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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2021

Banque

Mitsubishi UFJ envisage de vendre sa division américaine

Mitsubishi UFJ Financial Group envisage une cession de sa division américaine MUFG Union Bank, environ 13 ans après avoir acquis la banque de la côte Ouest pour 3,5 milliards de dollars, a indiqué vendredi Bloomberg, en citant des sources proches du dossier. La banque japonaise a engagé des négociations préliminaires avec des acheteurs potentiels et pourrait bientôt mandater une banque d’investissement pour lancer le processus de vente.
Banque
Assurance

Prudential lève du capital à Hong Kong

L’assureur britannique Prudential a annoncé samedi vouloir lever 2,9 milliards de dollars (2,47 milliards d’euros) dans le cadre d’une émission d’actions à la Bourse de Hong Kong. Prudential a fait savoir dans un communiqué qu’il prévoyait à cette occasion d'émettre 130,8 millions de nouvelles actions au prix de 172 dollars hongkongais par action. L’assureur a ajouté qu’il pourrait émettre 32,7 millions d’actions supplémentaires
Assurance

FundRock va chapeauter les futurs fonds d'obligations Relance

La Fédération française de l’assurance (FFA) a choisi l’entreprise luxembourgeoise FundRock comme société faîtière du futur fonds d’obligations Relance, a appris Les Echos confirmant une information de CFNews. La gestion des fonds a déjà été déléguée, en juillet dernier, à une trentaine de sociétés, regroupées au sein de sept poches dotées de 200 à 300 millions d’euros. Celles-ci sont pilotées par des sociétés de gestion tricolores, soit en solo (Bpifrance Investissement et Eiffel Investment), soit par des meneurs (Amundi, Siparex, Tikehau, Eurazeo et Turenne Capital) qui collaboreront avec d’autres gérants d’actifs.

La confiance dans le système bancaire croît malgré la crise

Les deux-tiers (67%) des Français déclarent avoir confiance dans le système bancaire, soit une hausse de trois points par rapport à 2020 et de dix-huit points depuis 2016, rapporte le Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR) dans son baromètre 2021 réalisé par Harris Interactive. Le FGDR, qui gère le mécanisme de garantie des dépôts, des titres et des cautions délivrées par les intermédiaires financiers, est connu par 49% des Français, un score stable par rapport à 2020, mais en augmentation de vingt-trois points par rapport à 2016. Dans un contexte de crise, la connaissance du FGDR est un enjeu clé puisque 80% des Français le connaissant le qualifient de rassurant.

La confiance dans le système bancaire augmente malgré la crise

Les deux-tiers (67%) des Français déclarent avoir confiance dans le système bancaire, soit une hausse de trois points par rapport à 2020 et de dix-huit points depuis 2016, rapporte le Fonds de garantie des dépôts et de résolution (FGDR) dans son baromètre 2021 réalisé par Harris Interactive. Le FGDR, qui gère le mécanisme de garantie des dépôts, des titres et des cautions délivrées par les intermédiaires financiers, est connu par 49% des Français, un score stable par rapport à 2020, mais en augmentation de vingt-trois points par rapport à 2016. Dans un contexte de crise, la connaissance du FGDR est un enjeu clé puisque 80% des Français le connaissant le qualifient de rassurant.
Réglementation

Les exonérations fiscales belges s’apparentent à des aides d’Etat

La Cour de justice de l’Union européenne (CJUE) confirme que les exonérations fiscales accordées par la Belgique à des sociétés multinationales par la voie de rescrits fiscaux (tax rulings) sont constitutives d’une aide d’Etat illégale, comme l’avait établi la Commission européenne. Aussi, la CJUE a annulé l’arrêt du 14 février 2019 du Tribunal de l’Union européenne, qui avait annulé la décision de la Commission, et renvoie l’affaire devant ce dernier pour qu’il statue sur d’autres aspects de l’affaire
Réglementation
Réglementation

La justice européenne précise le régime de l’information privilégiée pour les journalistes

Saisie par la cour d’appel de Paris en juillet 2020 afin de savoir si l’information relative à la publication prochaine et imminente d’un article relayant une rumeur de marché est susceptible de constituer une information privilégiée, la Cour de justice de l’Union européenne (CJUE) vient de présenter les conclusions de l’avocate générale Juliane Kokott. Selon celles-ci, une communication à des fins journalistiques constitue une exception à l’interdiction de divulguer des informations privilégiées.
Réglementation
Réglementation

