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Toute l'actualité Banque et Assurance

septembre 2021

Deutsche Bank va comptabiliser 700 millions d'euros de charges supplémentaires en 2021

Deutsche Bank va comptabiliser des charges supplémentaires d’un montant total de 700 millions d’euros liées à ses systèmes informatiques, à l’adaptation de ses locaux et à des suppressions d’emplois, a indiqué le directeur financier du groupe allemand, James von Moltke, lors d’une conférence organisée par BofA Global Research. Ces charges devraient être comptabilisées d’ici à la fin de l’année, et une partie d’entre elles le seront au troisième trimestre, a précisé James von Moltke.

La Matmut gèle ses tarifs pour l’assurance santé pour 2022

Le groupe Matmut a annoncé jeudi le gel des tarifs des contrats d’assurance santé en 2022. La mesure, qui s’applique aux contrats individuels, dont les contrats particuliers et professionnels, mais aussi aux contrats collectifs, hors contrats collectifs en partenariat ou sur-mesure, concerne 700.000 personnes, hors effet d’âge. Plus tôt dans l’année, l’exécutif avait demandé aux organismes complémentaires une certaine modération sur les augmentations tarifaires. Déjà, la mutuelle affirme avoir remboursé 13.000 consultations/séances avec un psychologue sans surcoût de cotisation dans le cadre de son forfait solidaire soutien psychologique lancé en décembre 2020.

Le principal investisseur de Generali augmente ses droits de vote avant le choix du PDG

Le plus gros investisseur de Generali, Mediobanca, a annoncé jeudi avoir emprunté des actions du premier assureur italien pour s’assurer 17,2% des droits de vote, faisant monter la barre dans une lutte entre actionnaires sur le choix du prochain directeur général. Avec sa participation de 12,9%, Mediobanca est le premier actionnaire de Generali, suivi des milliardaires italiens Francesco Gaetano Caltagirone et Leonardo Del Vecchio. Les deux magnats ont conclu un pacte de consultation sur les décisions concernant Generali. Le conseil d’administration de Generali se réunit lundi pour discuter de l’opportunité de soumettre sa propre liste de candidats, dont l’actuel patron Philippe Donnet, avant une assemblée générale qui doit se tenir au printemps prochain pour nommer de nouveaux administrateurs.

Fitch relève sa perspective sur BNP Paribas de «négative» à «stable»

L’agence de notation financière Fitch Ratings a relevé jeudi sa perspective sur la note de crédit de BNP Paribas de «négative» à «stable», estimant que les risques sur les résultats et la qualité des actifs de la banque ont diminué grâce à l’amélioration des perspectives macroéconomiques sur ses principaux marchés, notamment la France, l’Italie, la Belgique et les États-Unis. Fitch a confirmé la note «A+» de BNP Paribas. L’agence a par ailleurs maintenu jeudi la note de Société Générale à «A-», avec perspective stable.

La Matmut gèle ses tarifs en assurance santé pour 2022

Le groupe Matmut a annoncé jeudi le gel des tarifs des contrats d’assurance santé en 2022. La mesure, qui s’applique aux contrats individuels, dont les contrats particuliers et professionnels, mais aussi aux contrats collectifs, hors contrats collectifs en partenariat ou sur-mesure, concerne 700.000 personnes, hors effet d’âge. Plus tôt dans l’année, l’exécutif avait demandé aux organismes complémentaires une certaine modération sur les augmentations tarifaires.

Boursorama propose un PER à moins de 1% de frais par an

Boursorama, la banque en ligne de la Société générale, a annoncé ce matin compléter son offre de placements avec un Plan d’épargne retraite individuel (PERin) à moins de 1% de frais par anet 100% Investissement socialement responsable (ISR). Les frais annuels de ce produit nommé Matla se décomposent en 0,5% de frais de gestion, 0,27% de frais d’allocation et 0,22% de frais de gestion des supports au maximum.
Banque

