la banque d’investissement est régulée à la fois par l’équivalent de la SEC brésilienne ainsi que par la Banque centrale. Fait significatif, alors que BTG Pactual propose des services de gestion du patrimoine et d’actifs à ses clients fortunés, ce nouveau service de cryptomonnaies ne sera pas limité à ses seuls clients fortunés.

Mitsubishi UFJ se sépare de sa division américaine pour 6,8 milliards d’euros

Virage stratégique pour l’un des principaux groupes bancaires japonais. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) a annoncé mardi vendre l’activité de services aux particuliers de sa filiale américaine MUFG Union Bank à US Bancorp dans le cadre d’une opération en numéraire et en actions d’environ 8 milliards de dollars (6,8 milliards d’euros).

La banque brésilienne BTG Pactual s’ouvre aux cryptomonnaies

La plus grande banque d’investissement du Brésil, BTG Pactual, lance une plateforme de trading de cryptomonnaies, selon le Rio Times et Cryptoast. La plateforme, baptisée Mynt, permettra aux clients de BTG Pactual d’échanger directement du bitcoin et de l’ether. La banque compte ajouter d’autres cryptomonnaies à ses services par la suite.
CDC Caisse des dépôts

La Caisse des dépôts avance plus vite que prévu dans son plan de relance

Depuis un an, les équipes de la Caisse des dépôts (CDC) mettent les bouchées doubles. Dans le cadre du plan de relance du groupe, 10,4 milliards d’euros ont été investis en fonds propres dans l'économie à fin juin 2021, contre une vitesse de croisière de 4 milliards les années précédentes. « Cela a dépassé nos attentes », a salué Eric Lombard, directeur général de la CDC, lors de la présentation de la première partie du bilan ce mardi, rappelant que 40% du chemin a déjà été parcouru sur les 26 milliards d’euros prévus pour doper l'économie.

Banco BPM exclut tout projet de rapprochement

Banco BPM a mis fin à des rumeurs qui couraient depuis plusieurs mois. «Pour le moment il ne semble pas y avoir les conditions pour entamer un chemin de consolidation», a déclaré son administrateur délégué Giuseppe Castagna dans un entretien au Corriere della Sera. Engagée dans une profonde restructuration, qui a fait passer son nombre d’agences de 2.500 à 1.000, Banco BPM était depuis plusieurs mois le centre de multiples rumeurs de rapprochements. Le Crédit Agricole, avant d’annoncer son intention de mettre la main sur Creval à l’automne 2020, avait été mentionné comme repreneur potentiel de la banque. Ensuite, un rapprochement entre Banco BPM et BPER avait été envisagé, mais celui-ci avait du plomb dans l’aile. Juste avant l’été, la presse italienne avait aussi fait état d’un possible rapprochement avec Banca Carige, mais Guiseppe Castagne a confirmé lundi que ce dossier ne l’intéressait pas. Banco BPM va donc présenter avant le mois de novembre un nouveau plan stratégique de développement en solo.

Le syndicat FO épingle la politique sociale de Klesia

La politique sociale de Generali est indirectement sous le feu des critiques du syndicat Force Ouvrière qui a réuni lundi la presse. En cause, le licenciement d’un salarié commercial du groupe de protection sociale Klesia, qui détient depuis juillet 2020 une entité commune avec Generali via Klesia SA, pour «insuffisance de production», selon le syndicat. Un licenciement expliqué dans une lettre de 6 pages dont la contestation a mené les syndicats au choix d’un dirigeant de Klesia devenu dirigeant de Generali, laissant planer le doute d’une généralisation de la politique sociale de l’assureur dans l’ensemble de son univers. «La direction de Klésia est passée sous influence de Generali», estime ainsi Gilles Belny, secrétaire fédérale FO chez Klesia (premier syndicat à 27%). Déjà, en juin dernier,le syndicat avait mené une délégation syndicale FO-CGT à une manifestation devant le siège de l’assureur italien à Paris pour dénoncer des licenciements «injustes».

JPMorgan Chase lance sa première offre aux particuliers à l'étranger, au Royaume-Uni

La banque américaine JPMorgan Chase va, pour la première fois de son histoire, proposer à l'étranger des services destinés aux particuliers, en lançant mardi au Royaume-Uni une application mobile sous sa marque Chase, a indiqué à l’AFP une source proche de l'établissement. L'établissement pourrait décider de l'étendre à des services de prêts ou d’investissements, voire de la proposer dans d’autres pays en Europe ou en Amérique latine, a ajouté cette source. JPMorgan Chase n’avait jamais proposé auparavant en dehors des États-Unis ses services de banque de détail

L'Etat britannique ramène sa participation dans Natwest à 53,96%

Le groupe bancaire Natwest a annoncé lundi que l’Etat britannique avait abaissé sa participation dans son capital de 54,75% à 53,96%. Natwest avait indiqué le 22 juillet que UK Government Investments, l’agence chargée de gérer la participation de l’Etat dans la banque britannique, comptait vendre jusqu'à 15% du volume d'échange des actions NatWest au cours d’un plan de cession qui s’achèvera le 11 août 2022. Ce plan de cession s’inscrit dans la volonté affichée du gouvernement britannique de totalement se séparer de la société avant 2025. Les ventes sur le marché commençaient le 12 août 2021. Après l'éclatement de la crise financière en 2008, l’Etat avait recapitalisé le groupe bancaire, qui portait alors le nom de Royal Bank of Scotland, et était monté jusqu'à 84,4% dans son capital.