Une proposition fiscale des Démocrates vise les ETF

Le président de la commission des finances du Sénat, Ron Wyden, a fait circuler une proposition qui pénaliserait le secteur des ETF, rapporte le Wall Street Journal. Ce Démocrate veut taxer l’utilisation par les ETF de transactions «en nature» («in kind») qui évitent actuellement de déclencher l’impôt sur les plus-values. Grâce à ces transactions en nature, les ETF transfèrent des actions, des obligations ou d’autres actifs à des intermédiaires de Wall Street au lieu d’espèces. Cette proposition risque d'éliminer l’un des principaux arguments de vente du secteur des ETF : l’efficacité fiscale. Cette proposition de changement a provoqué une mobilisation massive des plus grands gestionnaires d’actifs, dont certains ont bâti leurs activités autour du marché des ETF. Les groupes de pression du secteur, de l’ICI à la Securities Industry and Financial Markets Association, élaborent des stratégies pour faire échouer la proposition. L’ICI sollicite les réactions des entreprises. BlackRock indique étudier le projet et Invesco déclare s’y opposer.
Réglementation
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LE CARNET

GESTION D’ACTIFS ROMAIN ANDRIEU-GUITRANCOURT
Réglementation

Derisking

Il pleut, le chat dort au coin du feu… Rien à voir avec les salles de marché à l’atmosphère électrique. Le courtier TP Icap s’en est aperçu et demande à l’ensemble de ses traders de revenir au bureau cinq jours par semaine après des résultats de mi-année « marqués par un calme rare ». L’entreprise estime en effet que l’environnement de télétravail décourage la prise de risques, à l’inverse de ses bureaux qui créent de « bonnes synergies » entre les employés. Une nouvelle piste pour limiter la volatilité des marchés financiers ?
Réglementation
Réglementation

Appâts du gain

Comment attirer de nouveaux investisseurs dans l’univers très masculin des cryptomonnaies ? Charles Randell, directeur du gendarme boursier britannique, s’est élevé contre les « écuries d’Augias » de la publicité financière en ligne. Dernière en date, Kim Kardashian, qui appelle à spéculer sur l’« ethereum max » (photo) – une valeur obscure créée il y a peine un mois et qui n’a rien à voir avec l’ethereum. Avec 250 millions d’abonnés, « il s’agit peut-être de l’opération de promotion financière ayant la plus grande audience de l’histoire », résume, amer, le directeur. Qui appelle logiquement à réguler ce genre de réclame, y compris lorsqu’elles ont lieu sur les réseaux sociaux. Un vrai travail d’Hercule.
Réglementation
Réassurance

Scor étend d’une année son plan stratégique

Décalage. A l’occasion de sa journée investisseurs, Scor a annoncé étendre d’une année son plan stratégique « Quantum Leap », jusqu’à fin 2022. Le réassureur a ajusté plusieurs de ses objectifs financiers, misant désormais sur une croissance estimée des primes brutes émises dans le secteur non vie comprise entre 15 % et 18 %, contre une fourchette de 4 % à 8 % précédemment. Celle dans le secteur vie a en revanche été abaissée, passant d’une prévision comprise entre 3 % et 6 % à environ 1 %. Scor affiche un objectif de ratio combiné net (sinistres/primes) inférieur ou égal à 95 %. La nouvelle feuille de route sera dévoilée au marché en mars prochain. « La simplification et la transformation sont une ambition clé du prochain plan stratégique », a indiqué le réassureur.
Réassurance
Banque

Vêtement et code

La crise révolutionne les modes de vie, pas seulement les voyages ou la restauration. Voilà que les habitudes vestimentaires semblent elles aussi transformées de façon durable. Marks & Spencer vient d’annoncer qu’il ne vendrait plus de costumes aux messieurs que dans la moitié de ses plus grandes boutiques. Il est vrai que le leader anglais de la distribution est coutumier de mouvements commerciaux rapides et à revirements, un peu comme HSBC dans le secteur bancaire. Mais The Economist cite, tout droit issus du pays de la tradition, les couturiers japonais Aoki et Whatever Inc, qui misent aussi sur une nouvelle façon de s’habiller : ils proposent des costumes pyjamas, adaptés à des conférences professionnelles depuis la maison. Mais gageons que le laisser-aller ne guette pas le pays du karoshi, la mort par excès de travail : le gouvernement a recommandé aux entreprises d’autoriser le travail quatre jours par semaine seulement au lieu de cinq mais rares sont encore les employés qui choisissent cette solution.
Banque

Monte dei Paschi va fermer 50 succursales

Monte dei Paschi di Siena s’apprête à fermer 50 succursales, conformément aux engagements pris avec les autorités de l’Union européenne dans le cadre de son plan de restructuration jusqu’en 2021, selon une copie d’une lettre envoyée par la banque publique aux syndicats, citée par l’agence Reuters. La lettre datée du 15 septembre indiquait que les fermetures de succursales entraîneraient la suppression de 70 employés sur un total de 843 affectés par la décision. Monte dei Paschi n’a pas commenté. Le Trésor italien, qui détient 64% de Monte dei Paschi à la suite d’un plan de sauvetage en 2017, discute d’une vente de la banque toscane à UniCredit. En annonçant les négociations exclusives fin juillet, le PDG d’UniCredit, Andrea Orcel, avait déclaré qu’une décision pouvait être attendue d’ici la mi-septembre.

