Nos articles d’actualité et d’analyse sur l’univers des cryptomonnaies (bitcoin, ethereum...), crypto-actifs, NFT (non fungible token) et la manière dont les cryptos affectent le secteur financier traditionnel.
Les effets systémiques de la chute du stablecoin de Terra-Luna, début mai, ont mis en lumière les pratiques risquées, voire douteuses, de nombreux acteurs centralisés.
Basé sur Ethereum, ce protocole de finance décentralisé veut faire baisser les frais de transactions et optimiser les processus en venant se brancher à des protocoles comme Aave ou Compound.
En février 2014, Mt. Gox, à l’époque la plateforme d’achat de bitcoins la plus populaire du monde, avait révélé que près 850.000 bitcoins avaient disparu. Ce vol avait entraîné sa chute avec son emblématique patron français, Mark Karpelès, surnommé Magical Tux. Huit ans après les faits, l’entreprise va commencer à rembourser ses créanciers, comme l’atteste un document transmis aux titulaires des comptes. Le plan de réhabilitation a été approuvé en 2018, puis confirmé en octobre 2021. A ce jour, près de 150.000 bitcoins auraient été récupérés et vont être distribués. Le document transmis et la communication faite par Mt. Gox se montrent en revanche peu précis sur le calendrier de cette indemnisation et sur la forme que celle-ci prendra (dollars, bitcoins ou bitcoins cash).
L’entreprise dirigée par Nicolas Louvet fait un pas de plus vers son objectif de démocratisation de l’épargne crypto en abaissant le ticket d’entrée de sa gamme de livrets.
La plateforme la plus populaire au monde, avec 120 millions d’utilisateurs, a obtenu son enregistrement comme «fournisseur de services d’actifs virtuels» (VASP) auprès de la Banque d’Espagne via sa filiale espagnole. Binance a annoncé que cet enregistrement lui permettrait d’offrir des services d’échange et de garde de cryptoactifs dans le pays, conformément aux règles de la banque centrale. Après ses enregistrements en France et en Italie, Binance continue donc son expansion en Europe en se conformant aux différentes réglementations des autorités de régulation.
En février 2014, Mt. Gox, à l’époque la plateforme d’achat de bitcoins la plus populaire du monde, avait révélé que près 850.000 bitcoins avaient disparu. Ce vol avait entraîné sa chute avec son emblématique patron français Mark Karpelès, surnommé Magical Tux.
Les effets systémiques de la chute du stablecoin de Terra-Luna ont déjà fait une victime : le fonds Three Arrows Capital qui a été placé en liquidation la semaine dernière et il pourrait entraîner d’autres entreprises dans son sillage. Mercredi 6 juillet, Michael Moro, le patron de la Bourse crypto Genesis trading, qui s’est spécialisée dans les services pour les institutionnels, a révélé être exposé à 3AC. Dans une déclaration se voulant plutôt rassurante, il a affirmé «utiliser toutes les capacités pour atténuer les pertes rapidement et efficacement». Il a aussi précisé s’être couvert rapidement lorsque 3AC n’a pas répondu aux appels de marge quelques semaines plus tôt. Selon des informations de CoinDesk, Genesis serait endetté à hauteur de «plusieurs centaines de millions de dollars» auprès du fonds.
Les effets systémiques de la chute du stablecoin de Terra-Luna ont déjà fait une victime : le fonds Three Arrows Capital qui a été placé en liquidation la semaine dernière et il pourrait entraîner d’autres entreprises dans son sillage.
Alors que le système financier traditionnel s’inquiète d’une possible contagion liée à l’effondrement des cryptomonnaies, la chute du bitcoin a déjà fait une victime. Les montres de luxe d’occasion ont vu leurs prix plonger depuis le début de l’année. Le marché a lui aussi subi un afflux d’investisseurs jeunes et enrichis brusquement – au point que les modèles les plus demandés sont devenus introuvables en 2021. Mais les nouveaux riches de l’an dernier sont désormais forcés de vendre pour couvrir leurs pertes. Avec une baisse de 25 % par rapport à son plus haut, les montres de luxe affichent pourtant une performance à faire pâlir le bitcoin.
Une étude estime, de manière contre-intuitive, que les banques traditionnelles pourraient gagner en efficience énergétique en utilisant le bitcoin, pourtant réputé énergivore.
