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Toute l'actualité Banque et Assurance

avril 2022

Réassurance

Swiss Re confirme son objectif de rendement sur capitaux propres à 14%

Lors d’une journée investisseurs, le réassureur a confirmé qu’il visait un objectif de rendement sur capitaux propres de 14% à horizon 2024, contre 11,6% fin 2021. Pour atteindre ce niveau, il compte augmenter la contribution de sa division santé (L&H Re), profiter de «marges attrayantes» dans les activités d’assurance dommage (IARD) et appliquer «une discipline continue en matière de coûts». Le groupe a déclaré que ses priorités concernant la gestion de son capital restaient inchangées, et qu’il prévoyait une augmentation de son dividende ordinaire en ligne avec les bénéfices à long terme et le déploiement de capitaux vers «des opportunités de croissance rentables».

CNP Assurances recommande à ses actionnaires de souscrire à l'offre de La Banque Postale

Le spécialiste de l’assurance vie CNP Assurances a annoncé jeudi que son conseil d’administration recommandait à ses actionnaires d’apporter leurs actions à l’offre d’achat de La Banque Postale. Il juge cette offre de 21,90 euros par titre, dividende attaché, «dans l’intérêt de la société et de ses actionnaires». Le conseil du groupe s’est notamment appuyé sur les travaux d’un comité ad hoc et d’un rapport du cabinet Ledouble, agissant en qualité d’expert indépendant. Après avoir racheté en décembre la participation de 16,1% du groupe bancaire BPCE dans CNP Assurances, La Banque Postale a déposé le mois dernier son projet d’offre d’achat simplifiée sur le capital de l’assureur auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Selon le projet de note en réponse de CNP Assurances à cette offre, La Banque Postale détient actuellement 85,25% de son capital et 90,83% de ses droits de vote. Le groupe bancaire public avait annoncé fin octobre son intention de lancer le rachat des minoritaires de l’assureur.
Réassurance

Swiss Re confirme son objectif de rendement sur capitaux propres à 14%

Lors d’une journée investisseurs, le réassureur a confirmé qu’il visait un objectif de rendement sur capitaux propres de 14% à horizon 2024, contre 11,6% fin 2021. Pour atteindre ce niveau, il compte augmenter la contribution de sa division santé (L&H Re), profiter de «marges attrayantes» dans les activités d’assurance dommage (IARD) et appliquer «une discipline continue en matière de coûts». Le groupe a déclaré que ses priorités concernant la gestion de son capital restaient inchangées, et qu’il prévoyait une augmentation de son dividende ordinaire en ligne avec les bénéfices à long terme et le déploiement de capitaux vers «des opportunités de croissance rentables».

Un seul être vous manque

Elle s’annonce comme l’une plus importantes introductions en Bourse de l’histoire outre-Rhin : la cotation de la marque Porsche, annoncée par Volkswagen fin février. Mais il lui manque une touche allemande. Deutsche Bank, numéro un local, ne figurerait pas parmi les coordinateurs globaux de l’opération, promis aux commissions de placement les plus juteuses. Volkswagen aurait retenu un quartet de banques américaines – Goldman Sachs, JPMorgan, Citi et Bank of America – pour mener une transaction qui pourrait valoriser la marque de voitures de sport à plus de 90 milliards d’euros. Ce choix a laissé bouche bée les banquiers les plus aguerris qui ont participé au concours de beauté organisé par le constructeur automobile, rapporte l’agence Bloomberg. Cruel symbole de la mainmise des banques d’investissement américaines sur le marché actions européen.
Réassurance

82 milliards de dollars

... soit 74 milliards d’euros, c’est le coût des inondations à l’échelle mondiale, selon Swiss Re. Les inondations de juillet en Europe ont constitué la catastrophe naturelle la plus coûteuse jamais enregistrée dans la région, totalisant plus de 40 milliards de dollars de pertes économiques (dont 13 milliards pris en charge par les assureurs). « Les inondations touchent près d’un tiers de la population mondiale, soit plus que toutes les autres catastrophes », a déploré Martin Bertogg, responsable périls et catastrophes du réassureur. Pour autant, 75 % des risques d’inondation ne sont toujours pas assurés.

La formation, un levier pour fidéliser les talents

Compétences. Quelque 44 % des professionnels français envisagent de changer d’emploi cette année. Toutefois, les perspectives de développement de leurs compétences (28 %) et d’évolution de leur carrière (28 %) seraient les principales raisons pour lesquelles ils seraient prêts à rester auprès de leur employeur actuel, selon une enquête annuelle réalisée par LinkedIn sur le sujet auprès de plus de 500 professionnels de la formation en Europe.