Le syndicat FO conteste la politique sociale de Klesia

La politique sociale de Generali est indirectement sous le feu des critiques du syndicat Force Ouvrière qui a réuni lundi la presse. En cause, le licenciement d’un salarié commercial du groupe de protection sociale Klesia, qui détient depuis juillet 2020 une entité commune avec Generali via Klesia SA, pour « insuffisance de production », selon le syndicat.

Banco BPM ferme la porte à tout projet de rapprochement

Banco BPM a mis fin à des rumeurs qui couraient depuis plusieurs mois. « Nous avons regardé autour de nous, nous avons discuté avec différents interlocuteurs mais pour le moment il ne semble pas y avoir les conditions pour entamer un chemin de consolidation », a déclaré son administrateur délégué Giuseppe Castagna dans un entretien au Corriere della Sera. Engagée dans une profonde restructuration, qui a fait passer son nombre d’agences de 2.500 à 1.000, Banco BPM était depuis plusieurs mois le centre de multiples rumeurs de rapprochements.
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Mirabaud & Cie dans le viseur du Sénat américain

Le président du comité de finances du Sénat américain, Ron Wyden, a demandé des explications à la banque privée suisse Mirabaud & Cie concernant les comptes de l’homme d’affaires Robert Brockman, rapporte Bloomberg. Robert Brockman est accusé d’avoir mis sur pied le plus grand système d’évasion fiscale par un particulier américain à travers des comptes offshore aux Bermudes et en Suisse. Le milliardaire n’aurait pas déclaré jusqu’à 2 milliards de dollars aux services du fisc américain. Dans sa lettre, le sénateur démocrate a demandé à Mirabaud & Cie si la firme avait averti l’Internal Revenue Service (IRS) du fait qu’elle abritait des comptes bancaires de Robert Brockman en son sein. Comptes bancaires sur lesquels la justice suisse a gelé 950 millions de dollars d’avoirs en octobre 2020. La justice américaine pense que Robert Brockman a utilisé la banque suisse pour y cacher des revenus tirés de ses investissements en private equity sur une période de vingt ans. Mirabaud & Cie a répondu au sénateur de l’Oregon que l’institution n’était pas au courant des agissements de Robert Brockman, ajoutant qu’aucun des comptes détenus n’était à son nom. La banque privée suisse a indiqué qu’elle avait pleinement coopéré avec les autorités américaines concernant leurs demandes d’information sur les comptes de Robert Brockman.
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Cerberus envisagerait de monter au capital de Commerzbank

Cerberus Capital Management envisage d’acquérir une participation supplémentaire dans Commerzbank, la deuxième banque d’Allemagne, rapporte le journal allemand Handelsblatt, citant des sources anonymes. Le fonds américain, qui détient déjà environ 5% du capital de Commerzbank, envisage d’acquérir la participation de 15,6% détenue par l’Etat allemand après les prochaines élections fédérales, en particulier si Christian Lindner, le chef du parti libéral FDP, devient le nouveau ministre des Finances d’un gouvernement de coalition, selon le journal. L’Etat allemand a renfloué la banque à la suite de la crise financière de 2008. Achetée pour 5 milliards d’euros, la participation de l’Etat est désormais évaluée à environ 1 milliard d’euros, précise Handelsblatt. Vendredi, l’action Commerzbank a gagné 1,17%.
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JPMorgan lance sa banque digitale britannique cette semaine

JPMorgan s’apprête à lancer ce mardi sa banque de détail numérique au Royaume-Uni, baptisée Chase. En plus d’offrir des comptes courants, la banque prévoit d’étendre ses services aux prêts et aux investissements et de s’implanter dans d’autres pays en cas de succès, en commençant par l’Europe continentale. JPMorgan suit son rival américain Goldman Sachs qui propose des comptes d'épargne en Grande-Bretagne depuis 2018avec sa banque Marcus. En prévision de ce lancement, JPMorgan a renforcé ses positions britanniques plus tôt cette année en achetant le gestionnaire de patrimoine Nutmeg. Les banques américaines cherchent ainsi à diversifier leurs sources de revenus avec des activités plus stables que les opérations de marchés ou de financement, mais elles font face à un marché concurrentiel dominé par les opérateurs historiques, notamment Lloyds, Barclays, NatWest et HSBC, et à de nombreuses néobanques comme Monzo et Starling.
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