Les banques continuent d’amasser les liquidités de la BCE

La nouvelle opération de refinancement ciblé à long terme (TLTRO 3.9) de la Banque centrale européenne (BCE) a permis à 152 banques européennes d’emprunter avec 97,6 milliards d’euros, «ce qui se traduira par une injection nette de liquidités de 18,3 milliards une fois comptabilisés les remboursements anticipés», indique Frederik Ducrozet, stratégiste chez Pictet WM. L’encours total atteint désormais 2.129 milliards, et même 2.156 milliards en incluant les opérations PELTRO lancées en 2020 pour les banques qui prêtent davantage aux collectivités, ce qui est donc un peu moins qu’en juin du fait des remboursements.
Banque

N’insultons pas l’avenir

Si la finance allemande se porte mal, c’est à cause des régulateurs et des politiques. Ce constat sans appel figure dans un rapport de Deutsche Bank Research, le think tank de la banque, qui propose du même coup un agenda de réformes pour le secteur. Un texte pas très politiquement correct… et retiré à la hâte quelques heures après sa publication, comme l’a constaté la lettre Finanz-szene.de. Deutsche Bank s’est empressée de prendre ses distances avec les conclusions du rapport et avec ses auteurs, dont la « critique inappropriée dans le fond et la forme vis-à-vis des régulateurs et des législateurs » a dû faire tousser en haut lieu. Au moment où la BaFin enquête sur les promesses vertes de DWS, la filiale de gestion de Deutsche Bank, mieux vaut éviter d’agiter le chiffon rouge devant un superviseur qui cherche à donner des gages de sévérité retrouvée depuis le scandale Wirecard.

Mauvaise pioche

A chacun son Greensill. La titrisation de créances commerciales, vendue comme produit de placement auprès d’une clientèle privée, vaut à son tour à Banca Generali une bien mauvaise publicité. La filiale de l’assureur a dû racheter à ses clients pour 500 millions d’euros d’obligations assises sur des factures au système de santé italien, et les déprécier à hauteur de 80 millions, rapporte le FT. Certaines de ces factures auraient été émises par des sociétés liées à la Ndrangheta, la mafia calabraise, qui a infiltré des activités comme le transport en ambulances, les centres de réfugiés… et les services funéraires.

La Fédération française de l’assurance annonce une série de nominations

La Fédération française de l’assurance (FFA) a annoncé ce mercredi plusieurs nominations et arrivées dans le cadre de son plan de transformation dévoilé en juin dernier. Stéphane Pénet est promu directeur général adjoint, rattaché à Franck Le Vallois, directeur général. Au sein de la FFA, il avait auparavant la responsabilité des directions dommages et responsabilité, assurances de personnes et assurance prévention. Jérôme Balmes est nommé directeur Pilotage d’activité & technologie. Il était précédemment en charge de la direction numérique. Philippe Bernardi est nommé directeur assurances de personnes. Il était auparavant directeur assurance vie. Manuela Lenoir est nommée directrice distribution & consommation. Elle était responsable du département affaires territoriales au sein de la direction affaires publiques. François Rosier est nommé directeur droit & conformité. Il était auparavant directeur juridique. Du côté des arrivées, Gaëlle Le Gloanec sera nommée directrice des ressources humaines (lire également dans notre rubrique Nominations).
Réglementation

L’Allemande Verena Ross présidera l’Autorité européenne des marchés financiers

L’Allemande Verena Ross a été choisie par les États membres de l’Union européenne pour présider l’Autorité européenne des marchés financiers (Esma), après de longs mois de vacance du pouvoir. Verena Ross a travaillé pour l’autorité britannique de surveillance des marchés avant de rejoindre l’Esma dont elle était directrice exécutive jusqu'à l’expiration de son mandat en mai 2021. Elle a été remplacée par la française Natasha Cazenave, ex-secrétaire générale adjointe de l’Autorité française (AMF). Verena Ross remplace le Néerlandais Steven Maijoor, qui a quitté ses fonctions en mai après deux mandats. Elle était en concurrence avec Carmine Di Noia, commissaire à la Consob, l’autorité italienne de surveillance des marchés financiers. La nomination de Verena Ross doit encore être approuvée par le Parlement européen.
Réglementation