8 %

Seulement huit des cent premières banques allemandes comptaient une femme comme directrice générale fin 2021, selon une étude de l’Institut allemand pour la recherche économique (DIW). Ce faible taux de féminisation est même en recul, puisqu’elles étaient dix à diriger des banques l’année précédente. Carola von Schmettow, patronne de HSBC outre-Rhin, a notamment décidé de prendre du champ et a été remplacée par un homme. Le secteur bancaire allemand accentue ainsi son retard sur l’ensemble de l’économie. Même si le taux de féminisation des instances dirigeantes est passé de 10,5 % à 13,2 % en un an, selon le DIW, il reste inférieur à la moyenne de 15 % constatée toutes industries confondues.

La Banque Postale supprime les frais sur les virements instantanés

Les clients de La Banque Postale peuvent effectuer des virements instantanés gratuitement depuis le 1er janvier 2022, a-t-elle annoncé mercredi. Jusqu’ici, ce service était payant à hauteur de 70 centimes d’euros pour les particuliers et 80 centimes d’euros pour les professionnels et les entreprises. La filiale de La Poste entend généraliser ce service à l’ensemble de ses 20 millions de clients à partir du mois de mai. Il a vocation à se substituer progressivement au virement standard pour tous les virements occasionnels effectués dans l’espace européen SEPA jusqu’à 1.000 euros pour les particuliers et 7.700 euros pour les personnes morales. Avec 20 millions d’opérations enregistrées en 2021, en émission et réception, l'«instant payment» pèse pour près de 3% des virements des particuliers et des personnes morales réalisés à La Banque Postale. Mais il affiche une forte progression : +80% par rapport à l’année passée.

La Commission européenne adopte les standards de niveau 2 de SFDR

La Commission européenne a adopté, ce mercredi, les standards techniques réglementaires (RTS) de niveau 2 du règlement européen sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (SFDR). Ceux-ci s’appliqueront à compter du 1er janvier 2023 pour les institutions financières concernées dont les gestionnaires d’actifs en premier lieu. L’acte délégué adopté précise le contenu à divulguer, la méthodologie et présentation à suivre des informations de durabilité requises. Ces informations doivent servir à informer de la manière dont les produits des acteurs financiers s’attaquent aux impacts négatifs de leurs investissements sur l’environnement et la société et tentent de les réduire. Elles sont également censées permettre d’évaluer les performances de ces produits en matière de durabilité. Les RTS de niveau 2 de SFDR recensent pas moins de 64 indicateurs extra-financiers portant sur ces impacts. Les institutions financières concernées ne sont cependant obligées de divulguer des informations seulement sur 16 de ces métriques (18 si les produits sont exposés à des actifs immobiliers). Le Parlement et le Conseil européen ont trois mois pour examiner le texte voté mais les deux institutions peuvent demander un délai supplémentaire de trois mois pour son examen.
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Banque

Moins de 16% de femmes figurent parmi les gros salaires de la City

Les femmes sont largement sous représentées parmi les plus gros salaires de 10 établissements bancaires londoniens, a rapporté Bloomberg mercredi. D’après des données du gouvernement britannique arrêtées à avril 2021, elles représenteraient seulement 15,5% du quartile des effectifs les mieux payés, contre 14,9% en 2020. Un chiffre inférieur à celui, déjà faible, calculé par Bloomberg pour l’ensemble de l’industrie financière britannique qui ressort à 20,5%. Parmi les 10 banques recensées, Morgan Stanley affiche la pire proportion de femmes dans ses tops salaires, à 10,9% et Goldman Sachs la plus élevée à 22,4%. Du côté des salaires moyens, celui des femmes est 44,1% inférieur à celui des hommes.

BNP Paribas annonce une extension de son offre broker-to-custody en Europe

L’offre broker-to-custody de BNP Paribas, disponible aux Etats-Unis et en Asie Pacifique depuis plusieurs années, est désormais également disponible en Europe. Grâce à cette offre intégrée et en architecture ouverte, les clients pourront exécuter leurs transactions par le biais de BNP Paribas et des autres sociétés de courtage (brokers) participantes, tout en bénéficiant des services de conservation de titres et de règlement-livraison de BNP Paribas Securities Services. Ils pourront ainsi exécuter et régler leurs transactions sur différents marchés via une seule instruction pour un traitement automatisé et simplifié de leurs transactions et une meilleure efficacité opérationnelle. Dans le même temps, la banque française a annoncé la signature d’un mandat avec Spuerkeess qui bénéficiera de cette nouvelle offre. La banque luxembourgeoise utilisera la solution broker-to-custody pour exécuter et régler ses transactions pour le compte de ses clients de détail.