Le courtier Crypto Voyager a décidé de se placer sous le régime américain des faillites. Dans un communiqué de presse, le patron de l’entreprise, Stephen Ehrlich, a justifié cette décision afin de «protéger les actifs de la plateforme et de maximiser la valeur pour toutes les parties prenantes, y compris les clients». Voyager justifie ses difficultés économiques en grande partie par la chute du fonds Three Arrows Capital, qui lui devrait aux alentours de 700 millions de dollars. Dans le document transmis aux autorités américaines, Voyager, qui revendiquait 3,5 millions d’utilisateurs au 31 mars, estime avoir plus de 100.000 créanciers, avec des actifs se situant entre 1 et 10 milliards de dollars.
La start-up française Bitstack, qui propose des services d’épargne en bitcoin, lance son application, jusqu’alors proposée en version test. Elle va également intégrer le programme de Y Combinator, l’accélérateur californien qui a notamment accompagné des entreprises comme Airbnb, Stripe ou Coinbase. En mai, l’entreprise avait annoncé avoir levé 1 million d’euros. La start-up revendique 5.000 utilisateurs et vise les 10.000 à fin 2022. Elle travaille aussi à élargir sa gamme de produits pour proposer de la rémunération sur épargne et du cashback.
Le courtier Crypto Voyager est en grandes difficultés et a décidé de se placer sous le régime américain des faillites. Dans un communiqué de presse, le patron de l’entreprise, Stephen Ehrlich, a justifié cette décision afin de « protéger les actifs de la plateforme et de maximiser la valeur pour toutes les parties prenantes, y compris les clients ». Pour rappel, ce régime des faillites (chapitre 11) permet à une entreprise en difficulté financière de se protéger d’éventuelles actions de ses créditeurs le temps de s’accorder sur la réorganisation pour rester en vie.
Le gestionnaire d’actifs numériques à l'échelle européenne a annoncé mardi avoir définitivement acquis le 4 juillet la société la société Napoleon AM. Comme annoncé en novembre 2021, le montant s’élève à 14,5 millions d’euros pour acquérir le champion tricolore de l’investissement en crypto-actifs. La transaction a été finalisée peu de temps après que l’Autorité des marchés financiers a donné son autorisation pour l’opération le 28 juin. CoinShares a ensuite procédé à la transaction conformément aux conditions énoncées le 20 juin 2022.
Les jetons non fongibles et la finance décentralisée sont passés entre les gouttes des deux textes qui posent les bases de l’utilisation des crypto-actifs dans l’Union européenne.
Le gestionnaire d’actifs espagnol Imantia a reçu l’agrément du gendarme financier local CNMV pour son fonds Imantia Sandbox, considéré comme le premier hedge fund espagnol à investir dans les protocoles de finance décentralisée (DeFi). Ce fonds, qui demeure en phase de test, a été crééavec l’aide du dépositaire Onyze dans le cadre d’un bac-à-sable réglementaire établi par la CNMV. Le fonds s’appuiera sur une stratégie de prêt de crypto-actifs à travers des tokens (actifs digitalisés) collatéralisés. Afin de minimiser les risques de contrepartie et de marché, Imantia établira un process de sélection divisé en trois couches (blockchain, protocoles et stablecoins). Les tests opérationnels seront menés exclusivement dans le cadre du bac-à-sable réglementaire. Les opérations seront limitées aux promoteurs de la stratégie (Imantia et Onyze) et leurs employés.
Le hedge fund suédois Hilbert Capital, coté à la Bourse de Stockholm et focalisé sur les cryptomonnaies, a annoncé, mardi, l’arrivée de Richard Murray en qualité de directeur général. Richard Murray était précédemment directeur des relations investisseurs au sein du hedge fund activiste Cevian Capital. Il avait auparavant travaillé chez Finisterre et Brevan Howard, dont il a développé les activités en Asie et dans la région Europe, Moyen-Orient et Afrique. Il amène avec lui des membres de l'équipe de développement de Brevan Howard qui auront pour mission d’attirer des clients institutionnels d’Amérique du Nord, d’Europe, d’Asie et du Moyen-Orient. Une nouvelle stratégie du hedge fund à destination des institutionnels doit être lancée dans les deux prochains mois.
Le gestionnaire d’actifs numériques au niveau européen a annoncé avoir définitivement acquis le 4 juillet la société la société Napoleon AM. Comme annoncé en novembre 2021, le montant s’élève à 14,5 millions d’euros pour acquérir le champion tricolore de l’investissement en crypto-actifs.
L’interopérabilité entre les ‘blockchains’ est un enjeu majeur pour l’écosystème crypto. Mais les infrastructures la permettant, comme les ‘bridges’, sont des cibles de choix pour les hackers.