Le transfert de l’assurance et des paiements de Natixis à BPCE progresse

Le plan stratégique de BPCEprend concrètement forme. Le projet de transfert des métiers assurances et paiements de Natixis à sa maison-mère BPCE a été approuvé mercredi par les conseils des deux maisons. Ce transfert s’inscrit dans la simplification du groupe, avec le rachat des actionnaires minoritaires de Natixis et son retrait de la cote. BPCE avait déjà annoncé la volonté de regrouper les activités d’assurance et de paiements avec les métiers de banque de détail, au centre de son nouveau plan stratégique annoncé en juillet. « Ce projet a pour objectif d’accélérer la dynamique de développement de l’ensemble des métiers du Groupe BPCE en leur apportant les moyens d’accroître leur manœuvrabilité stratégique, leur développement au service des clients et leur performance, au travers d’une simplification de son organisation », rappelle BPCE dans un communiqué. L’opération, soumise aux autorisations réglementaires, pourrait intervenir dans le courant du premier trimestre 2022, précise le groupe. Le projet

En août, la collecte du Livret A est repartie de l'avant

La collecte nette du Livret A, produit d'épargne phare des ménages français, a retrouvé un niveau normal en août avec 1,7 milliard d’euros, équivalent à celui d’août 2019, avant que la pandémie n'éclate. En juillet, la collecte nette s'était élevée à 1,15 milliard. En dépit d’un niveau de rémunération au plus bas à 0,5%, le Livret A, est devenu un placement refuge pour les épargnants pendant la crise déclenchée par le Covid-19, voyant son encours bondir. Le Livret de développement durable et solidaire (LDDS) a enregistré une collecte nette de 230 millions le mois dernier, contre 600 millions l’année dernière et 350 millions en août 2019. Au total, la collecte nette réalisée en août par le Livret A et le LDDS réunis s’est ainsi élevée à 1,9 milliard, contre 2,85 milliards l’année dernière à la même période. L’encours total sur ces deux produits d'épargne atteint 472,4 milliards, soit une hausse de 6,8% en un an.

Le service de microcrédit d'Ant partage des données avec la banque centrale chinoise

Le groupe chinois Ant a commencé à envoyer ses données de crédit à la consommation à une base de données gérée par la banque centrale chinoise, alors que Pékin renforce son emprise sur le secteur des technologies financières. Le service de carte de crédit virtuelle d’Ant, Huabei, a déclaré mercredi sur son compte officiel Weibo qu’après avoir obtenu l’autorisation préalable des utilisateurs, il communiquera des informations telles que la date de création de leur compte et les lignes de crédit. Ant, la filiale financière du géant du e-commerce Alibaba Group, a vu son introduction en bourse de 37 milliards de dollars interrompue par les régulateurs l’année dernière, et a depuis subi une restructuration dirigée par Pékin pour se transformer en une société holding financière et réduire certaines de ses activités.

La gouvernance d’Aviva France s’esquisse

Après le feu vert donné par l’autorité de la concurrence au rachat d’Aviva France par Aéma, né du rapprochement entre Aésio et la Macif, la gouvernance du futur Aviva France prend forme. Philippe-Michel Labrosse, dont le nom circulait depuis la fin de l’été, devrait bien être nommé directeur général de la future filiale d’Aéma, rapporte aujourd’hui L’Argus de l’assurance, ce dont L’Agefi a eu confirmation. La nomination doit être validée par le superviseur (ACPR) comme le rapportait récemment la Lettre A. Philippe-Michel Labrosse, actuel président de la plateforme de produits et services financiers et patrimoniaux aux 5 milliards d’euros d’actifs administrés Alpheys, a notamment occupé entre 2013 et 2017 le poste de directeur général de Mutavie, la filiale épargne assurance-vie de la Macif, selon son profil Linkedin. Le média spécialisé en assurances précise aussi que Jean-Philippe Dogneton, actuel directeur général de la Macif, sera nommé président de la nouvelle filiale.

La gouvernance d’Aviva France prend forme

C’est l’un des dossiers chauds de la finance française. Après le feu vert donné par l’autorité de la concurrence au rachat d’Aviva France par Aéma, né du rapprochement entre Aésio et la Macif, la gouvernance du futur Aviva France prend forme. Philippe-Michel Labrosse, dont le nom circulait depuis la fin de l’été, devrait bien être nommé directeur général de la future filiale d’Aéma, rapporte aujourd’hui L’Argus de l’assurance. Cette information a été confirmée par une source interne non officielle à L’Agefi. La nomination doit être validée par le superviseur (ACPR) comme le rapportait récemment la Lettre A.

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