Les actionnaires d'UBS soutiennent sa feuille de route climatique

Les actionnaires d’UBS ont approuvé mercredi la feuille de route climatique de la banque, après un premier rejet par plusieurs investisseurs et militants pour le climat, car n’allait pas assez loin. Au total, 77,74% des votes des actionnaires ont soutenu la proposition climatique de la plus grande banque suisse - présentée comme le premier «Say-on-Climate» - fixant des objectifs intermédiaires pour progresser vers zéro émission nette d’ici 2050. UBS a fixé en mars des objectifs visant à réduire son financement des émissions de combustibles fossiles de plus des deux tiers d’ici 2030, rejoignant d’autres prêteurs fixant des objectifs pour la première fois cette année.
Réglementation

Le régulateur suédois autorise une scission des fonds détenant des actifs russes

Le régulateur suédois FSA a autorisé les sociétés de gestion détenant des titres russes à scinder leurs fonds afin de distinguer actifs liquides et illiquides, rapporte AMWatch. Il accède ainsi à une demande de l’association suédoise des fonds envoyée début mars. La solution avait été proposée suite à l’invasion de l’Ukraine par la Russie et la fermeture de la Bourse russe qui a suivi. Plusieurs fonds suédois détenant des actifs russes ont dû être suspendus. Les sociétés de gestion souhaitant réaliser cette opération devront en faire la demande et chaque candidature sera étudiée individuellement. L’association suédoise des fonds avait étudié plusieurs solutions, mais conclu que ni des ventes partielles, ni le cantonnement des actifs (ce qui n’est pas autorisé en Suède) n’était pertinent. Elle a plutôt proposé une scission des fonds, qui entraînerait le transfert des titres liquides vers un fonds ouvert distinct, tandis que les actifs illiquides seraient conservés dans le fonds d’origine, qui resterait fermé.

BNP Paribas annonce une extension de son offre broker-to-custody en Europe

L’offre broker-to-custody de BNP Paribas, disponible aux Etats-Unis et en Asie Pacifique depuis plusieurs années, est désormais également disponible en Europe. Grâce à cette offre intégrée et en architecture ouverte, les clients pourront exécuter leurs transactions par le biais de BNP Paribas et des autres sociétés de courtage (brokers) participantes, tout en bénéficiant des services de conservation de titres et de règlement-livraison de BNP Paribas Securities Services. Ils pourront ainsi exécuter et régler leurs transactions sur différents marchés via une seule instruction pour un traitement automatisé et simplifié de leurs transactions et une meilleure efficacité opérationnelle.

La Banque Postale supprime les frais sur les virements instantanés

Les clients de La Banque Postale peuvent effectuer des virements instantanés gratuitement depuis le 1er janvier 2022, a-t-elle annoncé ce 6 avril. Jusqu’ici, ce service était payant à hauteur de 70 centimes d’euros pour les particuliers et 80 centimes d’euros pour les professionnels et les entreprises.

VTB pourrait faire une demande d’insolvabilité à Londres

La branche britannique de la banque russe VTB pourrait demander mercredi à un tribunal londonien à être mis sous administration spéciale, a révélé Bloomberg. Cela correspond à une forme d’insolvabilité qui garantit une perturbation minimale des marchés, a déclaré une source proche à l’agence de presse. VTB, qui est la deuxième plus grosse banque de Russie, est sous le coup des sanctions du gouvernement britannique après l’invasion de l’Ukraine par la Russie. La filiale londonienne de la banque russe comprend environ 150 personnes pour 1,5 milliard d’euros d’actifs. L’unité européenne de VTB, présente essentiellement en Allemagne, avait de son côté été mise en vente le 30 mars dernier.

Le patron de JPMorgan Chase craint «une conjoncture explosive»

La guerre en Ukraine et les sanctions à l’encontre de la Russie menacent l'économie mondiale et pourraient conduire à «une conjoncture potentiellement explosive», a averti lundi le PDG de la banque JPMorgan Chase, dans sa lettre annuelle aux actionnaires. «La guerre en Ukraine et les sanctions à l’encontre de la Russie vont, au minimum, ralentir l'économie mondiale», a indiqué Jamie Dimon. Des sanctions additionnelles «pourraient être prises, ce qui pourrait augmenter considérablement et de manière imprévisible leur effet», a-t-il souligné. Il dit s’attendre à ce que ce conflit fasse perdre un milliard de dollars à JPMorgan Chase «au fil du temps», sans plus de précision sur la période au cours de laquelle ces pertes seraient subies.

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