Commerzbank mène un nouveau remaniement de sa direction

Commerzbank a procédé mercredi à un nouveau remaniement de sa direction. Thomas Schaufler, membre du conseil d’administration d’Erste Group, reprendra la division banque de détail de Commerzbank. Il reprend les responsabilités de banque de détail de Sabine Schmittroth, qui continuera à superviser les ressources humaines. Joerg Oliveri del Castillo-Schulz, actuellement consultant indépendant, deviendra directeur de l’exploitation. Il reprend le poste de Joerg Hessenmueller, qui était également responsable de la technologie. Le deuxième prêteur allemand tente de tourner la page sous la direction du nouveau directeur général Manfred Knof. La banque procède à une restructuration de 2 milliards d’euros qui implique également des centaines de fermetures d’agences.

StanChart va recruter des banquiers dans la finance durable et les marchés des capitaux en Arabie saoudite

Standard Chartered cherche à recruter des banquiers pour se concentrer sur la finance durable, le financement de projets et les marchés des capitaux en Arabie saoudite, a déclaré un cadre supérieur cité par Reuters. Standard Chartered a commencé cette année à proposer des services bancaires via sa succursale en Arabie saoudite avec une équipe de 25 personnes, après avoir obtenu une licence bancaire en 2019. La licence a aidé la banque à se développer au-delà des activités des marchés des capitaux qu’elle mène dans le pays depuis 2011. Mercredi, Fahad al-Moubarak, gouverneur de la Banque centrale saoudienne, a officiellement inauguré la succursale lors d’une table ronde à Riyad.
Emploi

Le Smic sera augmenté au 1er octobre

Le salaire minimum (Smic) en France devrait connaître une augmentation automatique au 1er octobre, conséquence d’une progression de l’indice des prix à la consommation, selon les données publiées mercredi par l’Insee. L’indice des prix à la consommation hors tabac a augmenté de +2,2% par rapport à novembre dernier, mois de référence lors de la dernière revalorisation du Smic au 1er janvier 2021. Le Smic horaire brut passera ainsi au 1er octobre à 10,48 euros, contre 10,25 euros actuellement, soit une augmentation d’environ 34,89 euros par mois, a annoncé mercredi le gouvernement. Le Smic pour une personne travaillant à temps plein s'établira à compter du 1er octobre à 1.589,47 euros bruts.
Emploi

Goldman Sachs rachète la fintech GreenSky pour 1,8 milliard d’euros

Goldman Sachs accélère son déploiement vers les particuliers. La banque américaine a annoncé jeudi le rachat de GreenSky, une fintech qui met en relation les banques et les clients à la recherche de financement pour améliorer leur habitat à travers une application, pour 2,2 milliards de dollars (1,8 milliard d’euros). L’opération, entièrement en actions, devrait être bouclée au quatrième trimestre 2021 ou au premier trimestre 2022 et contribuer à l’objectif de la banque de « construire la plateforme bancaire grand public du futur ».

Commerzbank effectue un nouveau remaniement de sa direction

Commerzbank a procédé mercredi à un nouveau remaniement de sa direction. Thomas Schaufler, membre du conseil d’administration d’Erste Group, reprendra la division banque de détail de Commerzbank. Il reprend les responsabilités de banque de détail de Sabine Schmittroth, qui continuera à superviser les ressources humaines. Joerg Oliveri del Castillo-Schulz, actuellement consultant indépendant, deviendra directeur de l’exploitation. Il reprend le poste de Joerg Hessenmueller, qui était également responsable de la technologie. Ce dernier démissionnera, a déclaré Commerzbank.

Monte dei Paschi s'apprête à fermer 50 succursales

Monte dei Paschi di Siena s’apprête à fermer 50 succursales, conformément aux engagements pris avec les autorités de l’Union européenne dans le cadre de son plan de restructuration jusqu’en 2021, selon une copie d’une lettre envoyée par la banque publique aux syndicats, citée par l’agence Reuters.

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